38 min
Fraudology
O custo humano da fraude on-line: fraude, exploração e o Projeto Umbra com a The Knoble
Ian Mitchell e Terry Schappert
Hoje eu falo sobre o custo humano da fraude on-line e sobre o que escapa quando medimos a fraude apenas em dinheiro, perdas e desgaste operacional. Porque a questão é essa. A maioria de nós que trabalha com fraude passa muito tempo focada no custo financeiro para nossas empresas ou instituições. Isso faz sentido. Mas a fraude não termina no chargeback, no evento de perda ou no padrão de lavagem. Muitas vezes, ela se conecta a algo bem mais sombrio e bem mais humano.
Neste episódio do Fraudology, recebo Ian Mitchell e Terry Schappert, da The Knoble, para falar sobre dois dos maiores crimes ligados à fraude que carregam um custo humano muito real. São temas difíceis, incluindo exploração infantil e tráfico de pessoas ou escravidão moderna, e é exatamente por isso que importam. Eles não estão separados da fraude on-line. Em muitos casos, são financiados por ela, viabilizados por ela ou diretamente ligados aos mesmos sistemas criminosos.
Também falamos sobre os resultados empolgantes do projeto recente da The Knoble, o Projeto Umbra, e sobre o que pode acontecer quando combatentes de fraude se unem em torno de uma missão maior que a pura prevenção de perdas. E isso importa. Porque o custo humano da fraude on-line não é um assunto lateral nem uma nota de rodapé moral. É parte do impacto real da fraude, da lavagem de dinheiro e do crime organizado. Se dizemos que combatemos a fraude, também precisamos entender quem se machuca para além do balanço.
Veja o que esse olhar sobre a fraude significa na prática:
- O custo humano da fraude on-line costuma incluir exploração ligada à fraude, não apenas perda financeira
- Tráfico de pessoas e fraude se conectam com frequência por lavagem, coerção e redes criminosas organizadas
- Os crimes colaterais da fraude on-line merecem mais atenção porque revelam seu impacto social mais amplo
- A colaboração entre combatentes de fraude fica ainda mais forte quando os times entendem o que está em jogo para as pessoas
O que você vai ouvir neste episódio:
- Por que o custo humano da fraude on-line deveria importar a todo combatente de fraude, não só a quem investiga exploração
- Como tráfico de pessoas e fraude, escravidão moderna no cibercrime e exploração financiada por fraude se conectam
- O que Ian Mitchell e Terry Schappert estão vendo por meio da The Knoble e do trabalho contra o tráfico de pessoas
- Por que o Projeto Umbra é um exemplo tão importante de colaboração em ação
- Como fraude e lavagem de dinheiro podem viabilizar crime organizado e exploração muito além da transação imediata
Você deve ouvir este episódio se:
- Trabalha com fraude, crimes financeiros, compliance, investigações ou confiança e segurança e quer entender melhor o custo humano da fraude on-line
- Precisa de uma visão mais clara sobre tráfico de pessoas e fraude, golpes de escravidão cibernética e exploração ligada à fraude
- Quer conhecer a The Knoble, o Projeto Umbra e as iniciativas contra o tráfico de pessoas ligadas à fraude
- Se importa com o impacto social da fraude e com o dano humano ligado aos seus crimes colaterais
- Acredita que a colaboração entre combatentes de fraude deveria focar mais em crime organizado e exploração
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