10月、Sardine は AI を悪用した不正行為に対抗し、リスクチームがより効果的な調査を行えるようにするため、いくつかのアップデートを導入しました。新機能により、ディープフェイクやエージェンティック AI による自動化を検知し、トラッキングリンクやコネクション・グラフの強化によって可視性を高め、調査ワークフローを効率化できるようになります。
主なポイント：
- 新たなAI不正防止対策：ディープフェイクおよびAIエージェント検知シグナルにより、改ざんされたメディアやAI主導の行為によるリアルタイムのリスクが可視化されます。
- 完全な可視性：SDK を使用せずにデバイスおよび行動インテリジェンスを取得し、サードパーティや外部ワークフローまでカバレッジを拡大するトラッキングリンク。
- 調査の迅速化：強化されたConnections Graph、新しい「進行中」アラートステータス、そして統合されたアラートビューにより、分析を効率化し、重複作業を削減します。
- 強力なコンプライアンスワークフロー：アクティビティレポート検索の改善と制裁対応の直接処理により、監査への備えを万全にし、誤検知を減らします。
ディープフェイクのリスクを評価する
AI生成ディープフェイクは、本人確認に対する最も急速に拡大している脅威の一つです。詐欺師は、加工された自撮り写真や動画を使って、KYC やリモートでの生体認証チェックをすり抜けるようになっています。
Sardine の新しい「Deepfake Detection」シグナルは、ディープフェイクが使用されている可能性を評価し、各セッションを低・中・高リスクに分類することで、これらのリスクをリアルタイムに特定するのに役立ちます。このシグナルを利用することで、リスク管理チームはユーザーがカメラ映像をなりすまし（スプーフィング）しているか、改ざんしているかを確認するためのルールを作成できます。
この機能は現在、当社の DocKYC ソリューションに統合されています。また、当社の「Device and Behavior」SDK をお客様の DocKYC フローに組み込むか、Sardine のトラッキングリンクを利用することで活用することもできます。
AIエージェントによる自動化を検知する
AI は、オンボーディング、取引、そして顧客とのやり取りにおける自動化の姿を変えつつあります。ボットは今や、人間のクリックやタイピングのパターン、さらには応答までも模倣できるようになり、従来型の防御を容易にすり抜けてしまいます。
Sardine の強化された AI Agent Detection シグナルは、これらの AI 駆動のインタラクションをリアルタイムで検知し、ボット名、検知の確実性を示す信頼スコア、そして「低」から「非常に高い」までの AI 分類を返します。このシグナルは、決定論的分析と行動分析を組み合わせることで、本物のユーザーと AI によるアクティビティを見分けます。
これは、自動化された口座開設、スクリプトによる支払い開始、そして一見正当なやり取りに見えるAI支援の詐欺チャットを検知するために利用できます。こうした拡張されたインサイトにより、リスク管理チームはより迅速かつ正確な判断を下し、自社の検知モデルを最新のAI自動化手法と整合させ続けることができます。
トラッキングリンクでデバイス情報と行動データを取得する
SDK が統合されていないワークフローでは、リスクの可視性が低下することがよくあります。Sardine の新しい「Tracking Link」機能は、ユーザーをリダイレクトする前に一度だけ表示される中間ページを通じてデバイスおよび行動データを取得し、SDK を必要とせずに完全なシグナルを収集します。
これにより、サードパーティのポータル、外部のWebフォーム、単発の認証リンクまで可視性が広がり、追加のエンジニアリング作業なしで、SardineのSDKと同等の行動インテリジェンスをチームに提供できます。あらゆるチャネルでリスクを完全にカバーし続けるための、より高速で軽量な方法です。
Connections Graph の機能強化で、関連性の高いエンティティに集中する
複雑なネットワークビューでは、本当に重要な関係性を切り分けることが難しくなる場合があります。Sardine の強化された Connections Graph は、インタラクティブなノード展開機能と視覚的な接続バッジを導入し、アナリストがビューを整理して最も関連性の高いエンティティに集中できるよう支援します。
ワンクリックでアナリストは接続を展開・折りたたみし、共有デバイスやIP、アカウントをたどれるため、マネーミュールのネットワークや不正リングをより簡単に発見できます。バッジには、接続数が見える形で表示され、ノードのステータスを反映した色分けインジケーターも示されるため、アナリストは関係性の深さやネットワーク活動をより素早く把握できます。
これらの改善により、リンク分析はより明確に、より迅速に、そしてより実行しやすくなり、大規模で複数のエンティティが関わる調査において、チームが有意義なパターンを見つけ出しやすくなります。
「進行中」アラートステータスで重複作業を防ぐ
これまで、手動レビュー中のアラートは未解決のまま表示されることが多く、どの調査が実際に進行中なのか把握しづらい状況でした。新しい「進行中」ステータスにより、レビュー中のアラートが明確に可視化され、チームはリアルタイムで進捗を追跡し、重複対応を防ぐことができます。
このアップデートにより、不正対策チームとマネーロンダリング対策（AML）チームの連携が強化され、アラートが単にキューで待機している状態ではなく、いつ実際に対応中なのかを正確に把握できるようになります。また、調査活動の記録を完全な形で提供することで監査可能性も向上し、レビューのプロセス全体がより透明になり、エンドツーエンドで管理しやすくなります。
制裁スクリーニングで検出されたヒットのより容易な解消
アナリストは現在、制裁スクリーニングの結果をサンクション画面上で直接処理できるようになりました。一致した結果を真陽性または偽陽性としてマークし、状況を説明する解決コメントを追加できます。このアップデートにより、レビューが効率化され、重複作業が排除され、あらゆる判断について明確で監査に耐えうる記録が構築されます。
エンティティレベルで誤検知を解消することで、チームは本当に高リスクな一致に集中しつつ、完全な記録を維持できます。各解消にはアナリストのコメントが含まれ、制裁スクリーニング全体のプロセスにおける透明性と追跡可能性を確保します。
同じ事業に紐づくアラートを統合する
同一のビジネスに紐づくアラートは、新しい「Unified Business Alert Listing」により単一ビューに統合されました。これにより、エンティティレベルのリスクを包括的に把握でき、複数のプロダクトやワークフローにまたがる反復的または相関するアクティビティを容易に特定できるようになります。
アナリストは、複数の関連するアラートを同時に閲覧・割り当て・判断できるようになり、業務効率が向上し、より一貫した結果を得られるようになります。
統合ビューは一括アサインや高リスク対象の優先度付けの高速化にも対応しており、アナリストがキューの管理に費やす時間を減らし、真のリスク評価により多くの時間を割けるようにします。
アクティビティレポートをより迅速に取得できるよう検索機能を改善
強化されたActivity Report Searchにより、対象者名、TIN または EIN、日付範囲でレポートをより迅速に取得できるようになりました。これらの新しいフィルターにより、監査や調査の際の精度が向上し、データの相互参照が容易になり、必要なレポートを正確に特定しやすくなります。
このアップデートにより、複数のリスク領域にわたる規制当局向け、内部監査向け、または過去の調査のためのアクティビティレポートを、チームがより迅速かつ正確に検索・作成できるようになります。これにより、手作業が減り、審査時の対応時間が短縮されます。
サーディンによるリスクインテリジェンスの高度化
これらのアップデートは、AI を悪用した不正行為の一歩先を行くことに注力する Sardine の姿勢を反映しています。本人確認、行動検知、調査効率を強化することで、このプラットフォームは、急速に変化する脅威の状況に適応し、最も重要なときにより迅速に行動するために必要なインテリジェンスと可視性をチームに提供します。
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