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Fraudology
Estrategia frente al fraude en reembolsos: construir el caso de negocio para frenar el abuso
Hoy hablamos de la estrategia frente al fraude en reembolsos y de una de las habilidades más pasadas por alto en la prevención del fraude.
No la detección.
No el modelado.
Lograr que el liderazgo se interese lo suficiente como para invertir en resolver el problema.
Me acompaña de nuevo mi amiga Vineet Grewal, gerente sénior de Riesgo en Wish.com. Si escuchaste nuestra conversación de hace unas semanas, Vineet explicó por qué convirtió las tasas de aprobación en su métrica norte para las operaciones antifraude.
En este episodio llevamos esa idea más lejos.
Porque una buena estrategia frente al fraude en reembolsos no solo exige detectar el abuso. Exige la capacidad de construir un caso de negocio que la alta dirección entienda y respalde.
Y sinceramente, ahí es donde muchos equipos de fraude se traban.
Vineet comparte los métodos que ha usado para presentar problemas de fraude a los ejecutivos de una forma que realmente deriva en acción. En concreto, cómo consiguió los recursos necesarios para mejorar la visibilidad y la precisión de los datos de su programa antifraude.
También repasa un caso de fraude que dice que nunca olvidará.
Empezó en el momento en que descubrió fraude en los reclamos de reembolso dentro del sistema. A partir de ahí investigó el patrón de ataque, construyó el caso para el cambio, presentó su solución al liderazgo y finalmente recibió la aprobación para implementar mejoras en todo el programa.
Es un gran ejemplo de cómo se ve una iniciativa antifraude desde el descubrimiento hasta la investigación y la implementación.
Y cerramos el episodio con algo un poco más liviano. Vineet habla de los dibujos animados de los sábados por la mañana y explica por qué Tom y Jerry podría ser la metáfora perfecta de la vida de quien combate el fraude.
Una vez que escuchas la analogía, es difícil dejar de verla.
Lo que escucharás en este episodio
- Por qué la estrategia frente al fraude en reembolsos requiere tanto sistemas de detección como influencia ejecutiva
- Cómo el fraude en reclamos de reembolso suele revelar problemas más profundos de datos y precisión
- Qué necesitan hacer los líderes de fraude para construir un caso de negocio que la dirección apruebe
- Cómo las tasas de aprobación ayudan a equilibrar la prevención del fraude con la experiencia del cliente
- Por qué comunicar el riesgo de fraude en términos de negocio es esencial para el respaldo ejecutivo
Deberías escuchar este episodio si
- Trabajas en fraude, riesgo, trust and safety u operaciones de ecommerce
- Quieres mejorar la detección del fraude en reembolsos y la prevención del abuso
- Necesitas un marco para presentar inversiones antifraude al liderazgo
- Eres responsable de construir el caso de negocio para herramientas, personal o datos
- Te importa equilibrar la prevención del fraude con las tasas de aprobación y la experiencia del cliente
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