37 min
Fraudology
Os Vingadores da Fraude se Reúnem: Um Debriefing da Rodada 3 do Clube de Combate à Fraude
57 min
Bem-vindo de volta ao Fraudology.
Este é um episódio especial. Estou acompanhado por Hailey Windham, do Fraud Forward, e por Jen Lamont para um bate-papo autêntico, com clima de festa do pijama, direto de um Airbnb em Charlotte, Carolina do Norte, logo após três dias do Fraud Fight Club Round 3. Sinceramente, parecia que os Vingadores da Fraude finalmente tinham se reunido.
Começamos com a palestra principal de Tracy Hall, uma sobrevivente de golpe romântico cuja relação de dois anos, na vida real, desafia todos os estereótipos sobre vitimização por fraude. Depois, a Jen e eu destrinchamos um caso de fraude de estouro de crédito de 30.000 dólares ligado a um cassino de Las Vegas, o compartilhamento de informações 314(b) e uma corrida contra um prazo de sete dias para acessar as imagens de segurança.
Veja o que a verdadeira colaboração entre setores significa na prática:
· As grandes descobertas acontecem em mesas de cozinha e conversas de corredor, não apenas no palco principal
· O compartilhamento de casos entre organizações, como o 314(b), acelera significativamente a resolução de fraudes
· Reunir concorrentes e parceiros na mesma sala acelera o reconhecimento de padrões
· Formatos de não-conferência constroem confiança mais rapidamente do que conferências tradicionais baseadas em painéis
O que você ouvirá neste episódio:
· Palestra principal de Tracy Hall sobre como sobreviver a um golpe romântico de dois anos na vida real
· Um caso de fraude de bust out de 30.000 dólares envolvendo um cassino de Las Vegas e compartilhamento 314(b)
· A ascensão do ghost tapping, uma nova onda de fraudes tokenizadas sem contato que atinge comerciantes de artigos de luxo
· A filosofia de Haley Windham, “Em menor número, mas não em desvantagem”, para equipes enxutas de prevenção a fraudes
· Como a Merchant Fraud Alliance está expandindo essa colaboração para Chicago neste mês de outubro
Você deve ouvir este episódio se você:
· Trabalha em uma equipe de fraude enxuta que tenta fazer mais com menos recursos
· Quer estudos de caso reais, não apenas teoria, sobre esquemas de bust out e fraudes em cassinos
· Estão ouvindo falar de ghost tapping pela primeira vez e precisam entender o risco
· Valorizam a colaboração presencial com o setor em vez dos formatos tradicionais de conferência
· Têm curiosidade sobre o próximo evento em Chicago da Merchant Fraud Alliance
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Notas do episódio e principais aprendizados
A palestra principal de Tracy Hall e o lado humano dos golpes românticos
A palestra principal de Tracy Hall no Fraud Fight Club Round 3 desafiou muitas suposições na sala. Seu relacionamento de dois anos, na vida real, com o golpista não se encaixa no estereótipo que a maioria das pessoas imagina quando ouve falar em golpe romântico, e esse é exatamente o ponto.
· Os golpes românticos nem sempre se encaixam no estereótipo de algo de curto prazo e puramente digital
· A longo prazo, elementos presenciais na vida real podem tornar as vítimas ainda menos propensas a denunciar
· Palestras de sobreviventes transformam o ambiente, saindo das estatísticas para a experiência vivida
· Compreender toda a gama de padrões de golpes românticos melhora o apoio às vítimas
O caso de bust-out de 30.000 dólares e o poder do compartilhamento 314(b)
Jen Lamont e Marc Evans detalharam um caso real de fraude de bust-out ligado a um cassino de Las Vegas, no valor de 30.000 dólares, que dependia fortemente do compartilhamento de informações 314(b) e de uma corrida contra uma janela de retenção de sete dias das imagens de segurança.
· Esquemas de fraude de bust out dependem da construção de confiança antes de executar um roubo em grande escala
· O compartilhamento de informações 314(b) foi fundamental para reunir todas as partes do caso
· Provas sensíveis ao tempo, como um período de sete dias para acesso às gravações de segurança, acrescentam uma urgência real às investigações
· Ambientes de cassinos e jogos apresentam riscos únicos de fraude de estouro de crédito
Ghost tapping e o próximo passo da Merchant Fraud Alliance
O ghost tapping é uma nova onda de fraude sem contato e tokenizada que está atingindo comerciantes de luxo, e muitos bancos só agora estão começando a entender exatamente como ela funciona. A Merchant Fraud Alliance está preparada para levar esse mesmo nível de colaboração para o lado dos comerciantes e do comércio eletrônico do setor em Chicago, neste mês de outubro.
· O ghost tapping explora métodos de pagamento por aproximação tokenizados
· Comerciantes de luxo estão enfrentando uma exposição desproporcional a esse tipo de fraude
· Os bancos ainda estão desenvolvendo capacidade de detecção para esse padrão
· O evento em Chicago da Merchant Fraud Alliance amplia a colaboração em formato de unconference para os comerciantes
Se há uma lição principal do Fraud Fight Club Round 3, é esta: o networking extrovertido e um aperto de mão firme ainda são algumas das nossas melhores armas contra fraudadores que nos superam na comunicação a cada passo.
Conecte-se com Hailey Windham, CFCS | LinkedIn
- Apresentadora do podcast Fraud Forward
- Líder da Comunidade Bancária na Sardine
- Especialista Certificado em Crimes Financeiros (CFCS)
- Rockstar de Cooperativa de Crédito 2023, Revista CU
- Prêmio de Melhoria Contínua, SAFE Federal Credit Union, 2023
- Top 20 Profissionais com Menos de 40 Anos, The Sumter Item, 2022
Conecte-se com Jen Lamont, CFE, CBSAP | LinkedIn
- Previsor - Combatente contra Fraudes
- Point Predictive · The Evergreen State College
Conecte-se com Karisse Hendrick | LinkedIn
- Apresentadora do podcast Fraudology
- Especialista premiado em ciberfraude
- Consultor de Prevenção de Fraudes em Comércio Eletrônico
- Consultor de startups, palestrante principal e
- Consultor para empresas da Fortune 500
