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Fraudology
Prevención del fraude desde el emisor: cómo combaten el fraude los bancos emisores y qué pueden aprender los comercios
Invitado: Robby Perry
En este episodio continúo mi conversación con Robby Perry y me centro en un tema que creo que los comercios, los equipos de fintech y los responsables de fraude deberían entender mucho mejor: la prevención del fraude desde el emisor. Porque muchas empresas dedican tiempo a intentar adivinar qué está haciendo el banco emisor al otro lado de una transacción, pero muchas menos llegan a escuchar directamente cómo piensan los emisores sobre el fraude, las disputas y el riesgo a gran escala.
Por eso importa esta conversación.
Cuando entiendo con más claridad la estrategia antifraude de un banco emisor, tomo mejores decisiones como comercio, como responsable de pagos o como profesional del fraude. Puedo pensar de forma más realista sobre los contracargos, sobre los controles antifraude que de verdad ayudan y sobre dónde la cooperación entre bancos y comercios puede generar mejores resultados en lugar de una frustración constante.
En esta parte de la conversación, Robby entra en el lado de la prevención del fraude para emisores, incluidas las herramientas y estrategias que los emisores de tarjetas recomiendan usar a los comercios, los detalles de estrategia de contracargos que pueden influir en las tasas de éxito y qué miran los emisores durante un compromiso masivo de BIN. Y, sinceramente, ese es el tipo de información práctica a la que ojalá tuvieran acceso más equipos de fraude.
Porque la prevención del fraude desde el emisor no es solo un asunto bancario. Moldea las aprobaciones, los rechazos, las disputas, la fricción con el cliente, la exposición a pérdidas del comercio y el ecosistema más amplio de prevención del fraude en pagos.
Esto es lo que esa perspectiva del emisor significa en la práctica:
- Necesito entender la prevención del fraude desde el emisor si quiero un panorama más claro de cómo se toman realmente las decisiones de pago
- Tomo mejores decisiones del lado del comercio cuando entiendo la estrategia antifraude del banco emisor en lugar de suponerla
- Mejoro la colaboración antifraude cuando sé qué valoran realmente los emisores en los controles y en la gestión de disputas
- Refuerzo mi propio programa antifraude cuando conecto las herramientas de riesgo y de fraude del emisor con la realidad del comercio
Lo que escucharás en este episodio:
- Qué controles antifraude recomiendan los emisores que usen los comercios en línea
- Cómo la estrategia de contracargos puede influir en las tasas de éxito desde el lado del emisor
- Qué métricas de fraude del emisor y qué analítica bancaria importan durante ataques masivos a BIN
- Cómo funciona la respuesta a un compromiso de BIN desde la perspectiva del banco emisor
- Por qué una mejor cooperación entre bancos y comercios puede mejorar la prevención del fraude en pagos para todos los implicados
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en pagos, fraude, disputas u operaciones de emisor y quieres entender mejor la prevención del fraude desde el emisor
- Necesitas más contexto sobre la estrategia antifraude del banco emisor y sus herramientas
- Quieres mejorar tu estrategia de contracargos y tus tasas de éxito como comercio
- Estás intentando entender la respuesta a un compromiso de BIN y las métricas de fraude del emisor durante grandes eventos con tarjetas
- Te importan los controles antifraude del comercio en línea, la prevención del fraude en pagos y la colaboración entre actores
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