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Fraudology
Colaboração do time de fraude: como times do varejo constroem defesas mais fortes
Convidado: Eric Rainsberg
Se você trabalha com prevenção à fraude, provavelmente já sabe disso.
A fraude raramente é só um problema do time de fraude.
Ela toca o marketing. O atendimento. As finanças. A tecnologia. As operações. E, às vezes, até o RH. O que significa que os programas antifraude mais fortes quase sempre dependem de boas relações internas.
É exatamente disso que falamos neste episódio.
Antes de trazer o convidado de hoje, começo com um segmento “What the Fraud” sobre um caso recente envolvendo um ex-funcionário da Amazon que foi preso por emitir reembolsos fraudulentos. A fraude interna de reembolso é algo sobre o qual venho dedicando muito tempo para educar empresas de e-commerce, porque os riscos costumam ser subestimados.
E, honestamente, os controles em torno dos fluxos de reembolso às vezes são mais frágeis do que as pessoas imaginam.
Então eu destrincho esse caso e percorro alguns dos sinais que as empresas deveriam observar ao construir controles internos sobre reembolsos.
Depois, recebo Eric Rainsberg, diretor de estratégia e analytics de fraude na Macy’s. Eric é uma referência no varejo on-line há anos e, nesta conversa, ele conta como começou na fraude, alguns casos memoráveis que investigou e como o time dele conduz a prevenção dentro de uma grande organização de varejo.
Exato.
Uma das coisas que eu aprecio na visão do Eric é o quanto ele enfatiza a colaboração. Times de fraude podem construir ótimos sistemas de detecção, mas, se as outras áreas não entendem os riscos nem os sinais, prevenir fica muito mais difícil.
Veja como essa colaboração do time de fraude se parece na prática:
- A prevenção melhora quando os times constroem boas relações entre áreas
- Os controles da fraude interna de reembolso exigem coordenação entre fraude, finanças e atendimento
- A liderança antifraude no varejo depende de comunicação entre departamentos
- A estratégia e o analytics de fraude ficam mais eficazes quando os sinais são compartilhados internamente
O que você vai ouvir neste episódio:
- O que o caso recente de fraude interna de reembolso na Amazon ensina sobre risco interno
- Como a colaboração ajuda a evitar o abuso de reembolsos em grandes organizações
- Por que parcerias interfuncionais melhoram a investigação e a resposta
- Como os times antifraude da Macy’s trabalham com marketing, tecnologia e finanças
- Como são a estratégia e o analytics de fraude em operações reais do varejo
Você deve ouvir este episódio se:
- Trabalha com prevenção à fraude no e-commerce ou em operações de varejo
- Quer melhorar as relações de prevenção entre departamentos
- Está lidando com riscos de fraude interna de reembolso ou com casos de abuso
- Se importa com a influência do time de fraude dentro de grandes organizações
- Quer uma leitura prática de quem tem experiência liderando fraude no varejo
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