Hola, equipo de Fraude y Cumplimiento 🐟
Las sardinas se mueven bastante rápido, y nuestro equipo de producto también. El trimestre pasado lanzamos más de 25 funciones a producción. Aquí tienes algunos de los aspectos más destacados 👇
Inteligencia de dispositivos y biometría de comportamiento
Mejoras en la detección de bots. Nuestra solución de detección de bots ahora puede detectar más de 15 herramientas de uso común en ataques de bots, como Selenium, BlueStacks y cURL. También podemos detectar proxies residenciales con un alto grado de precisión, lo que se considera una de las herramientas esenciales para lanzar estos ataques distribuidos.
Además de nuestra detección de bots maliciosos, hemos creado una amplia base de datos con más de 70 rastreadores web para distinguir entre bots malos y bots buenos. Nuestra solución incluso puede detectar cuando un bot malicioso utiliza estos rastreadores como máscara para eludir las comprobaciones.
Detección de deepfakes: Hemos mejorado nuestras capacidades de detección de emuladores móviles para identificar a los estafadores que falsifican sus transmisiones de cámara web durante la verificación de documentos o las pruebas de vida con selfies.
Prevención del fraude
Coincidencia de tarjeta con nombre: Valida si una tarjeta de crédito o débito pertenece al usuario con el que está registrada. Actualmente disponible en EE. UU., Canadá y el Reino Unido, esta función es crucial para los comercios que gestionan pagos como invitado, combaten ataques de carding y previenen tomas de control de cuentas y fraudes familiares. Si estás interesado en usar esta solución, ponte en contacto con tu gerente de cuenta o escribe a sales@sardine.ai.
- Pago como invitado: Si solo admites el pago mediante número de teléfono (es decir, sin que el usuario inicie sesión), la tarjeta utilizada para procesar el pago puede validarse contra ese número de teléfono.
- Ataques de carding: Para cualquier incorporación de tarjetas en cuentas recién creadas, se pueden usar las señales de coincidencia de tarjeta para proteger contra el uso de números de tarjeta no autorizados
- Tomas de control de cuentas: Para las cuentas existentes que utilizan nuevas tarjetas, las discrepancias entre las tarjetas añadidas y los datos existentes de la cuenta podrían ser indicios de tomas de control de cuentas.
- Fraude familiar: Estas señales podrían utilizarse para prevenir el uso accidental o no autorizado de tarjetas por parte de miembros de la familia, como hijos o cónyuge.
Evaluación del riesgo de comercios. Evalúa el nivel de riesgo de comercios y anunciantes utilizando nuestra API de búsqueda de empresas, que proporciona datos completos, incluyendo la razón social de la compañía, estructura corporativa, información de contacto, categoría del comercio, etiquetas de la página de inicio, puntuación de riesgo del dominio comercial, enlaces a redes sociales, opinión de los clientes, promedio mensual de transacciones con tarjeta, ingresos por tarjetas, software del terminal de pago y ubicación. Si te interesa utilizar esta solución, ponte en contacto con tu gestor de cuenta o escribe a sales@sardine.ai.
Motor de riesgo
Nuevas reglas y operaciones lógicas: Ahora los usuarios pueden cambiar el orden de ejecución de las reglas directamente desde la página de Reglas. Esto es útil si tienes una regla cuya lógica de entrada depende del resultado de otra regla, o del nivel de riesgo general de la sesión, de modo que el usuario pueda mover la regla dependiente más abajo en la clasificación del orden de ejecución para obtener resultados precisos.
Enfriar/Posponer alertas: Estamos realizando pruebas beta de la capacidad de posponer alertas durante un período de tiempo específico cuando una regla se activa para un cliente que ya ha sido revisado y aprobado anteriormente. Esta función incluye la siguiente funcionalidad:
- Activaciones automáticas: El sistema identifica automáticamente cuando un cliente activa una regla para la que ya ha sido revisado y autorizado previamente. Al detectarlo, se inicia el período de enfriamiento, deteniendo temporalmente nuevas alertas durante la duración especificada.
- Toma de decisiones mejorada: Durante el período de enfriamiento, el sistema continúa supervisando las transacciones y actividades del cliente. Si se detecta algún nuevo comportamiento sospechoso durante este tiempo, se generan alertas para una revisión inmediata, lo que permite una intervención rápida cuando sea necesario.
- Parámetros configurables:Configura la duración y la cola en la que se aplicará el período de enfriamiento/pausa. Esto garantiza que la función pueda adaptarse a los requisitos específicos y al apetito de riesgo de cada institución.
Si estás interesado en convertirte en socio de diseño para esta solución, comunícate con tu gerente de cuenta o escribe a sales@sardine.ai.
Mejoras adicionales en el motor de riesgos:
- Se desarrolló una técnica de huellas digitales para detectar usuarios de Linux que se hacen pasar por OS/Windows.
- Ahora puedes acceder a un gráfico que muestra la importancia de las características después de ejecutar un modelo.
Herramientas de investigación
Interfaz del panel mejorada: Basándonos en los comentarios de los usuarios, hemos actualizado la interfaz de nuestro panel para mejorar la navegación y estamos probando una vista de línea de tiempo para ayudar a los investigadores a seguir los eventos en la cuenta de un cliente de forma cronológica.
Los usuarios también pueden explorar sus datos sin tener que especificar un punto de datos.
Y hemos añadido una vista de línea de tiempo para permitir que los investigadores vean todos los eventos que ocurrieron en la cuenta del cliente en orden cronológico y tomen medidas sobre ellos.
Automatización de la gestión de disputas: Sardine ahora puede gestionar contracargos y presentar pruebas (de acuerdo con Compelling Evidence 3.0) en tu nombre para que el proceso sea más eficiente y menos laborioso. Puedes ver fácilmente todos tus contracargos, configurar plantillas para disputas y generar un paquete de pruebas completo con un solo clic.
Cumplimiento
Verificación empresarial
Hemos reunido todos los datos comerciales que el cliente ha incorporado en una página de detalles del negocio. Ahora, los clientes pueden pasar más tiempo dentro de Sardine y no necesitan ir a ninguna otra plataforma, optimizando la eficiencia.
Monitoreo de transacciones
Lotes de transacciones de emisión de tarjetas (rutinas). Se añadió la capacidad de crear monitoreo por lotes de transacciones de emisión. Las rutinas son una funcionalidad avanzada de revisión histórica y agregación diseñada para complementar las novedosas agregaciones en tiempo real y la ejecución de reglas de Sardine con la capacidad de realizar verificaciones asíncronas. Estos trabajos por lotes aprovechan una interfaz de consultas similar a SQL y pueden programarse de forma única o recurrente para abordar casos de uso comunes de AML, como el fraccionamiento de operaciones. Cuando una Rutina se activa o “impacta” en una transacción, el resultado es que puedes enviar esa transacción a una cola, que tú mismo designas en la interfaz de usuario al crear la Rutina.
Rutinas de Componentes Conectados. La rutina de componentes conectados es una solución ideal para los analistas de Fraude y Cumplimiento que buscan identificar grandes grupos de usuarios interconectados. Esta función le permite revisar los usuarios conectados, visualizar sus conexiones, el grafo de red más amplio y tomar decisiones basadas en los hallazgos de una investigación.
Asignación de códigos de motivo para el cribado de criptomonedas. Se añadió mayor granularidad a los códigos de motivo de cribado de monederos TRM. Anteriormente, algunos de nuestros códigos de motivo se agrupaban (por ejemplo, estafa, estafa de ICO, esquema Ponzi, etc.). Ahora todos están separados: se mantuvieron los códigos heredados para que los clientes no tuvieran que cambiar sus reglas, pero ahora los clientes pueden ajustar sus reglas y la monitorización en función de esta mayor granularidad.
Gestión de casos
Permisos de casos: Imagina permisos como en Google Sheets o Docs. Un sistema en el que los propietarios de un caso pueden invitar a otras personas a acceder al caso especificando su nombre de usuario mediante un enlace para compartir. La funcionalidad actual otorga a los usuarios acceso de lectura y edición.
Carga de archivos.Dentro de un caso, hemos incorporado un widget de carga de archivos en la Gestión de Casos que permite a los clientes subir archivos/documentos/imágenes relevantes a un caso. Esto también está disponible en los informes de actividad.
Gestión de alertas:Hemos mejorado nuestra gestión de alertas (colas), lo que incluye una gran cantidad de nuevas funciones y mejoras, entre ellas:
- Alertas agrupadas: Hemos desarrollado la capacidad de agrupar las alertas por entidades, empezando por los clientes, para que el análisis de una alerta sea más sencillo y eficiente.
- Alertas por nivel de riesgo de la sesión: Ahora también puedes generar alertas basadas en el nivel de riesgo de una sesión
Informes de actividad: presentación de SAR
Descarga de generación de SAR. Esta función amplía nuestra capacidad de generación de informes de actividad para prellenar SAR/UAR con datos de Sardine, de modo que puedas reducir el tiempo dedicado a completar los informes de actividad. También te permite subir imágenes en las narrativas y descargar el SAR en formato PDF o DOC.
Plantillas y generación de informes de CTR.También hemos desarrollado la capacidad de crear el CTR utilizando el motor de plantillas de Sardine.