Ven a pasar el rato conmigo y con algunos colegas en la conferencia de Nacha la próxima semana en Las Vegas.
No tenemos un stand, pero estamos entusiasmados por conocer a profesionales de pagos, fraude y cumplimiento y conversar sobre cualquiera de los siguientes temas:
🏦 Nuestro nuevo sistema operativo BaaS
Supervisa todas las políticas de KYC/AML y el monitoreo de transacciones de tus fintechs desde un solo panel. Acabamos de publicar un blog anunciando el lanzamiento de este producto (pondré el enlace en los comentarios).
💸 ACH instantáneo garantizado
Cada vez se utiliza más ACH para fines para los que no fue diseñado, por ejemplo, cargar dinero en una billetera digital, ya sea en neobancos como Chime, casas de bolsa como Robinhood o exchanges de criptomonedas como Coinbase.
En todos estos casos, puedes crear una cuenta en línea en cuestión de minutos, pero te quedas esperando varios días para cargar dinero debido a la compensación por lotes de ACH.
En Sardine, ofrecemos un producto de movimiento de dinero ACH garantizado, en el que asumimos los riesgos de fraude asociados con las transferencias ACH. Asumimos tanto el riesgo de devoluciones no autorizadas (R10, etc.) como el riesgo de liquidación (códigos de devolución por fondos insuficientes, como R01). Para los usuarios de menor riesgo, también ponemos a su disposición de forma instantánea una parte de sus fondos. Nuestro producto de ACH instantáneo y garantizado está respaldado por nuestra plataforma de prevención de fraude basada en el comportamiento, que utiliza miles de puntos de datos sobre el comportamiento del consumidor y la información del dispositivo, combinados con datos de más de 30 socios sobre sus distintas formas de identidad (teléfono, correo electrónico, redes sociales, banco, buró, etc.).
🏃♂️ Los pagos más rápidos implican fraudes más rápidos
Detén las estafas en RTP o Zelle. Los estafadores a menudo obtienen información de las víctimas por teléfono, convenciéndolas de instalar herramientas de acceso remoto para compartir la pantalla (TeamViewer, etc.) o de grabar su pantalla y tomar capturas.
Sardine detecta todo esto en tiempo real y puede evitar que un pago fraudulento salga de la cuenta de la víctima. Obtén más información aquí en este blog.
💀 Combate el fraude ACH, incluido el friendly fraud en ACH
El fraude amistoso en débitos ACH, especialmente al financiar una billetera digital, ha aumentado considerablemente.
Para que el sistema ACH siga funcionando bien para todos, el sector tendrá que trabajar en conjunto. Ven a hablar con nosotros sobre lo que estamos haciendo aquí.
Nosotros, junto con un grupo de otras fintech, llamamos la atención de Nacha sobre este tema y estamos muy entusiasmados de que Nacha haya actualizado su formulario de ejemplo de Declaración Escrita de Débito No Autorizado (WSUD).
Añadieron lo siguiente:
“Cualquier intento intencional de obtener dinero de una institución financiera mediante la tergiversación de si una transacción fue autorizada o no puede dar lugar a la imposición de multas de hasta $1,000,000, o a penas de prisión de hasta 30 años, o a ambas, de conformidad con las disposiciones de la ley federal (18 U.S.C. §1344).”
🐟 Nuestro nuevo consorcio contra el fraude ACH
El fraude de kiteo con ACH ha aumentado significativamente.
Un estafador puede vincular su cuenta bancaria a varias fintech y cargar dinero en todas ellas.
Al igual que lo que la industria tuvo que hacer para detener el fraude de cheques flotantes, necesitamos trabajar juntos aquí.
Sardine está lanzando un consorcio para reunir a bancos, fintechs y procesadores de pagos. Pondré una explicación más detallada del consorcio en los comentarios.
Si estás por aquí, ven a hablar con nosotros si te interesa saber más sobre Sardine, el consorcio o cualquier cosa relacionada.