A menudo estafan a las personas mayores por miles de dólares.
Dirigirse a la población mayor de 60 años no es una táctica nueva que utilicen los estafadores, pero se está volviendo cada vez más común en los pagos digitales. En los últimos años, la sofisticación con la que se selecciona y se instruye a las personas mayores para que usen pagos digitales y criptomonedas para pagar bienes o servicios que nunca reciben se ha disparado.
Este aumento de estafas se produce en un momento en que los reguladores examinan cada vez más las vías de pago en tiempo real, y la reputación de los pagos digitales y las criptomonedas está en entredicho.
El mercado se dirige hacia una tormenta perfecta en la que la creciente adopción de lo digital crea una población más amplia de posibles víctimas.
Necesitamos detectar las estafas en el momento en que ocurren.
Y para lograrlo, necesitamos saber cómo funciona.
Cómo comienza la estafa:
Los estafadores que se dirigen a personas mayores suelen centrarse principalmente en la población de edad avanzada debido a una combinación de
- Escaso conocimiento de la tecnología
- Saldos bancarios más altos
- Vulnerabilidad ante la presión intensa ejercida por el estafador.
Los estafadores se aprovechan de estos factores y, con paciencia, van ganándose la confianza y construyendo relaciones con sus víctimas con el tiempo. Utilizan un pretexto aparentemente confiable (como la venta de un artículo o una oportunidad de inversión). Se valen de esa confianza para “guiar” a la víctima en el uso de herramientas digitales y criptomonedas. Esto puede incluir
- Guiar a la víctima a través del proceso KYC, utilizando sus credenciales reales
- Uso compartido remoto de pantalla o capturas de pantalla cuando el usuario se queda atascado
- Enviar fondos a monederos o cuentas no especificados
Por qué es difícil de detectar:
La mayoría de los procesos de KYC pueden identificar una identidad robada con bastante rapidez. Sin embargo, la detección se vuelve mucho más difícil cuando un usuario real ha proporcionado su identidad real.
Tomemos como ejemplo este caso práctico real:
- Hombre mayor de 70 años
- Se puso en contacto con un estafador después de responder a un anuncio de una caravana
- Por teléfono, el estafador guió a la víctima para que descargara y creara una cuenta en una aplicación digital.
- La víctima presentó una reclamación cuando la caravana no fue entregada. En este caso, el comerciante o, a veces, la propia víctima tiene que asumir la mayor parte de las pérdidas.
No tiene por qué seguir siendo así.
Mejor detección en tiempo real
No basta con confiar en la información de KYC para detectar este comportamiento. Los servicios de criptomonedas y de pagos P2P deberían buscar señales de que el usuario está bajo presión o de que otra persona está controlando la pantalla (en sesiones de navegador) con herramientas como AnyDesk, TeamViewer, Zoom, Microsoft RDP, etc.
Los estafadores a menudo indican a las víctimas que hagan capturas de pantalla o graben la pantalla para poder transmitir esta información a sus superiores.
Los estafadores suelen actuar de forma organizada y premeditada.
Pero si nosotros también somos organizados e intencionales, podemos avanzar más rápido.
Cuando combinas esto con buscar cualquier comportamiento sospechoso, tienes una probabilidad mucho mayor de detección.
La detección de fraude debe estar siempre activa, porque los estafadores también lo están.
Pero nosotros también lo estamos.
Contáctanos hoy mismo para obtener más información sobre cómo Sardine detiene las estafas antes de que comiencen.