38 min
Fraudology
Fraude na verificação de documentos de identidade: as ameaças que as equipes ainda subestimam
Convidado: David Maimon
Neste episódio, continuo minha conversa com David Maimon e, sinceramente, aqui entramos na parte da fraude para a qual muitas empresas ainda não estão totalmente preparadas. Falamos sobre fraude na verificação de documentos de identidade, sobre as ameaças que a equipe de David acompanha por meio de pesquisa real do submundo criminoso e sobre por que alguns dos maiores riscos para as empresas americanas não vêm mais de um ator estrangeiro distante. Eles vêm de muito mais perto.
E isso é um problema.
Porque muitos programas antifraude foram construídos sobre premissas antigas. Ameaças estrangeiras. Caminhos de ataque conhecidos. Ferramentas de detecção que funcionavam bem alguns anos atrás. Mas, quando você olha o que está acontecendo agora, principalmente em torno de documentos de identidade roubados, identidades sintéticas, tendências de fraude com cheques e fraude em pedidos de reembolso, a pressão está mudando. E algumas lacunas de detecção estão ficando muito mais fáceis de explorar.
David compartilha o que seu Evidence Based Cybersecurity Research Group vem observando sobre grupos de cibercrime, os efeitos da instabilidade global nos padrões de fraude e por que o cibercrime doméstico se tornou um problema tão sério para empresas e instituições financeiras americanas. Também chegamos a uma das verdades mais desconfortáveis de toda a conversa. Se ainda é fácil demais obter documentação de identidade de forma fraudulenta, as empresas privadas só conseguem fazer até certo ponto sozinhas.
E isso importa.
Porque a fraude na verificação de documentos de identidade não é só um problema de fornecedor ou de fluxo de trabalho. Faz parte de um problema de ecossistema bem maior. E, se as equipes de fraude não prestarem atenção ao ambiente mais amplo em que esses crimes acontecem, vão continuar sendo surpreendidas por táticas que já circulam no submundo há um bom tempo.
Veja o que isso significa na prática:
- A fraude na verificação de documentos está cada vez mais difícil de conter porque documentos falsos e roubados são mais fáceis de usar do que muitas empresas imaginam
- O cibercrime doméstico cria para as empresas americanas um ambiente de fraude muito diferente do previsto pelas velhas premissas de ameaça estrangeira
- As lacunas de detecção ficam muito maiores quando as fraquezas na verificação documental se combinam com identidades sintéticas, fraude com cheques e abuso na abertura de contas
- A inteligência sobre cibercrime e a pesquisa em prevenção à fraude importam mais quando o cenário de ameaças muda mais rápido do que muitos controles
O que você vai ouvir neste episódio:
- O que a equipe de David Maimon vê na pesquisa do submundo criminoso sobre fraude de identidade, fraude com cheques e táticas emergentes
- Por que a fraude na verificação de documentos de identidade e suas fraquezas seguem sendo um problema tão grande para as empresas dos EUA
- Como o cibercrime doméstico e as ameaças de fraude nos EUA mudaram nos últimos anos
- Por que documentos e passaportes falsos, identidades sintéticas e documentos de identidade roubados seguem criando grandes desafios de prevenção
- O que as equipes de fraude devem aprender agora se quiserem prevenir melhor a fraude de identidade antes que a próxima onda de ataques cresça ainda mais
Você deve ouvir este episódio se:
- Trabalha com fraude, fintech, bancos, e-commerce ou risco e precisa entender melhor a fraude na verificação de documentos de identidade
- Quer melhor inteligência sobre as ameaças discutidas em fóruns criminosos antes que elas virem seu problema
- Está lidando com lacunas de detecção ligadas a identidades sintéticas, fraude com cheques ou documentos de identidade roubados
- Precisa de uma visão mais realista do cibercrime doméstico e de por que as ameaças de fraude nos EUA estão mais difíceis de identificar
- Se importa com pesquisas de prevenção que conectam a proteção contra fraude de identidade às táticas que os criminosos usam agora
Se você gostou deste episódio, inscreva-se e avalie o podcast no iTunes, Spotify, YouTube ou onde quer que você ouça podcasts. Isso ajuda muito a divulgar.
