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Fraudology
A repressão à fraude em reembolsos e as tendências de fraude na Black Friday
Vamos analisar isso.
A temporada de compras de fim de ano é sempre uma das épocas mais interessantes do ano para as equipes de fraude.
O volume de transações dispara. As tentativas de fraude disparam junto. E padrões que ficaram quietos por meses de repente voltam a aparecer.
Neste episódio, falo sobre dois desdobramentos importantes que chamaram minha atenção durante a temporada de fim de ano de 2023.
Primeiro, o retorno de uma quadrilha de fraude sobre a qual já falei antes no podcast, frequentemente chamada de “Master Manipulators”, e os tipos de padrão de abuso de reembolso que os varejistas acompanhavam de perto durante a Black Friday e a Cyber Monday.
E, segundo, algo que pode se tornar bem mais importante no longo prazo.
O Departamento de Justiça dos Estados Unidos assumindo oficialmente uma posição sobre a fraude em pedidos de reembolso.
Isso importa.
Porque, por muito tempo, o abuso de reembolsos viveu em uma zona cinzenta em que as empresas absorvem as perdas, mas pouquíssimos casos de fato avançam para a esfera criminal.
Agora começamos a ver essa mudança.
Veja como as tendências de repressão à fraude em reembolsos se apresentaram na temporada de fim de ano de 2023:
- abuso organizado de reembolsos mirando eventos de e-commerce de alto volume
- quadrilhas explorando as políticas de devolução e reembolso de fim de ano
- pedidos repetidos de reembolso ligados a atividade coordenada de golpe
- forças de segurança começando a processar grandes esquemas de fraude em reembolsos
O que você vai ouvir neste episódio:
- Como os esquemas de fraude em reembolsos afetam o e-commerce nos picos de compra
- Por que a Black Friday e a Cyber Monday atraem quadrilhas organizadas
- O que a posição do DOJ sobre fraude em pedidos de reembolso significa para os varejistas
- Por que as investigações pós-transação são essenciais para processar a fraude
- Como as equipes acompanham a evolução das táticas de abuso de reembolso
Você deve ouvir este episódio se:
- trabalha com prevenção à fraude em e-commerce ou investigações
- analisa padrões de abuso de reembolso ou fraude em devoluções
- supervisiona a estratégia antifraude durante os grandes eventos do varejo
- quer entender como a repressão à fraude está evoluindo
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