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Fraudology
Fraude interna: por que os “inny’s” são uma ameaça tão grande para bancos e empresas on-line
Vamos falar sobre fraude interna.
Porque é uma daquelas ameaças que pode estar escondida à vista e ainda assim contornar a maioria dos controles em que as empresas confiam todos os dias.
E é exatamente por isso que ela importa.
Neste episódio, destrincho o que quem está do lado dos criminosos costuma chamar de “inny’s”, abreviação de insiders, e por que a fraude por conluio de funcionários virou um risco tão sério para empresas on-line e bancos.
À primeira vista, muitas equipes de fraude pensam primeiro nos atacantes externos.
O que faz sentido.
Mas, quando um fraudador consegue recrutar ou pagar um funcionário para agir por dentro, todo o modelo de detecção muda. De repente não se trata só de dispositivos suspeitos, comportamento incomum da conta ou transações arriscadas. Trata-se de um acesso de confiança usado para o propósito errado.
E isso normalmente não termina bem.
Falamos sobre como funcionam as táticas de recrutamento de infiltrados, que tipo de ação eles costumam ser pagos para executar e por que a prevenção à fraude interna exige uma lente bem diferente da detecção tradicional de fraude externa.
Estes são alguns temas que exploramos neste episódio:
- por que a fraude interna pode contornar muitos controles tradicionais de fraude e de política
- como o conluio de funcionários afeta bancos, empresas de e-commerce e operações de atendimento
- por que o abuso do acesso de funcionários cria desafios únicos de detecção e prevenção
- como os modelos de fraude como serviço agora incluem recrutar infiltrados para executar o abuso
O que você vai ouvir neste episódio:
- como os “inny’s” são recrutados e por que essas táticas são tão eficazes
- por que detectar ameaças internas costuma exigir sinais diferentes dos modelos de fraude externa
- como tomada de contas, fraude em reembolsos, fraude em transferência de saldo e SIM swap podem envolver infiltrados
- por que o risco de fraude em centrais de atendimento e o abuso interno no e-commerce costumam ser subestimados
- que controles internos podem ajudar a reduzir o conluio e o abuso por infiltrados
Você deve ouvir este episódio se:
- trabalha com fraude, risco, bancos, e-commerce ou operações e precisa entender melhor a fraude interna
- quer melhores estratégias de detecção de ameaças internas e de prevenção à fraude interna
- está preocupado com ameaças internas em bancos, risco em centrais de atendimento ou abuso de acesso
- precisa entender como a fraude como serviço evolui por meio do recrutamento e do conluio de infiltrados
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