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Fraudology
Fraude en el PPP: Gil Rosenthal habla de riesgo, fintech y qué salió mal
Invitado: Gil Rosenthal
Hoy hablo con Gil Rosenthal sobre el fraude en el PPP, y es una de esas conversaciones que siguen importando porque la escala de lo que ocurrió fue enorme, pero las lecciones operativas lo son aún más. Gil tuvo un asiento en primera fila en uno de los entornos de fraude más difíciles a los que se puede enfrentar un prestamista: ayudó a gestionar el riesgo y las operaciones durante el despliegue del Paycheck Protection Program, mientras empresas reales necesitaban fondos con urgencia y los delincuentes veían una oportunidad enorme exactamente al mismo tiempo.
Es un lugar muy difícil desde el que operar. Y, sinceramente, por eso justamente quería tener esta conversación.
Gil aporta una perspectiva que va más allá de los titulares sobre el fraude en las ayudas por la covid. Lleva años trabajando en fraude financiero, de PayPal a BlueVine y después asesorando a empresas fintech de alto crecimiento, así que entiende tanto la presión por ir rápido como el daño que se produce cuando chocan el fraude de identidad en los préstamos, los controles débiles y la distribución urgente. Este episodio no trata solo de qué salió mal en el PPP. Trata de lo que los equipos de fraude, los prestamistas, los bancos y las fintech deberían aprender de ello.
Y eso importa.
Porque cuando hablamos de fraude en el PPP, en realidad hablamos de fraude en préstamos online a gran escala, de concesiones de riesgo bajo presión y de cómo es la prevención del fraude en fintech cuando el volumen es alto, la necesidad es real y los delincuentes saben exactamente dónde están los puntos de presión.
Esto es lo que esa perspectiva significa en la práctica:
- El fraude en el PPP dejó ver lo rápido que puede escalar el fraude cuando se juntan velocidad, urgencia y controles limitados
- Las operaciones antifraude en el PPP exigían un equilibrio constante entre financiar rápido y verificar con solidez
- La gestión del riesgo en fintech importa más que nunca cuando la demanda se dispara y los delincuentes se mueven igual de rápido
- Una buena prevención del fraude debe proteger al negocio sin dejar de cuidar la experiencia de cliente de los solicitantes legítimos
Lo que escucharás en este episodio:
- Lo que Gil vio de primera mano mientras gestionaba el riesgo y las operaciones durante el despliegue del PPP
- Por qué el fraude en el Paycheck Protection Program se convirtió en un problema tan grande y difícil de contener
- Cómo el fraude en las solicitudes del PPP y el fraude en préstamos a pequeñas empresas aprovecharon la presión por financiar rápido
- Cómo se veían los retos de fraude en los préstamos desde dentro de un entorno fintech que se mueve rápido
- Por qué la metodología de gestión de riesgo de Gil sigue siendo relevante hoy para asesorar en fraude a los equipos fintech
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en fraude, riesgo, préstamos o fintech y quieres una mirada realista al fraude en el PPP de la mano de alguien que lo vivió
- Te interesa el fraude en préstamos online, el fraude en préstamos a empresas o el fraude de identidad en la concesión de crédito
- Quieres mejorar la prevención del fraude en fintech sin perder de vista la experiencia de cliente
- Necesitas lecciones prácticas de uno de los mayores episodios de fraude ligados a las ayudas por la covid
- Estás pensando en cómo deberían prepararse los equipos de fraude para la próxima avalancha de financiación u onboarding
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