Nos complace anunciar que el equipo recibió la designación 314(b) de FinCEN. Es la clave para lograr una mejor prevención de lavado de dinero (AML) y cumplimiento normativo en el sector financiero.
El problema que esto nos ayuda a resolver
En finanzas, no existe un historial delictivo permanente.
Si alguien robó dinero o lo lavó en una institución financiera, otra puede no saber lo que ocurrió. Esto se debe a que compartir datos de clientes entre instituciones está fuertemente regulado y es complicado. Los delincuentes aprovechan esta falta de visibilidad cometiendo intencionalmente fraudes y lavado de dinero en múltiples bancos, empresas de tecnología financiera (Fintech) y otros negocios para ocultar sus huellas.
Entonces, ¿qué pueden hacer las instituciones financieras y las entidades no bancarias que quieren prevenir a los delincuentes y el lavado de dinero?
El desafío del intercambio de datos
Compartir datos es difícil.
Las empresas tienen innumerables preocupaciones en materia de privacidad de datos, cumplimiento y seguridad que deben tener en cuenta. La información de identificación personal (PII) debe estar altamente protegida por ley y, si se expone, las filtraciones de datos pueden resultar muy costosas para cualquier organización.
Su banco o empresa fintech tiene buenas razones para ser muy cauteloso a la hora de compartir esta información con terceros y evitará hacerlo. Como resultado, las empresas solo pueden gestionar aquello que pueden ver. En casos excepcionales pueden ponerse en contacto con otras instituciones financieras para realizar una investigación, pero están actuando a ciegas sin datos de origen con los que trabajar.
Sin embargo, según la legislación estadounidense, existe una solución
«La Sección 314(b) de la Ley USA PATRIOT permite a las instituciones financieras, previa notificación al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, compartir información entre sí con el fin de identificar y reportar al gobierno federal actividades que puedan implicar lavado de dinero o actividad terrorista.»
Por qué es importante la designación 314(b)
Sardine recibió recientemente la designación 314b de FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network). Esta designación demuestra que la empresa cumple con los requisitos y directrices regulatorias para compartir información relacionada con los esfuerzos de lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).
Ahora cualquier institución financiera puede beneficiarse del conjunto de datos seguro que Sardine ha creado a partir de nuestra base de clientes de bancos, fintech y criptomonedas.
La plataforma de intercambio de datos de Sardine.
Sardine ha creado una API a medida que permite a cualquier institución financiera que se registre extraer datos de forma segura con fines de prevención de fraude o lavado de dinero (AML).
Cómo funciona:
- Un participante puede solicitar información sobre una entidad de la base de datos compartida enviando información identificable (datos personales o de la cuenta) mediante una llamada a la API. Los participantes solo revelan esta información al consorcio; ningún otro participante puede acceder a esos datos privados.
- La información se vincula a un UID dentro de la base de datos, y el servicio compila al instante los datos de riesgo disponibles sobre esa entidad y devuelve la información a través de la API como respuesta.
- Por último, el participante proporcionará comentarios sobre cada consulta y el consorcio incorporará los resultados al UID de la entidad.
Puedes encontrar una descripción completa de la plataforma de parte de Ravi aquí.
Esto también significa que, si una institución financiera sospecha de lavado de dinero, puede llamar a las API de Sardine para determinar si el cliente que realiza transacciones con su institución ha sido señalado en otros lugares del sector de servicios financieros por riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
¿El impacto?
Juntos podemos arrojar luz sobre los criminales que se esconden en las sombras entre las instituciones financieras.
- La institución financiera puede cumplir con todas las responsabilidades regulatorias, como presentar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante FinCEN, con mucho más detalle.
- Y las fuerzas del orden pueden tomar medidas con la información completa incorporada en el SAR
Si deseas obtener más información sobre los antecedentes penales relacionados con fraude, prevención de lavado de dinero (AML) y actores financieros malintencionados, ponte en contacto con nosotros. Estamos abiertos a conocer nuevos socios y a ayudar a que tu institución se beneficie de este conjunto de datos.
Si quieres saber más, ¿por qué no le escribes a Ravi@sardine.ai?