Sardine では、Network Graph などの新機能から事業者確認（Business Verification）に至るまで、リスクプラットフォームに対して意義のある機能強化を行うべく、精力的に取り組んできました。今月のプロダクトアップデートでは、2023年4月にリリースされた主なハイライトをご紹介します。
概要
📋 新機能
- 🌐 ネットワークグラフ
- 📝 事業者確認
- 💰 暗号資産ウォレット審査
🚀 改善点
- 📊 ダッシュボード
- 📜 ルールエンジン＆エディター
- 🕵️♂️ 不正リスク
- 💳 発行リスク
- 📄 書類の確認
- 🔍 レビューキュー
- 👨👦👦 親子アカウント
📋 新機能
1. ネットワークグラフ
新しいネットワークグラフが、すべてのマーチャントでご利用いただけるようになりました。今回の最新アップデートでは、サイドパネルとノードタイプが改善されています。ネットワークグラフは、顧客詳細ページの「Network」タブ内にあります。詳しくは、Sardine の戦略アカウントマネージャー（AM）までお問い合わせください。
2. 事業者確認
新しい Businesses API を利用すると、米国内の新規または既存の事業体について、事業者の本人確認およびスクリーニングを行うことができます。まずは、州務長官（Secretary of State, SOS）を通じた米国の事業登録および納税者番号（TIN）の確認から開始します。今後のフェーズでは、Sardine はこの機能を拡張し、より複雑な確認フローや、実質的支配者および米国外の事業体に対する確認・スクリーニングにも対応していく予定です。
詳しくは、当社のAPIドキュメントをご覧ください（こちら）、またはSardineの戦略アカウントマネージャー（AM）までお問い合わせください。
3. 暗号ウォレットのスクリーニング
当社の暗号資産ウォレットスクリーニング機能により、加盟店はブロックチェーンウォレットのコンプライアンスリスクを審査できます。加盟店は、UTXO型およびEVMベースのネットワークを含む90以上のブロックチェーンに対応した暗号資産ウォレットアドレスを当社に送信し、900以上の銘柄および関連するオンチェーンアクティビティを継続的にモニタリングできます。
詳しくは、当社のAPIドキュメントをご覧ください（こちら）、またはSardineの戦略アカウントマネージャー（AM）までお問い合わせください。
🚀 改善点
4. ダッシュボード
- 新しい「取引受取人」ウィジェットAPI リクエストで受取人の詳細情報を提供していただくと（例：ユーザーが法定通貨または暗号資産によるオフプラットフォーム取引を行う場合など）、その情報をセッション詳細ページに表示できるようになりました。
- 銀行理由コードを表示銀行取引イベントですでに返却されている銀行理由コードが、セッション詳細ページにも表示されるようになりました。これにより、特定のルールが発動した要因となり得る理由コードを明確に確認でき、調査に役立ちます。最新の理由コード一覧は次のリンクから確認できます：こちら.
- フィルタ済みのCustomer Intelligenceページへのリンクセッション詳細ページのメールアドレス、電話番号、IPアドレスが、それぞれのメール・電話番号・IPアドレスでフィルタされたCustomer Intelligenceページへリンクされるようになりました。これにより、同じメールアドレス・電話番号・IPアドレスを持つ他のセッションの調査が容易になります。
5. ルールエンジンとエディター
- ルールエディターの新しいカスタムリスト機能カスタムリストのエントリー項目に基づいてルールを作成できるように、ルールエディターに新しい ListItemMatch 関数が追加されました。この関数を使うと、任意のルールエンジンのフィールドをカスタムリスト内の項目と照合し、その結果を任意のルールの条件として利用できます。
- 新しいルールレベルの許可リストインジケーター特定のセッションに対してルールが許可リストに登録されている場合、セッションの「Executed Rules」セクションで、そのルール名の横に「Allowlisted」ラベルを表示するようになりました。ルールが許可リストに登録されているため、そのルールのリスクレベルはセッション全体のリスクレベルには反映されません。少なくとも 1 つの許可リスト登録済みルールがトリガーされた場合、セッション詳細ページの上部に新しい理由コード「ALWR」も表示されます。最新の理由コード一覧はこちらにあります。
6. 不正リスク
- ブロック／許可リスト用の新しいメールドメインオプション既存の個別メールアドレスに加えて、メールドメイン（例：sardine.ai）単位でもブロックリスト／許可リストを設定できるようになりました。新しい「Email Domain」タイプのオプションは、次のページで項目を追加する際に利用できます：Listsページ
- 新しい紹介コード機能
- User.ReferralCodeAggregations.CustomerIdCount (1HR, 1DAY, 1WEEK) - 選択した期間内でこの紹介コードに紐づいている顧客の合計数
- User.ReferralIssuerId - 紹介コードを発行したユーザーのID
7. 発行リスク
- 新しい加盟店およびカード単位の取引集計機能新たに4つのベロシティ集計機能を追加しました。
- MerchantAggregation.TransactionAmount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK) - 指定された4つの時間枠内で、この加盟店IDに対する合計取引金額
- MerchantAggregation.TransactionIdCount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK) - 指定された期間内のこの加盟店IDに対する合計取引件数
- CardMerchantAggregation.TransactionAmount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK)I.D. - 指定された期間内における、この加盟店IDおよびカードI.D.の合計取引金額
- CardMerchantAggregation.TransactionIdCount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK)ID - 指定された期間内における、この加盟店IDとカードIDの合計取引件数
8. 書類確認
- 新しいドキュメント検証CSVエクスポートオプション「CSVをエクスポート」ボタンが追加されました：ドキュメント検証ページで、最新のドキュメント検証最大1000件分のデータをCSVファイルとしてダウンロードできるようになりました。このファイルには、さまざまなリスクレベル（例：Risk Level、Forgery Level、Face Match Level）、抽出データ（例：document type、country、name）、および識別子（例：customerId、verificationId など）が含まれます。
- 新しいドキュメント検証の氏名（名／姓）フィルターこのドキュメント検証ページ一覧は、ドキュメントから抽出された名と姓に基づいてフィルタリングできるようになりました。これらの値は、「First Name」と「Last Name」列としてドキュメント検証ページの一覧にも表示されます。
9. レビュキュー
- ケース一覧ビューで顧客名を表示顧客名（Sardine に送信された名と姓のデータに基づく）が、各キューのケース一覧ビューに表示されるようになり、ケースステータスのレビュー作業をより効率化できるようになりました。
- レビューキュー用の新しいリストビュー・フィルターレビューキューのリストビューは、さまざまな期間や、ケースの担当者（“UserAssigned” フィルターオプションで特定のユーザーを選択）によって絞り込めるようになりました。
10. 親子アカウント
- 新しいサブアカウント API親子アカウント構成として統合されている場合、マーチャントはこの新しい API を使って、子アカウントを API 経由で直接作成できるようになりました。/v1/subaccounts API エンドポイント。この API は新しく作成された子アカウントの clientId を返し、その clientId を使って、新しい /v1/subaccounts/secrets API エンドポイント から新規の API シークレットを発行できます。
- 新しい親レベルのWebhook URLサポート親子アカウント構造として統合されている場合、マーチャントは子アカウントからのすべてのWebhookイベントを、同じ親レベルで設定されたWebhook URLに送信できるようになりました。これにより、単一のエンドポイントと署名キーで、すべてのイベントを一元管理できます。元となる子アカウントのclientIdは、Webhookペイロードに含まれます。
- 新しい親レベルのキューサポートアカウント構造を親子関係として統合している場合、マーチャントは親アカウントレベルでキューを作成できるようになり、任意の子アカウントからの関連ケースを表示できます。これにより、審査キューの管理を親アカウントレベルで一元化することが可能になります。