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Fraudology
Lavagem de dinheiro com cartões-presente: as tendências de fraude que acompanho em 2022
Convidado: Gil Rosenthal
Bem-vindo de volta ao Fraudology e, sinceramente, este episódio é em parte uma retrospectiva das notícias de fraude e em parte um chamado à realidade. Gil Rosenthal me acompanha e revisamos vários fios que me chamaram a atenção no fim de 2021 e na entrada de 2022\. À primeira vista, podem parecer histórias separadas. Os desdobramentos da fraude no PPP. A lavagem de dinheiro com cartões-presente. Os bots de senha de uso único. As tendências de fraude em devoluções. Mas, quando você dá um passo atrás, todas apontam para o mesmo problema maior.
O cenário da fraude está mudando rápido.
E não só em um canal ou em um setor. Vejo cada vez mais sobreposição entre crime financeiro, abuso no ecommerce, abuso de pagamentos digitais e o tipo de ataque que antes parecia mais isolado. Isso importa porque as equipes de fraude não podem mais se dar ao luxo de olhar esses problemas um de cada vez. O tecido que os conecta é a verdadeira história.
Boa parte disso se resume a escala, monetização e à forma como os criminosos reaproveitam o que funciona. O dinheiro roubado em um esquema pode financiar o próximo. O valor armazenado vira um veículo, não apenas um recurso do produto. Os bots ficam melhores em burlar controles que antes seguravam. E abusos mais antigos, como a fraude em devoluções, continuam aqui, continuam caros e continuam evoluindo.
Veja o que essa mudança na fraude significa na prática:
- A lavagem de dinheiro com cartões-presente não é só uma questão de pagamentos: é um problema mais amplo de fraude com valor armazenado
- Os desdobramentos da fraude no PPP provavelmente vão financiar ataques futuros, em vez de ficar parados
- Os bots de senha de uso único mostram a rapidez com que os criminosos se adaptam aos controles de autenticação mais comuns
- As tendências de fraude em devoluções seguem gerando perdas mesmo enquanto ameaças mais novas recebem mais atenção
O que você vai ouvir neste episódio:
- Por que a lavagem de dinheiro com cartões-presente merece mais atenção das equipes de fraude e risco
- Como os desdobramentos da fraude no PPP podem funcionar como um caixa de guerra para a atividade criminosa futura
- O que os bots de senha de uso único me dizem sobre a fraude movida a bots e as mudanças na fraude online
- Por que a fraude com valor armazenado e a fraude em carteiras de consumo seguem crescendo como preocupação
- Como as tendências de fraude em devoluções se encaixam no panorama mais amplo das tendências de fraude de 2022
Você deve ouvir este episódio se:
- Trabalha com fraude, risco, pagamentos ou trust and safety e quer uma retrospectiva prática das notícias de fraude
- Precisa entender a lavagem de dinheiro com cartões-presente e outros padrões de fraude com valor armazenado
- Está acompanhando ameaças de fraude emergentes ligadas ao abuso de pagamentos digitais e à fraude movida a bots
- Quer entender melhor como os desdobramentos da fraude no PPP podem afetar a fraude em 2022
- Se importa com as tendências de fraude em devoluções e como elas se encaixam em uma história de fraude muito maior
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