38 min
今回は不正関連のニュースを取り上げる回です。
正直なところ、今週の話題は、不正防止に携わる人にとって興味深く、腑に落ちず、そして少しばかり気がかりなものが入り混じっています。
当初は、娘と一緒に、親でもある不正対策の担い手からの質問に答える続編を公開する予定でした。その回は近く公開します。ただ今週いくつかの見出しを読んで、以前はもっと頻繁にやっていたコーナーを久しぶりに復活させることにしました。
「What The Fraud」です。
というのも、今回の話題のいくつかは、まさにその問いを口にしたくなるものだからです。
このエピソードでは、私の目に留まった三つの話題を取り上げます。それぞれが不正のエコシステムの異なる部分を映し出しており、フィンテック、eコマース、決済に携わるチームが注視すべきものです。
一つ目は、KYCを行わないクレジットカードとして売り出されている新しい決済商品です。
そうなんです。
これは多くの疑問を呼びます。
本人確認には理由があって存在しています。ある決済商品がその手続きを省くと謳うなら、それがKYCのコンプライアンス上のリスク、規制当局の監督、そして犯罪者による悪用の余地にとって何を意味するのかを問う価値があります。
二つ目は、中国を拠点とする詐欺の組織が、新たな手口を設計するために発想力のある人材や各分野の専門家を積極的に勧誘しているという報道です。職業的な詐欺のネットワークが実際にどう動いているのかをのぞく、興味深い窓になります。
そして三つ目は、情報漏えいと、ビバリーヒルズの形成外科医とその患者を狙ったなりすまし詐欺が組み合わさった事案です。
そのとおりです。
個々に見れば無関係に思えるかもしれません。しかし合わせて見ると、サイバー犯罪の潮流がいかに速く変わり、新たな機会が生まれたときに犯罪者がいかに素早く適応するかが見えてきます。
これらの話題は、実際には次のような意味を持ちます：
- 新しい金融商品は、管理の仕組みが甘ければ本人確認上のリスクを持ち込みうる
- 職業的な詐欺のネットワークは、手口を磨くために人を積極的に勧誘している
- 情報漏えいに起因する不正は、その後のなりすまし攻撃につながることが多い
- 詐欺犯は自らの手法を磨くために、不正対策の手口をしばしば研究している
このエピソードで聞ける内容：
- KYCなしのクレジットカードが、決済の不正リスクについて重い問いを投げかける理由
- 中国の詐欺組織が、新たな手口の設計のために発想力のある人材をどう集めているか
- 詐欺犯が不正対策側のやり方を模倣することが、現実の傾向になりつつある理由
- 情報漏えい起因の不正が、被害者へのなりすまし攻撃につながる経緯
- 新しい商品を評価する際に、フィンテックのチームが備えておくべき視点
次のような方におすすめのエピソードです：
- フィンテック、決済、不正防止に携わっている
- サイバー犯罪の潮流や金融不正のニュースを追っている
- 詐欺産業の動向や新たな脅威への理解を深めたい
- 決済における規制リスクとKYCの遵守に関心がある
- 職業的な詐欺のネットワークや組織的なサイバー犯罪の動きを注視している
このエピソードが気に入ったら、iTunes、Spotify、YouTubeなどお使いのポッドキャストサービスで購読とレビューをお願いします。番組を広める大きな力になります。
