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Fraudology
Estratégia contra fraude em reembolsos: construir o business case para deter o abuso
Hoje falamos sobre estratégia contra fraude em reembolsos e sobre uma das habilidades mais negligenciadas na prevenção à fraude.
Não a detecção.
Não a modelagem.
Fazer a liderança se importar o suficiente para investir na solução do problema.
Sou acompanhada novamente pela minha amiga Vineet Grewal, gerente sênior de Risco na Wish.com. Se você ouviu nossa conversa de algumas semanas atrás, Vineet explicou por que transformou as taxas de aprovação na métrica norte das suas operações antifraude.
Neste episódio, levamos essa ideia adiante.
Porque uma boa estratégia contra fraude em reembolsos não exige apenas detectar o abuso. Exige a capacidade de construir um business case que a alta liderança entenda e apoie.
E, sinceramente, é aí que muitas equipes de fraude travam.
Vineet compartilha os métodos que usou para apresentar problemas de fraude a executivos de um jeito que realmente leva à ação. Especificamente, como conseguiu os recursos necessários para melhorar a visibilidade e a precisão dos dados do seu programa antifraude.
Ela também percorre um caso de fraude que diz que jamais esquecerá.
Começou no momento em que descobriu fraude em pedidos de reembolso dentro do sistema. A partir daí, investigou o padrão de ataque, construiu o caso para a mudança, apresentou sua solução à liderança e por fim recebeu aprovação para implementar melhorias em todo o programa.
É um ótimo exemplo de como é uma iniciativa antifraude, da descoberta à investigação e à implementação.
E encerramos o episódio com algo mais leve. Vineet fala dos desenhos animados de sábado de manhã e explica por que Tom e Jerry pode ser a metáfora perfeita para a vida de quem combate fraude.
Depois de ouvir a analogia, fica difícil desver.
O que você vai ouvir neste episódio
- Por que a estratégia contra fraude em reembolsos exige sistemas de detecção e influência executiva
- Como a fraude em pedidos de reembolso costuma revelar problemas mais profundos de dados e precisão
- O que líderes de fraude precisam fazer para construir um business case que a liderança aprove
- Como as taxas de aprovação ajudam a equilibrar prevenção à fraude e experiência do cliente
- Por que comunicar o risco de fraude em termos de negócio é essencial para o apoio executivo
Você deve ouvir este episódio se
- Trabalha com fraude, risco, trust and safety ou operações de e-commerce
- Quer melhorar a detecção de fraude em reembolsos e a prevenção ao abuso
- Precisa de um framework para apresentar investimentos antifraude à liderança
- É responsável por construir o business case para ferramentas, equipe ou dados
- Se importa em equilibrar prevenção à fraude com taxas de aprovação e experiência do cliente
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