私たちは、最近のセルフサービス機能とAIに関するアップデートを基盤として、チームがアラートに対処し、リスクを調査し、大規模な運用を行う方法を改善することに焦点を当てた一連のリリースを行いました。
3月のアップデートにより、アラートワークフローの摩擦が軽減され、調査時により豊富なコンテキストが得られ、地域をまたいだ本人確認および事業者確認のカバレッジが拡大します。
主なポイント：
- キューごとの専用判断ラベル。各チームには、そのワークフローに合ったラベルだけを表示します。
- アラートトリガー履歴。アラートが開いている間に、そのアラートに紐づくすべての後続トランザクションを表示します。
- 国際的な納税者番号（Tax ID）の確認。約20か国にわたって納税者番号を確認し、OFED の暗号資産報告フレームワークおよび各国の報告要件への対応を支援します。
- 取引相手の制裁モニタリング。取引相手を継続的にスクリーニングし、リスクに変化があった場合にのみアラートを出します。
より迅速かつ正確なアラート判断
キューごとの判定ラベル
複数のチームが同じアラートキューを共有している場合、ラベルがひとつの共通セットしかないと、判断のスピードが落ちてしまいます。キューごとの専用ラベルは、この問題を根本から解決します。各キューには、そのワークフローに関係する選択肢だけが表示されるようになり、レビュアーは不要な情報をふるい落とす時間をまったく使わずに済みます。その結果、トリアージはより迅速になり、データはよりクリーンになり、そもそも不要だったラベルが原因で起きるミスも減らせます。
グローバルなラベル管理は維持されつつ、実行はキューレベルに合わせて最適化されます。
未解決アラートの新規および進行中ステータス
未解決のアラートには現在、新規および進行中のステータスが付与されます。
レビュアーは、アラートへの対応を開始したタイミングでステータスを更新できるため、チームはどのアラートがまだ対応を必要としているのか、どのアラートにすでに担当者がいるのかをすぐに把握できます。これによりバックログの追跡精度が向上し、同じアラートに対する重複作業をチーム全体で防ぐことができます。
ビジネス拠点レベルのアラート
アラートをビジネス全体でまとめるのではなく、Sardine は現在、ビジネスロケーション ID を生成します。たとえば、「Starbucks」に対する 1 件のアラートではなく、123 Main St の Starbucks のような各店舗ごとに個別のアラートが発生します。
レビュアーは自分の担当拠点に紐づくアクティビティだけを確認できるため、責任範囲が明確になり、ルーティングもよりスムーズになります。
リアルタイムでの完全な調査コンテキスト
アラートトリガー履歴
アラートの調査では、追加のアクティビティを待ったり、複数のシステムにまたがる関連する取引をつなぎ合わせて確認したりする必要があることがよくあります。
アラートトリガー履歴を利用すると、アラートがオープンの間にそのアラートに紐づくすべての取引を、タイムスタンプ、セッションキー、トランザクションID、トリガールールなどとあわせて把握できます。アクティビティの全ての流れがリアルタイムで可視化されるため、完全なコンテキストを踏まえてより迅速に判断でき、監査対応の正当性も一層強化されます。
拡張されたアイデンティティおよびコンプライアンスの適用範囲
国際税務IDの確認
サーディンは現在、約20か国で納税者番号を電子的に確認しています。
このシステムは、利用可能な場合は税務IDに基づく照合を優先し、利用できない場合は住所に基づく本人確認にフォールバックします。各国固有のロジックによって、国民IDと税務IDが重複している、または互いに派生しているケースを処理します。
結果はEXACT、FUZZY、または NOMATCH として返され、人手による解釈を必要とせず、そのまま行動に移せる明確な指標を提供します。
KYBのための事業体属性
代表者、実質的支配者（Ultimate Beneficial Owners）および重要な支配権を有する者は、ルールやワークフロー内で直接評価できるようになりました。
これからは、事業のオンボーディングやモニタリングの判断において、エンティティレベルのチェックだけに頼るのではなく、個人レベルのリスクシグナルも組み込むことができます。リスクの高い所有構造を特定し、適切に振り分けることがより容易になります。
カウンターパーティ制裁モニタリング
チームは、提出後も継続的にカウンターパーティを監視できるようになりました。
すべての取引ごとに同じ取引先を再スクリーニングするのではなく、プラットフォームがそれらを継続的に追跡し、制裁状況の変化や新しいデータの入手があった場合にのみアラートを生成します。これにより、同じ対象の繰り返しスクリーニングが減少しつつ、リスクの重要な変化は引き続き確実に把握できます。
カスタマイズ可能な調査ワークフロー
設定可能なトランザクションビュー
これで、トランザクション詳細 ページを、チームの調査方法に合わせて設定できるようになりました。
ウィジェットの並び替えや不要なセクションの非表示を行い、レイアウトをセッションをまたいで保存できます。さらに、管理者が定義したデフォルトビューにより、一貫性を保ちながらも、さまざまなワークフローに合わせた柔軟な運用が可能になります。
ビジネスリスクの可視性向上
ビジネスクレジットページ
現在、専用のビジネスクレジットページが米国でのオンボーディング向けに利用可能です。
支払履歴、公的記録、クレジット利用状況などの信用品質指標は、Sardine ダッシュボード上で直接確認できるため、オンボーディング時の判断にクレジットシグナルを容易に組み込むことができます。
Sardine AI を活用した不正対策とコンプライアンス業務の高度化
3月のリリースにより、チームはアラートの管理やアクティビティの調査をより効率的に行い、コンプライアンス業務のワークフローを拡張しやすくなります。
チームはキューをより速く処理し、アラートを十分なコンテキストとともに確認し、反復的な作業を減らし、検証範囲を拡大しながらも、複雑さを増やすことはありません。
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