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Fraudology
Investigações pós-transação: John Matas sobre ataques de fraude e o trabalho com as autoridades
Hoje falamos sobre investigações pós-transação e por que elas importam tanto mais quando os ataques de fraude estão aumentando tanto no ambiente online quanto nas lojas físicas.
Conversei com John Matas, head de Operações Globais de Fraude e Risco do Etsy, na primeira parte de um papo muito rico sobre o que ele viu mudar na fraude nos últimos anos. Falamos sobre a mudança dele de um varejista tradicional para um marketplace de dois lados em crescimento, o que essa transição revelou sobre operações de fraude em marketplaces, por que as perdas com fraude parecem ter aumentado de forma tão drástica e o que as equipes de fraude precisam entender sobre investigações e o trabalho com as autoridades.
John traz o tipo de perspectiva que eu sempre valorizo, porque está ancorada na operação real. Ele já viu fraude por vários ângulos, entende tanto o ambiente de varejo quanto o de marketplaces e sabe que uma boa estratégia antifraude não é só prevenção no topo do funil. É também sobre o que acontece depois da transação, como os casos são construídos e o que as equipes podem aprender ao investigar o que já passou.
E isso importa.
Porque investigações pós-transação não são só olhar para trás. Elas podem revelar padrões de ataque, melhorar a construção de casos de fraude, fortalecer controles futuros e, às vezes, ajudar a sustentar a responsabilização dos criminosos. Isso é especialmente importante quando a fraude fica mais coordenada, mais cara e mais difícil de ignorar.
O que você vai ouvir neste episódio:
- O que John percebeu ao migrar do varejo tradicional para a fraude em um marketplace de dois lados
- Por que o aumento dos ataques e as tendências de perdas com fraude ficaram mais severos nos últimos anos
- Como as investigações pós-transação podem melhorar as investigações de prevenção e a construção de casos
- Quais são os benefícios e os riscos quando as equipes se apoiam mais na análise de fraude pós-compra
- Por que trabalhar com as autoridades pode importar ao responsabilizar criminosos no varejo e em marketplaces
Você deve ouvir este episódio se:
- Lidera equipes de fraude, risco ou confiança e segurança e quer uma visão mais forte das investigações pós-transação
- Trabalha com operações de fraude em marketplaces ou marketplaces de dois lados e precisa de uma visão prática
- Se importa com investigações de fraude, construção de casos e tendências de fraude organizada no varejo
- Quer entender os desafios de trabalhar com as autoridades em casos de fraude
- Precisa de mais contexto sobre tendências de perdas e a crescente complexidade dos ataques de fraude
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