不正対策やコンプライアンスの専門家の皆さま、こんにちは！
私たちはリスクプロダクトに対して有意義なアップデートを行うべく精力的に取り組んでおり、先月のアップデート内容を以下にまとめました。本配信への返信、または貴社担当の Sardine 戦略アカウントマネージャー（SAM）を通じて、ご不明点があればお知らせください。
概要
- 💼 L2ケース管理
- 🔌 顧客詳細 API
- 👤 顧客詳細の拡張機能
- 📑 ルール変更履歴
- 📊 ルールのバックテスト機能強化
- ♠️ 発行リスク向け Spade エンリッチメント
新機能
1. ケース管理
この新しい製品スイートは、Sardine の顧客・デバイス・取引レビューキューを拡張し、分散したエンティティを統合しながら、スタンドアロンのケース管理機能を提供します。この製品は、ケース管理およびアクティビティレポーティングツールの必要性を補完または代替することを目的として設計されています。
2. カスタマーディテール API
API 機能の拡張を進める中で、非同期ルックアップ用の新しい /v1/customer-details エンドポイントを導入しました。このエンドポイントを使うことで、社内システムのロジックに合わせて顧客情報を非同期的に取得できます。この API は一意の Sardine 顧客識別子を受け取り、顧客情報、支払い方法、書類、リスク指標などを含むレスポンスを返します。
リクエストとレスポンスのサンプルについては、こちらのドキュメントをご確認ください。
3. 顧客詳細の拡張
このアップデートには、お客様詳細ページの次のような改善が含まれます。
- 新しいユーザーヘッダー ユーザーの概要をすばやく確認できる機能で、例えば次のような情報が含まれます：
- 承認済みおよび成功した取引の金額を合計したUSD建ての総額
- USD建てのカードチャージバックおよび／またはACH返品の合計額
- 横スクロール型のナビゲーションにより、調査担当者にとって重要な各種データウィジェット（例：銀行情報）へ素早く移動できます
- 再設計されたウィジェット各データセクションごとに、より洗練された調査体験を実現するためのものです
4. ルール変更履歴
このアップデートでは、新しいルール変更履歴機能が導入されています。ユーザーが作成した任意のルールをクリックし、「Rule Stats」セクション内のテーブルに移動して、「Updates」列の任意のアイコンをクリックすることで、その時点におけるルールに関するデータを表示できます。
今後は、ユーザーが作成した（Sardine 以外が作成した）あらゆるルールについて、次の情報を表示できるようになります。
- ルールの履歴と、そのルールが時間の経過とともにどのように変更されてきたか
- 現在の形にルールを編集したアナリスト
- ルールのロジックを支える機能の内訳
- アクションタグ
5. ルール作成およびルール編集におけるバックテスト
このアップデートには、ルールのバックテスト機能の強化が含まれます。Sardine のクライアントは、ルールを本番（Live）またはシャドウ（Shadow）として保存する前に、Rule Addition および Edition フロー内で、自社の過去データに対してルールをバックテストし、フラグ率、適合率（precision）、再現率（recall）などの指標を算出できるようになります。また、このアップデートにより、そのルール条件によって検知されるはずだった個々のセッションキーを取得することも可能になります。
6. 発行リスク向け Spade エンリッチメント
Sardine は現在、v1/issuing/risks API に送信されるトランザクションを Spade API で拡充することをサポートしており、これにより詳細な加盟店情報、カテゴリ情報、および位置情報を取得できます。
この情報により、カード発行会社が取引リスクを評価する際に直面する課題が解決されます。具体的には、ネットワークやプロセッサーから返ってくるデータはしばしばノイズが多く、位置情報データも不足しており、同一の加盟店であっても異なる形で表現されてしまうという問題です。
たとえば、あるウォルマートの店舗でカードがスワイプされた場合、取引ペイロードの加盟店フィールドには「Walmart」と入っていることがあります。一方で、別の店舗では「Walmart Inc」と返されることもあります。加盟店を一意に識別するための一貫した識別子も、取引をジオロケーションするための一貫した方法もないため、リスク評価に必要な加盟店単位や場所単位の集計を行うことが難しくなります。
Sardine を利用してトランザクションモニタリングを行うカード発行会社は、Spade を通じて提供されるクリーンで一貫性のある加盟店情報と位置情報データを活用し、自社のリスク態勢の精度を高めることができるようになりました。