Los equipos de riesgo y cumplimiento trabajan constantemente en el mismo conjunto de problemas: procesar las alertas con mayor rapidez, mantener las presentaciones en curso a medida que la información llega por partes y ofrecer a las personas adecuadas la vista correcta de los datos sin añadir más pasos manuales.
Las novedades de abril abordan cada uno de esos desafíos. Hemos lanzado rutas de escalamiento más claras para las alertas, un flujo de trabajo de informes de actividad más flexible, una página de inicio que destaca las señales más importantes y controles de acceso granulares para equipos que trabajan con múltiples socios.
Aspectos destacados:
- Escalaciones de revisión de alertas:Una ruta definida para trasladar las alertas entre revisores, con comentarios, asignaciones y un historial de auditoría claro.
- Borradores de informes de actividad: Guarda ROS y otras presentaciones en curso y retómalas cuando estés listo.
- Página de inicio con analíticas integradas: Salud de la integración, señales de fraude y alertas de anomalías en la página a la que accedes cada mañana.
- Widgets personalizados: Páginas de investigación adaptadas a la forma en que tu equipo realmente trabaja.
- Permisos de acceso a datos a nivel de usuario:Define qué ve cada usuario sin tener que crear nuevas estructuras de organización.
Permisos de acceso a datos a nivel de usuario: Limita lo que ven los usuarios individuales sin tener que crear nuevas estructuras organizativas.
Revisiones de alertas más rápidas y responsables
Escalaciones de revisión de alertas
Tarde o temprano, todo equipo de cumplimiento se encuentra con el mismo escenario. Un analista junior se topa con una alerta que necesita la mirada de alguien más senior, o un revisor necesita más contexto de quien la tomó primero. Alguien tiene que escalarla, pero el camino no es realmente un camino. Es un DM de Slack, una reasignación manual, quizá un comentario enterrado en la alerta. Se toman decisiones, pero el rastro que dejan es mínimo.
Las escalaciones de revisión de alertas convierten ese traspaso ad hoc en un flujo de trabajo real. Cuando un analista está trabajando en una alerta En curso y necesita escalarla, puede moverla a una cola vinculada, asignarla a un revisor específico y dejar comentarios en texto enriquecido con controles de privacidad a lo largo del proceso. La alerta llega a la pestaña En curso de la cola de destino y, desde allí, el siguiente revisor puede devolverla o escalarla a un caso. Cada paso queda registrado.
Esto ayuda a escalar tu flujo de trabajo para que analistas junior y senior colaboren sin idas y vueltas, la responsabilidad se mantenga clara y, cuando un auditor pregunte cómo se tomó una decisión, la respuesta esté registrada en el historial de alertas.
Presentación de informes de cumplimiento más flexible
Borradores de informes de actividades
Los SAR no son el tipo de tarea que se termina de una sola vez. La información que necesitas rara vez llega toda al mismo tiempo y, hasta ahora, el flujo de trabajo te pedía o bien completar el informe de una sola vez o volver a empezar desde cero.
Los borradores de informes de actividad resuelven ese problema. Puedes saltarte pasos cuando la información no esté lista, guardar el informe siempre que necesites hacer una pausa y retomarlo desde una nueva pestaña de Informes en borrador. Los borradores se pueden actualizar tantas veces como sea necesario y, si eliminas uno, se mueve a la pestaña Cerrados para que tengas un registro de lo que se abandonó y por qué.
La presentación final sigue exigiendo todos los campos obligatorios, así que lo que cambia no es la integridad de lo que se presenta, sino la flexibilidad con la que tu equipo puede llegar hasta ahí.
Un espacio de trabajo que funciona como lo hace tu equipo
Mejoras en el filtro de campos personalizados
Filtrar por campo personalizado solía significar recordar nombres técnicos exactos y escribirlos manualmente. Ahora hay un menú desplegable con búsqueda que incluye todos los campos disponibles, y las etiquetas coinciden con los nombres visibles que has configurado. Cambia el nombre de un campo una sola vez y el cambio se reflejará en todos los lugares donde se haga referencia a él.
Integración fluida de herramientas externas
Las investigaciones rara vez se mantienen en una sola herramienta. Los analistas pasan de Sardine a un CRM interno, a un sistema de back-office, quizá a un panel personalizado, y los identificadores que necesitan llevar consigo normalmente se copian y pegan a mano.
La actualización de abril hace que esos traspasos sean directos. Desde la Configuración de la organización, puedes configurar hasta tres enlaces externos (uno para registros de Cliente, otro para Transacción y otro para Transacción de emisión) usando plantillas de URL. Los enlaces aparecen donde los investigadores los buscan: como un ícono de Lanzar en los encabezados de página y como atributos en línea dentro de los widgets de datos correspondientes, con un botón para copiar la URL resultante.
Esta es una pequeña función que ahorra muchos clics.
Widgets personalizados
Los investigadores tienen una forma particular de trabajar. Saben qué campos son importantes para el caso que tienen delante y quieren tener esos campos a mano, en lugar de que estén enterrados en bloques genéricos de datos.
Los widgets personalizados permiten a los administradores crear eso. Ahora puedes agrupar campos personalizados, etiquetas persistentes y agregaciones avanzadas en paneles con títulos en lenguaje sencillo, de modo que el nombre técnico usr_fb_01 se convierta en "Nombre del titular de la cuenta" en todos los lugares donde aparezca (aunque los analistas pueden pasar el cursor sobre cualquier etiqueta para ver el campo subyacente si lo necesitan).
Los widgets son discretamente ingeniosos en cuanto al diseño. Si un registro no tiene datos para ninguno de los campos de un widget, el widget se oculta en lugar de mostrar un panel vacío, y cuando un widget tiene cuatro o más campos, cambia automáticamente de una a dos columnas. Son detalles pequeños, pero en conjunto logran que el panel se mantenga limpio a medida que tu equipo crece y tu modelo de datos evoluciona.
Supervisión centralizada de un vistazo
Página de inicio con analíticas integradas
La mayoría de los equipos comienzan el día de la misma manera. Abren algunos informes, revisan si hay algo raro y luego se ponen a trabajar. La nueva página de inicio de analíticas reúne todo eso en una sola vista.
Métricas de alto nivel muestran los volúmenes de eventos por flujo, los recuentos de transacciones, los volúmenes en dólares por tipo de pago y cómo están evolucionando los niveles de riesgo. Métricas de salud de la integración abarcan el mapeo de flujos a puntos de control y la cobertura de dispositivos. Vistas de retroalimentación desglosan las tasas de autorización, aprobación, fraude y NSF por flujo, tipo de pago o marca de tarjeta. Y las alertas de anomalías destacan picos inusuales en activaciones de reglas, el comportamiento de las funciones o las distribuciones de riesgo, para que no tengas que salir a buscarlos.
La mayor parte del valor aquí está en detectar las cosas a tiempo. Las tendencias y los problemas de integración suelen aparecer en los datos antes de que lleguen a tu cola de alertas, y la página de inicio es donde los ves primero.
Control de acceso sin el caos del organigrama
Permisos de acceso a datos a nivel de usuario del panel
Si trabajas con varios socios o bancos patrocinadores, probablemente ya te hayas topado con este problema. Cada uno necesita ver solo sus propios datos y nada más, y la única forma de garantizarlo hasta ahora ha sido crear estructuras de organización completamente separadas. Funciona, pero supone mucha carga adicional solo para controlar lo que alguien ve en una pantalla.
Permisos de acceso a datos a nivel de usuario adoptan un enfoque diferente. Ahora puedes restringir la vista de un usuario según el ID del socio, el nombre del flujo o un campo de segmentación personalizado que elijas, todo dentro de una misma organización. Las restricciones se aplican en todo el panel, de modo que los resultados de búsqueda y las páginas de detalle solo muestran los datos que el usuario tiene permiso para ver.
Los patrones que esto habilita son prácticos. Cientos de socios dentro de una misma organización, cada uno limitado a sus propios datos. Bancos patrocinadores que inician sesión directamente para ver exactamente los flujos que supervisan. Auditores externos limitados a datos específicos sin duplicar ninguna configuración. Menos carga administrativa, misma protección para los datos sensibles.
Mejorar las operaciones de riesgo y cumplimiento con Sardine
Cada una de las versiones de abril se centra en una parte diferente del trabajo diario, pero comparten un objetivo común: menos esfuerzo manual, más visibilidad y decisiones que se mantengan firmes la próxima vez que alguien tenga que explicarlas.
¿Quieres ver algo de esto en acción? Ponte en contacto para solicitar una demostración. Los clientes actuales pueden encontrar todos los detalles en nuestras notas de lanzamiento y registro de cambios.