37 min
Fraudology
Los Vengadores del Fraude se reúnen: Informe de la Ronda 3 del Club de Lucha contra el Fraude
57 min
Bienvenido de nuevo a Fraudology.
Este es un episodio especial. Me acompañan Hailey Windham de Fraud Forward y Jen Lamont para un análisis auténtico, con ambiente de pijamada, directamente desde un Airbnb en Charlotte, Carolina del Norte, recién salidas de tres días en el Fraud Fight Club Round 3. Honestamente, se sintió como si por fin se hubieran reunido los Vengadores del fraude.
Comenzamos con la ponencia principal de Tracy Hall, una sobreviviente de una estafa romántica cuya relación de dos años en la vida real desafía todos los estereotipos sobre la victimización por fraude. Luego, Jen y yo analizamos un caso de fraude por “bust out” de 30.000 dólares vinculado a un casino de Las Vegas, el intercambio de información 314(b) y una carrera contra una ventana de siete días para revisar las grabaciones de seguridad.
Esto es lo que significa en la práctica una verdadera colaboración en la industria:
· Los avances se producen en las mesas de la cocina y en las conversaciones de pasillo, no solo en el escenario principal
· El intercambio de casos entre organizaciones, como el previsto en la sección 314(b), acelera significativamente la resolución del fraude
· Reunir a competidores y colegas en la misma sala acelera el reconocimiento de patrones
· Los formatos de no-conferencia generan confianza más rápido que las conferencias tradicionales dirigidas por paneles
Lo que escucharás en este episodio:
· La conferencia principal de Tracy Hall sobre cómo sobrevivir a una estafa romántica real de dos años
· Un caso de fraude por 30.000 dólares tipo “bust out” que involucra un casino de Las Vegas y el intercambio de información conforme a la sección 314(b)
· El auge del ghost tapping, una nueva ola de fraude sin contacto tokenizado que afecta a los comercios de lujo
· La filosofía de Haley Windham, Superados en número pero no vencidos, para equipos antifraude reducidos
· Cómo la Merchant Fraud Alliance está ampliando esta colaboración a Chicago este octubre
Deberías escuchar este episodio si:
· Trabajas en un equipo de fraude reducido que intenta hacer más con menos recursos
· Quieren casos reales, no solo teoría, sobre esquemas de fraude de bust-out y de casinos
· Están oyendo hablar del ghost tapping por primera vez y necesitan entender el riesgo
· Valoran la colaboración presencial con la industria por encima de los formatos tradicionales de conferencias
· Sienten curiosidad por el próximo evento en Chicago de la Merchant Fraud Alliance
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Notas del episodio y puntos clave
La ponencia principal de Tracy Hall y el lado humano de las estafas románticas
La ponencia principal de Tracy Hall en Fraud Fight Club Round 3 cuestionó muchas de las suposiciones de los presentes. Su relación de dos años, en la vida real, con su estafador no encaja en el estereotipo que la mayoría de la gente imagina cuando oye hablar de una estafa romántica, y ese es precisamente el punto.
· Las estafas románticas no siempre encajan en el estereotipo de algo breve y puramente digital
· A largo plazo, los elementos de la vida real pueden hacer que las víctimas sean aún menos propensas a denunciar
· Las ponencias de sobrevivientes transforman el ambiente, pasando de las estadísticas a las experiencias vividas
· Comprender toda la gama de patrones de estafas románticas mejora el apoyo a las víctimas
El caso de estafa de 30.000 dólares y el poder del intercambio 314(b)
Jen Lamont y Marc Evans analizaron un caso real de fraude por bust-out vinculado a un casino de Las Vegas, por un valor de 30.000 dólares, que dependía en gran medida del intercambio de información conforme a la sección 314(b) y de una carrera contra una ventana de retención de grabaciones de seguridad de siete días.
· Los esquemas de fraude de tipo “bust out” se basan en generar confianza antes de ejecutar un robo a gran escala
· El intercambio de información 314(b) fue fundamental para reconstruir el caso completo
· Las pruebas sensibles al tiempo, como un período de siete días para las grabaciones de seguridad, añaden una verdadera urgencia a las investigaciones
· Los entornos de casinos y juegos presentan riesgos únicos de fraude por vaciado de crédito
Ghost tapping y el próximo movimiento de la Merchant Fraud Alliance
El ghost tapping es una nueva ola de fraude sin contacto y tokenizado que está afectando a los comercios de lujo, y muchos bancos apenas ahora empiezan a entender cómo funciona. La Merchant Fraud Alliance está preparada para llevar este mismo nivel de colaboración al sector de comercios y comercio electrónico de la industria en Chicago este octubre.
· El ghost tapping explota los métodos de pago sin contacto tokenizados
· Los comercios de lujo están experimentando una exposición desproporcionada a este tipo de fraude
· Los bancos aún están desarrollando la capacidad de detección para este patrón
· El evento de Chicago de la Merchant Fraud Alliance amplía la colaboración de estilo unconference a los comercios
Si hay una lección que deja la tercera edición de Fraud Fight Club, es esta: el networking extrovertido y un buen apretón de manos siguen siendo algunas de nuestras mejores armas contra los estafadores, que nos superan en comunicación a cada paso.
Conéctate con Hailey Windham, CFCS | LinkedIn
- Presentador del pódcast Fraud Forward
- Líder de la Comunidad Bancaria en Sardine
- Especialista Certificado en Delitos Financieros (CFCS)
- Rockstar de la cooperativa de crédito 2023, revista CU
- Premio a la Mejora Continua, SAFE Federal Credit Union, 2023
- Top 20 profesionales menores de 40 años, The Sumter Item, 2022
Conéctate con Jen Lamont, CFE, CBSAP | LinkedIn
- Predictor - Luchador contra el fraude
- Point Predictive · The Evergreen State College
Conéctate con Karisse Hendrick | LinkedIn
- Presentadora del pódcast Fraudology
- Experto en ciberfraude galardonado
- Consultor en prevención de fraudes en comercio electrónico
- Asesor de startups, orador principal y
- Consultor para comercios de Fortune 500
