51 min
Fraudology
Fraudes nas compras de fim de ano: tendências mais recentes e dicas de prevenção
Hoje estamos falando sobre fraudes nas compras de fim de ano e as táticas em evolução que os fraudadores usam durante a alta temporada do comércio eletrônico.
As festas sempre trazem um aumento no volume de transações. Isso também significa mais atividade fraudulenta.
Mas o cenário de fraudes continua a mudar. Os criminosos se adaptam rapidamente às mudanças de plataforma, às políticas dos varejistas e às ações de fiscalização.
Neste episódio, analisamos várias novas histórias de fraude que mostram como o cibercrime está evoluindo, incluindo mercados de fraude que migram para novas plataformas de mídia social, mudanças nas políticas de devolução do varejo e novas táticas de golpe direcionadas aos consumidores.
O que você vai ouvir neste episódio
- Como as tendências de fraude nas compras de fim de ano estão evoluindo nas plataformas de comércio eletrônico
- Por que as plataformas de cibercrime estão migrando do Telegram para novas redes sociais
- Como a atividade de mercados de fraude no Threads está facilitando a venda de cartões de crédito roubados
- O que os varejistas estão fazendo para melhorar a prevenção de fraudes em devoluções
- Por que o vínculo de transações para evitar estornos é importante ao implementar taxas de devolução
- Como operações policiais, como o encerramento do Popeye Tools, afetam as redes de cibercrime
Você deve ouvir este episódio se você
- Trabalha com prevenção de fraudes em comércio eletrônico ou gestão de riscos no varejo
- Monitorar os riscos de fraude para varejistas online durante os períodos de pico de compras
- Gerenciar estratégias de prevenção a fraudes em devoluções ou programas de prevenção de chargebacks
- Monitorar tendências de fraudes digitais em plataformas de mídia social
- Deseja insights práticos sobre mitigação de fraude em comerciantes e riscos de fraude sazonais
Se você gostou deste episódio, não deixe de assinar e avaliar o podcast no iTunes, Spotify, YouTube ou em qualquer plataforma onde você ouça podcasts. Isso realmente ajuda a divulgar.
Notas do episódio e principais aprendizados
Os mercados de fraude estão migrando de plataforma
Vamos analisar isso.
As comunidades de fraude adaptam-se constantemente às ações de fiscalização e às políticas das plataformas.
Durante anos, o Telegram serviu como um grande centro para mercados de fraude que vendiam dados de cartões de crédito roubados, contas comprometidas e ferramentas de fraude.
Mas os criminosos estão cada vez mais experimentando novas plataformas.
Relatos recentes mostram que fraudadores começaram a usar a plataforma Threads da Meta para anunciar a venda de cartões de crédito roubados e outros serviços de cibercrime.
Esse tipo de migração de plataformas de cibercrime destaca a rapidez com que os ecossistemas de fraude mudam quando a pressão de fiscalização aumenta.
Mercados de fraude em redes sociais
A atividade de mercados de fraude no Threads demonstra como as plataformas de mídia social podem, sem querer, se tornar centros para o cibercrime.
Vendedores de fraude podem publicar anúncios de dados de cartões roubados, contas comprometidas ou tutoriais de fraude.
Essas publicações costumam ser disfarçadas usando linguagem codificada ou imagens que escapam dos sistemas automatizados de moderação.
As operações de cibercrime em redes sociais podem se espalhar rapidamente porque as plataformas permitem comunicação rápida entre compradores e vendedores.
Varejistas reagindo à fraude em devoluções
Os varejistas também estão respondendo a outro grande desafio: o abuso de devoluções.
A prevenção de fraudes em devoluções está se tornando uma prioridade para muitas marcas.
Empresas como a Saks Fifth Avenue e a Zara começaram a implementar políticas de devolução mais rígidas e a explorar estratégias de cobrança de taxas de devolução para reduzir abusos.
Mas as políticas de taxas de devolução podem gerar consequências indesejadas.
Se os comerciantes não vincularem corretamente as devoluções à transação original, os clientes poderão contestar a taxa junto ao banco.
É por isso que o vínculo das transações para evitar estornos é fundamental ao implementar políticas relacionadas a devoluções.
Ações policiais e ecossistemas de fraude
Outra história discutida neste episódio envolve a derrubada do Popeye Tools.
Popeye Tools era um grande mercado de cibercrime que oferecia ferramentas e serviços de fraude para criminosos.
Operações de aplicação da lei que desmantelam essas plataformas podem interromper temporariamente os ecossistemas de fraude.
Mas, historicamente, novos mercados costumam surgir para substituir aqueles que são fechados.
Os ecossistemas de fraude são resilientes, e os criminosos rapidamente reconstroem a infraestrutura em novas plataformas.
Golpes contra consumidores que visam clientes de bancos
Por fim, este episódio destaca o golpe telefônico Star 72.
Esse golpe envolve criminosos manipulando sistemas telefônicos para se passar por bancos ou instituições financeiras.
As vítimas podem ser enganadas a compartilhar informações confidenciais ou a autorizar transações fraudulentas.
Golpes telefônicos como este demonstram como os fraudadores combinam truques técnicos com engenharia social para explorar a confiança.
A principal lição deste episódio é simples.
A fraude nas compras de fim de ano evolui rapidamente à medida que os criminosos se adaptam a novas tecnologias, plataformas e políticas dos varejistas.
Os comerciantes que se mantêm informados sobre as tendências de fraude no comércio eletrônico e fortalecem os controles de prevenção a fraudes estarão mais bem preparados para gerenciar riscos durante as temporadas de compras de pico.
Mantenha-se vigilante, bem informado e continue impulsionando o combate à fraude.
