La prevención del fraude, los flujos de trabajo de cumplimiento normativo y la gestión del riesgo de los comercios plantean desafíos operativos diarios. Las actualizaciones de producto de este mes abordan directamente estos puntos críticos, ofreciendo un mayor control e información procesable allí donde tus equipos más la necesitan. Desde la creación de reglas impulsadas por IA hasta la supervisión del rendimiento en tiempo real, estas nuevas capacidades agilizan procesos complejos, ayudando a tus equipos a trabajar de forma más inteligente, responder más rápido y reducir el riesgo en todos los frentes.
Generador de reglas con IA
Nuestro nuevo Generador de Reglas con IA facilita más que nunca la creación de reglas de detección de fraude. Solo describe en lenguaje sencillo el patrón que quieres detectar y Sardine generará al instante una regla lista para producción que podrás probar y desplegar en cuestión de minutos. También funciona en varios idiomas, de modo que los equipos globales pueden redactar reglas en su idioma nativo sin necesidad de traducciones ni formatos adicionales.
Muchos equipos de fraude acuden a nosotros limitados por los recursos de ingeniería o por las restricciones de sus proveedores cuando necesitan escribir o actualizar reglas. Resolvimos este problema con nuestro Rule Builder sin código, y esta nueva función de IA ahora hace que el proceso sea aún más rápido. Los clientes que ya lo usan en producción están reduciendo el tiempo de creación de reglas en un 85 por ciento. Este nivel de velocidad y autonomía es especialmente crítico durante eventos de fraude a gran escala, como ataques de credential stuffing o redes de fraude coordinadas, donde cada minuto cuenta.
Supervisión del rendimiento de modelos de ML
Comprender el rendimiento de los modelos es esencial para una prevención eficaz del fraude. Con nuestros nuevos gráficos de puntuación de ML, obtienes visibilidad en tiempo real de cómo se comportan tus modelos. Esto facilita la detección de desviaciones, la identificación de anomalías y el seguimiento de las tendencias de rendimiento antes de que se traduzcan en falsos positivos o amenazas no detectadas.
Puedes alternar entre puntuaciones brutas y percentiles normalizados para obtener un contexto más profundo sobre lo que es realmente inusual frente a lo que es solo ruido. También es posible comparar el rendimiento entre los entornos de prueba y de producción, lo que te permite investigar desviaciones y desplegar actualizaciones con mayor confianza.
Búsqueda de campos personalizados dentro de Customer Intelligence
Muchos equipos dependen de campos personalizados para registrar atributos únicos de los clientes, como canales de adquisición, niveles de fidelidad o grupos experimentales. Ahora, Sardine facilita la búsqueda y segmentación directamente a través de estos campos dentro de Customer Intelligence.
Esto habilita un filtrado y una exploración granulares, lo que permite a los equipos identificar rápidamente segmentos de clientes precisos y adaptar las estrategias de detección con mayor exactitud. Puedes aislar patrones de comportamiento, realizar investigaciones dirigidas y perfeccionar las reglas basándote en los atributos que más importan a tu negocio.
Los casos de uso más comunes incluyen:
- Identificar a los usuarios de una campaña de marketing específica.
- Segmentación de clientes que participan en una prueba A/B.
- Localizar niveles de clientes VIP o de alto riesgo para su revisión.
- Analizar tendencias dentro de cohortes específicas de cada región.
Informe Continuo de Actividades (CAR)
Mantener el cumplimiento de BSA/AML requiere un seguimiento riguroso de los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR). Hemos optimizado este proceso con los Reportes Continuos de Actividad (CAR), que permiten presentar informes de seguimiento cuando la misma actividad sospechosa continúa después del SAR inicial.
Se puede presentar un CAR entre 90 y 120 días después de la presentación del SAR original, lo que ayuda a las instituciones financieras a reducir la redundancia mientras se destacan las amenazas continuas. Aparecerá un nuevo ícono Generar CAR en la pestaña de Informes de Actividad Presentados cuando se cumplan las condiciones, lo que hace que la presentación continua de reportes sea más intuitiva y eficiente.
Análisis de documentos de comerciantes
El procesamiento de documentos desempeña un papel fundamental en la suscripción y la evaluación del riesgo de los comercios. Ahora admitimos la carga y el análisis de documentos, comenzando con estados de cuenta bancarios y ampliando a tipos de documentos personalizados que ofrecen una visión más profunda de las finanzas del comercio.
Ahora puedes:
- Extraer tendencias de saldo, patrones de flujo de caja e indicadores de liquidez.
- Identifica posibles señales de fraude directamente en los extractos cargados.
- Define formatos de documentos personalizados y extrae campos específicos para obtener información a medida.
Estas mejoras permiten evaluaciones de riesgo más completas y flexibles, y respaldan una mejor toma de decisiones en todos tus flujos de incorporación y monitoreo de comercios.
Verificación del representante comercial
Verificar a las personas detrás de una empresa es una parte fundamental de cualquier programa KYB. Nuestra nueva función de Verificación de Personas ayuda a los equipos de cumplimiento a confirmar rápidamente si los representantes comerciales enviados coinciden con los registros oficiales, incluidos los datos del Secretario de Estado.
En la página de Perfil de Empresa, los representantes ahora se organizan en tres categorías:
- Personas enviadas: proporcionadas manualmente por la empresa.
- Personas identificadas: obtenidas de fuentes de datos autorizadas.
- Verificado: coincidencias confirmadas entre ambos.
Esta vista estructurada brinda a los equipos de cumplimiento mayor confianza al evaluar la legitimidad del negocio y la titularidad real. Reduce los pasos de verificación manual, detecta las inconsistencias de forma temprana y refuerza las decisiones de incorporación, especialmente en casos en los que pueda haber sospechas de fraude o de actividad de empresas fantasma.
Vista de mis alertas
A medida que aumenta el volumen de alertas, gestionar el triaje de forma eficiente se convierte en un desafío para todo el equipo. La nueva vista My Alerts ofrece a cada analista un espacio de trabajo personalizado y organizado dentro del panel de control de Sardine, consolidando en un solo lugar las alertas asignadas, las señales de priorización y la información sobre el rendimiento.
Diseñada para ayudar a los equipos de cumplimiento a trabajar más rápido sin perder el enfoque, esta vista incluye herramientas para la gestión de colas, la distribución de la carga de trabajo y el seguimiento del rendimiento en tiempo real. Sus principales características incluyen:
- Selector de colas y analistas para asignar y revisar la titularidad de las alertas.
- Widget de resumen para supervisar el rendimiento de los analistas y de las colas.
- Estados buscables y filtrables para centrarse en lo más urgente.
- Guarda la vista para personalizar los diseños según los flujos de trabajo de los analistas.
Al brindar a los analistas la claridad que necesitan y a los gerentes la supervisión que esperan, My Alerts ayuda a los equipos a reducir el ruido, acelerar las resoluciones y mantener la calidad a medida que aumentan los volúmenes.
Conector de API
Ahora puedes conectar tus flujos de trabajo de Sardine con cualquier aplicación de terceros o sistema interno utilizando el nuevo nodo API Connector. Con compatibilidad para autenticación básica y mediante token, esta actualización facilita la activación de acciones en todas las herramientas de tu stack actual.
Puedes usarlo para enviar correos electrónicos o mensajes SMS de 2FA, actualizar sistemas de gestión de tareas o llamar a APIs internas con lógica personalizada. El conector admite la parametrización dinámica usando datos de solicitudes de Sardine, para que puedas adaptar cada llamada al contexto del evento. Ya sea que estés enriqueciendo alertas, iniciando procesos de revisión o coordinando sistemas posteriores, esta función desbloquea una potente automatización de extremo a extremo que se ajusta a la forma en que trabaja tu equipo.
IDs de incorporación
Para los equipos con flujos de incorporación dinámicos, asignar un ID de usuario permanente demasiado pronto puede generar fricciones o brechas en el seguimiento. Sardine ahora admite onboardingIDs como identificadores temporales, lo que te brinda la flexibilidad de gestionar a los usuarios desde la primera interacción, incluso antes de la creación completa de la cuenta.
Esta actualización garantiza una transición fluida entre los estados de pre y post incorporación, preservando el contexto a lo largo de las verificaciones de riesgo, los flujos de decisión y el historial del usuario. También puedes buscar y filtrar por onboardingID en el Panel, lo que facilita la resolución de problemas, la escalación o el seguimiento de los usuarios a lo largo de todo el ciclo de vida de incorporación.
Analítica integrada
Los investigadores necesitan detectar rápidamente los patrones de riesgo y actuar con confianza. Nuestros nuevos gráficos de investigación ofrecen información visual en tiempo real directamente en tus flujos de trabajo en áreas clave de la plataforma, como Inteligencia de Clientes, Comentarios y Detalles de la Cola.
Estos gráficos integrados reflejan automáticamente los filtros activos y muestran las métricas más importantes. Puedes resaltar tendencias de riesgo emergentes, aislar anomalías y reducir el tiempo necesario para obtener información durante las revisiones o las escaladas.
En la página de Comentarios, los menús desplegables dinámicos se basan en los datos reales de tu equipo y muestran solo los tipos de comentarios y estados que utilizas activamente. Esto reduce el ruido y agudiza el enfoque donde más importa.
Estamos mejorando continuamente la Plataforma Sardine para ofrecer herramientas más precisas para la detección de fraude, el cumplimiento normativo y las operaciones de riesgo de los comercios. Estas actualizaciones reflejan nuestro compromiso de ofrecer flujos de trabajo intuitivos, inteligencia en tiempo real y un mayor control.
¿Quieres ver estas funciones en acción? Ponte en contacto para solicitar una demostración.