リスクおよびコンプライアンスの担当チームは常に同じ課題に取り組んでいます。すなわち、アラートをより迅速に処理し、情報が断片的に届く中でも申請業務を滞りなく進め、手作業の工程を増やすことなく、適切な人に適切な形でデータを見せられるようにすることです。
4月のリリースは、これらそれぞれの課題を少しずつ解消していきます。アラートのためのより明確なエスカレーション経路、より柔軟なアクティビティレポートのワークフロー、最も重要なシグナルを浮かび上がらせるホームページ、そして複数のパートナーにまたがって業務を行うチーム向けのきめ細かなアクセス制御を提供しました。
主なポイント：
- アラートレビューのエスカレーション： レビュアー間でアラートを回付するための明確なフローであり、コメント、担当者の割り当て、そしてわかりやすい監査証跡を備えています。
- アクティビティレポートの下書き： 保存して、SAR などの申請書類 を作成途中のままにしておき、準備ができたときに再開できます。
- 組み込み分析機能付きホームページ：毎朝最初に開くページで、連携状況、不正検知シグナル、異常アラートを確認できます。
- カスタムウィジェット： 調査ページは、あなたのチームの実際の業務フローに合わせて最適化されています。
- ユーザーレベルのデータアクセス権限：新たな組織構造を立ち上げることなく、各ユーザーに見せる範囲を制御できます。
ユーザーレベルのデータアクセス権限：新しい組織構造を立ち上げることなく、個々のユーザーが閲覧できる範囲を制御します。
より迅速で責任あるアラートレビュー
アラートレビューのエスカレーション
どのコンプライアンスチームも、最終的には同じような状況に直面します。ジュニアアナリストが、シニアの目で確認すべきアラートに当たったり、レビュー担当者が最初に対応した人からもっと詳しい背景情報を知る必要が出てきたりします。誰かがエスカレーションしなければなりませんが、その「経路」は実際にはきちんとした経路になっていません。Slack の DM や手動での担当変更、あるいはアラート内に埋もれたコメントで済まされてしまうこともあります。意思決定は行われますが、その記録や経緯はほとんど残りません。
アラートレビューのエスカレーションはその場しのぎの引き継ぎを、きちんとしたワークフローに変えます。アナリストが「対応中」のアラートを処理していて上席の判断が必要になった場合、リンクされたキューにアラートを移動し、特定のレビュアーを割り当て、必要に応じてプライバシー制御付きのリッチテキストコメントを残すことができます。アラートは宛先キューの「対応中」タブに入り、そこから次のレビュアーはアラートを差し戻すか、あるいはケースとしてエスカレーションするかを選択できます。すべてのステップが記録されます。
これによりワークフローをスケールさせ、ジュニアとシニアのアナリストが行き来の手間なく協働でき、責任の所在も明確なまま保てます。また、監査担当者から「どのようにその判断に至ったのか」と問われたときには、その答えがアラート履歴の中に残されています。
より柔軟なコンプライアンス申請
活動報告書の下書き
SAR は一度に終わらせられるようなものではありません。必要な情報が一度にそろうことはほとんどなく、これまでは、レポートを一気に最後まで仕上げるか、最初からやり直すかのどちらかを求められていました。
アクティビティレポートの下書き機能は、そうした問題を解決します。情報の準備ができていないステップは飛ばして進められ、席を外すときにはいつでもレポートを保存できます。再開するときは、新しく追加された「下書きレポート」タブから続きに戻れます。下書きは必要なだけ何度でも更新でき、削除した場合でも「クローズ済み」タブに移動するため、どのレポートをなぜ中止したのかという記録が残ります。
最終提出でも必須項目はすべて入力する必要があるので、変わるのは提出内容の正確さではありません。変わるのは、あなたのチームがそこに到達するまでの柔軟さです。
あなたのチームの働き方にフィットするワークスペース
カスタムフィールドフィルターの改善
カスタムフィールドでの絞り込みは、これまでは正確な技術名を覚えて手入力する必要がありました。今では、利用可能なすべてのフィールドを検索できるドロップダウンが用意されており、ラベルはあなたが設定した表示名と一致します。フィールド名を一度変更すれば、そのフィールドが参照されているすべての場所に変更が反映されます。
外部ツールとのシームレスな連携
調査は一つのツールの中だけで完結することはほとんどありません。アナリストは Sardine から社内のCRM、バックオフィスシステム、場合によってはカスタムダッシュボードへと行き来し、その際に必要なIDはたいてい手作業でコピー＆ペーストされています。
4月のアップデートにより、こうした引き継ぎが直接行えるようになりました。Organization Settings から、URL テンプレートを使って最大3つの外部リンク（Customer、Transaction、Issuing Transaction の各レコード用に1つずつ）を設定できます。設定したリンクは、調査担当者が探しやすい場所に表示され、ページヘッダーの Launch アイコンとして、また関連するデータウィジェット内のインライン属性として表示され、解決済み URL をコピーするためのボタンも用意されています。
これは、クリック数を大幅に減らしてくれる小さな機能です。
カスタムウィジェット
捜査官には独自の仕事の進め方があります。彼らは、目の前の事件でどの項目が重要かを理解しており、それらの項目が汎用的なデータブロックの中に埋もれてしまうのではなく、すぐ手の届くところにあることを望んでいます。
カスタムウィジェットを使えば、管理者はそれを実現できます。これにより、カスタムフィールドや永続タグ、高度な集計を、わかりやすい名前のパネルにまとめられるようになり、技術的な名前である「usr_fb_01」は表示されるあらゆる場所で「口座名義人名」のような名称に置き換えられます（必要であれば、アナリストは任意のラベルにカーソルを合わせて、その背後にあるフィールド名を確認できます）。
ウィジェットはレイアウト面でさりげなく賢くできています。あるレコードに、そのウィジェット内のどのフィールドにもデータがない場合、そのウィジェットは空のパネルを表示する代わりに自動的に非表示になります。また、ウィジェット内のフィールド数が4つ以上になると、1カラム表示から2カラム表示へ自動的に切り替わります。どれも小さな工夫ですが、チームが成長しデータモデルが進化していっても、ダッシュボードを常にすっきりと保つことにつながります。
一目でわかる集中監視
埋め込み分析機能付きホームページ
ほとんどのチームは毎日同じように一日を始めます。いくつかのレポートを開き、何かおかしな点がないかざっと確認してから、仕事に取りかかります。新しいアナリティクスのホームページは、それらをひとつのビューに集約します。
ハイレベルな指標 では、フローごとのイベント件数、取引件数、支払い方法別の金額ボリューム、そしてリスク水準の推移を確認できます。インテグレーション健全性指標 では、フローとチェックポイントの対応関係やデバイスのカバレッジを把握できます。フィードバックビュー では、フロー別・支払い方法別・カードブランド別に、承認率、承諾率、不正率、NSF率を詳細に確認できます。そして、異常アラート によって、ルール発火、機能の挙動、リスク分布における異常なスパイクが自動的に検知されるため、自分で探し回る必要はありません。
ここでの価値の大半は、「異常を早期に察知できる」という点にあります。トレンドや連携上の問題は、アラートキューに現れる前にデータ上に兆候が出ることが多く、ホームページはそれらを最初に確認できる場所です。
組織図の肥大化を招かないアクセス制御
ダッシュボードにおけるユーザーレベルのデータアクセス権限
複数のパートナーやスポンサー銀行をサポートしている場合、おそらくこれまでにも同じ壁にぶつかったことがあるはずです。各社は自分たちのデータだけを見られればよく、それ以外は一切見えないようにする必要がありますが、それを実現する唯一の方法は、まったく別々の組織構造を立ち上げることでした。確かにそれで動きはしますが、画面上で誰に何を見せるかを制御するだけのために、非常に大きな負担がかかってしまいます。
ユーザーレベルのデータアクセス権限はこれまでとは異なるアプローチを取ります。1つの組織内で、パートナーID、フロー名、または任意のカスタムセグメンテーション項目に基づいて、ユーザーが閲覧できる内容を制限できるようになりました。これらの制限はダッシュボード全体に適用されるため、検索結果や詳細ページには、そのユーザーに閲覧が許可されたデータだけが表示されます。
これによって生まれるパターンは、どれも実務的で役に立つものです。1つの組織の中に何百ものパートナーがいても、それぞれが自分たちのデータだけにスコープされた状態で扱えます。スポンサー銀行は、自分たちが管轄するフローだけを正確に確認するために、直接ログインできます。外部監査人も、設定を複製することなく特定のデータにだけスコープできます。管理上の負担は減らしつつ、機密データに対する保護水準はそのまま維持できます。
Sardine を活用したリスクおよびコンプライアンス業務の高度化
4月の各リリースは日々の業務の異なる部分を対象としていますが、共通の目標を持っています。手作業を減らし、可視性を高め、次に誰かが説明しなければならないときにもきちんと筋の通る判断を可能にすることです。
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