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Fraudology
Prevenção à fraude bancária: Hailey Windham sobre como construir programas antifraude mais fortes
Convidada: Hailey Windham
Hoje falo sobre prevenção à fraude bancária com alguém que claramente vive esse trabalho todos os dias. Conversei com Hailey Windham, especialista em prevenção à fraude bancária e vencedora do prêmio Credit Union Rock Star de 2023, sobre o que realmente é preciso para construir programas antifraude mais fortes, treinar bem as equipes e criar parcerias mais eficazes no setor.
O que gosto nesta conversa é que ela não trata de fraude no abstrato. Trata das pessoas que fazem o trabalho, dos sistemas que elas tentam melhorar e da realidade de que a prevenção à fraude financeira raramente se resolve com uma única equipe, uma única ferramenta ou uma única política. À primeira vista, pode parecer que estamos falando só de conscientização. Mas, olhando de perto, estamos falando de cultura, colaboração e de como as organizações constroem estratégias antifraude que se sustentam sob pressão.
Hailey compartilha o que aprendeu com o treinamento de embaixadores, o desenvolvimento de programas antifraude e o trabalho junto a bancos e cooperativas de crédito. E, sinceramente, isso importa. Porque uma boa detecção de fraude bancária não nasce de slogans. Nasce de uma formação que fica, de uma liderança que leva a fraude a sério e da disposição de trabalhar entre áreas em vez de permanecer em silos.
Também abordamos a dificuldade de processar judicialmente a fraude, a necessidade de parcerias mais fortes com as forças de segurança e por que os profissionais de fraude precisam de mais apoio se esperamos que acompanhem tendências que não param de mudar sob seus pés.
Veja o que isso significa na prática:
- A prevenção à fraude bancária depende de treinamento, apoio interfuncional e responsabilidade clara em toda a organização
- A prevenção à fraude em cooperativas de crédito funciona melhor quando a consciência sobre fraude faz parte da cultura, e não apenas da política
- A gestão de risco de fraude se fortalece quando as equipes compartilham informação em vez de trabalhar isoladas
- A prevenção à fraude financeira melhora quando as instituições constroem parcerias reais, internas e externas
O que você vai ouvir neste episódio:
- Como Hailey Windham aborda a prevenção à fraude bancária e o desenvolvimento de programas antifraude
- Por que o treinamento de embaixadores e a educação interna podem fortalecer a detecção de fraude entre as equipes
- O que faz a fraude em cooperativas de crédito e em bancos depender tanto de colaboração
- Por que a investigação de fraude e a parceria com as forças de segurança seguem tão frustrantemente difíceis
- Como as estratégias antifraude melhoram quando as equipes adotam uma visão mais integral da prevenção a golpes e à tomada de contas
Você deve ouvir este episódio se:
- Trabalha com fraude bancária, fraude em cooperativas de crédito ou prevenção à fraude financeira em geral e quer ideias práticas de um par
- Está construindo ou aprimorando um programa antifraude dentro de um banco, cooperativa de crédito ou fintech
- Quer estratégias antifraude mais fortes que vão além de um departamento ou de uma ferramenta
- Se importa com gestão de risco de fraude, investigação e treinamento interno mais eficaz
- Precisa de um framework melhor para detecção de fraude bancária, prevenção a golpes e prevenção à tomada de contas
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