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Fraudology
Investigaciones sobre crimen organizado en línea: cómo pueden colaborar los comercios con las agencias federales
Invitados: Dave Smith y Raul Aguilar
Hoy hablo de investigaciones sobre crimen organizado en línea y, sinceramente, esta es una de esas conversaciones que me alegró especialmente tener porque responde a preguntas que escucho todo el tiempo de los equipos de fraude. A quién contactamos. Si alguien va a hacer seguimiento de verdad. Qué tipo de casos importan más. Y cómo trabajamos con las fuerzas del orden sin perder tiempo ni mandar inteligencia a un agujero negro.
Son preguntas legítimas.
Porque muchas investigaciones de fraude en ecommerce se quedan dentro por una razón. Los equipos están saturados. Las pérdidas se acumulan. Y muchos han tenido experiencias pasadas que hicieron que colaborar con las fuerzas del orden pareciera confuso, inconsistente o simplemente no valiera la pena. Mientras tanto, el propio fraude se vuelve más organizado, más internacional y más caro.
En este episodio me senté con Dave Smith, del Servicio Secreto de Estados Unidos, y Raul Aguilar, de Homeland Security Investigations, para hablar del crimen organizado transnacional, del delito financiero en línea y de cómo están enfocando sus agencias las investigaciones de fraude ahora mismo. Lo que me llamó la atención es que ambos fueron muy directos sobre la realidad. Estas agencias intentan volver a implicarse. Quieren alianzas más sólidas con el sector. Y saben que hay que reconstruir la confianza.
Eso importa.
Porque cuando un equipo de fraude se enfrenta a crimen organizado en el retail, abuso transfronterizo o patrones más amplios de delito financiero facilitado por la tecnología, hay un límite a lo que puede hacer una sola empresa. En algún momento, si el objetivo es interrumpir, procesar o compartir inteligencia de forma más amplia, las fuerzas del orden tienen que formar parte del cuadro.
Esta conversación va sobre todo de aclarar ese cuadro. No de fingir que el sistema es perfecto. Ni de fingir que todos los casos tendrán acción inmediata. Sino de ser más prácticos sobre cómo pueden conectarse las investigaciones de un comercio con las investigaciones federales, cómo debería ser la derivación de un caso y cómo la colaboración entre agencias puede mejorar los resultados con el tiempo.
Esto es lo que significa en la práctica esa forma de ver las investigaciones sobre crimen organizado en línea:
- Necesito entender qué agencias pueden ser relevantes para cada patrón de fraude y tipo de caso
- Necesito derivaciones de casos ordenadas, útiles y ligadas, cuando sea posible, a patrones criminales más amplios
- Necesito compartir inteligencia que sirva para actuar y no solo para documentar
- Necesito alianzas más sólidas con las fuerzas del orden cuando las investigaciones internas apuntan a actividad organizada
Lo que escucharás en este episodio:
- Por qué las investigaciones sobre crimen organizado en línea suelen implicar a bandas transnacionales y a varias agencias
- Cómo está cambiando la colaboración en materia de fraude dentro del Servicio Secreto de Estados Unidos y Homeland Security Investigations
- Qué deberían saber los comercios sobre la derivación de casos y las investigaciones de fraude en ecommerce
- Por qué la colaboración entre agencias importa en los casos de crimen organizado en el retail y delito financiero en línea
- Cómo mejoran el apoyo a la persecución penal y el intercambio de inteligencia cuando las empresas saben adónde acudir
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en fraude, confianza y seguridad, riesgo en ecommerce, investigaciones o pagos y necesitas orientación más clara sobre las fuerzas del orden
- Llevas investigaciones de fraude en un comercio y quieres entender mejor las investigaciones federales
- Necesitas saber cuándo escalar patrones de delito financiero en línea o de crimen organizado transnacional
- Quieres un mejor intercambio de inteligencia y alianzas más fuertes con las fuerzas del orden
- Te importan la persecución del cibercrimen, el crimen organizado en el retail y una escalada de casos práctica
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