この9月、Sardine は、調査、ケース管理、規制報告にわたってリスクおよびコンプライアンスチームがより効果的に業務を行えるよう支援するアップデートを導入しました。
新機能により、ハイリスク案件を適切な監督のもとで検証し、最新かつ正確なデータで世界中の事業者を確認し、取引状況を可視化して審査を迅速化し、必要なレポートを一貫性と期限厳守で提出しやすくなります。これらの改善により、手作業の負担が軽減され、日々のオペレーションに対する信頼性が高まります。
ケース管理におけるフォーアイズレビュー
コンプライアンスチームは、高リスク案件をクローズする前に、しばしば第三者による確認を必要とします。Sardine は現在、フォーアイズレビュー をケースマネジメント内で直接サポートしており、重要な調査に対して二重の承認を必須にすることができるようになりました。
仕組みは次のとおりです。アナリストは通常どおり調査を行い、その後、案件を指定されたレビュアーにエスカレーションします。エスカレーションされると、そのレビュアーだけが案件を更新したりクローズしたりできるようになります。レビュアーは、判断を承認することも、追加情報を求めて案件をアナリストに差し戻すこともできます。
この機能は、コンプライアンスチームを支援するために設計されています。
- すべての案件に対して第三者による独立したチェックを行うことで、ミスや見落としを減らします
- 重要な意思決定に第二の視点を加えることで、偏りを防ぐ
- 明確で正当性のあるレビュー・ワークフローによって監査証跡を強化する
- ジュニアアナリストとシニアレビュアーの連携を促進する
当社のフォーアイズレビュー機能を使うことで、各機関は標準的なコンプライアンス管理をSardine上で直接運用に落とし込み、手作業による負荷を増やすことなく調査の質を向上させることができます。
国際企業審査（KYB）
コンプライアンスおよびリスク管理チームは、データが不完全であったり、古かったり、入手が困難な場合、米国外の事業体の確認に苦労することがよくあります。Sardine の新しい International KYB を利用すれば、今では企業を確認し、継続的に 200 を超える国と法域にわたってリアルタイムで事業体をモニタリングすることができます。
この機能は公的な企業登記簿と直接連携し、最新の企業登記情報、所有構成の詳細、そして発生したステータス変更へのアクセスを提供します。登記簿から直接情報を取得することで、当社の国際的なKYBソリューションは、正確で信頼性の高いデータに基づいて審査を行い、誤検知を削減します。
コンプライアンスチームにとっては、これによりオンボーディングが迅速になり、デューデリジェンスの正当性もより強固なものになります。リスクチームにとっては、グローバルなビジネス関係を継続的にモニタリングし、新任取締役の就任や法人の解散といった重要な変化を、人手をかけることなく自動的に把握できるようになります。
顧客プロファイルに基づく取引インサイト
調査担当者が顧客の金融状況を正しく理解するには、生データだけでは不十分です。Sardine の新機能である「トランザクションインサイト」は、カスタマープロファイルページ上で取引履歴を視覚的に要約して表示し、不正対策チームとマネーロンダリング対策（AML）チームの審査をより迅速にします。
トランザクションウィジェットの新しいチャートビューでは、次の3つの重要なポイントが強調されています。
- 一定期間における全体の取引量
- 顧客の主要な取引相手
- 最も頻繁な支出カテゴリ
個々の取引が延々と並ぶ長い一覧をスクロールする代わりに、捜査担当者はパターンやピーク、不審な動きをひと目で見抜けるようになりました。
不正対策やコンプライアンスの担当チームにとって、これはアラートや案件を精査する際のトリアージがより迅速になり、状況を把握するための文脈も強化されることを意味します。アナリストは、異常な活動を素早く見つけ、想定どおりの行動であるかを確認し、より高い確信をもってデータに基づいた判断を下せるようになります。生の取引データを分かりやすいビジュアルインサイトへと変換することで、Sardine は調査サイクルの時間を短縮しつつ、精度の向上にも貢献します。
自動CTR申請
現金取引報告書（CTR）の提出は、マネーロンダリング対策（AML）コンプライアンスの必須要件ですが、そのプロセスは時間がかかり、ミスも起こりやすいのが現状です。Sardine の新機能「自動CTR申請」により、コンプライアンスチームはプラットフォーム上から直接 FinCEN に CTR を作成・確認・提出できるようになりました。
現金取引が 1 営業日あたり 10,000ドルを超えた場合、Sardine は関連する取引活動を自動的に集約し、顧客情報と取引データで CTR テンプレートを事前入力します。組み込みの検証チェックにより、提出前にエラーや未入力項目を検出し、却下される可能性を減らすとともに、レポートが FinCEN の要件を満たしていることを確実にします。
この機能により、コンプライアンス担当チームは手作業を減らし、精度を高め、提出書類の内容に十分な確信を持ちながら、規制上の期限を守ることができます。プロセスをSardine上に集約することで、各機関は重複したデータ入力を排除し、レポート間の一貫性を維持しつつ、事務作業ではなく、より付加価値の高い調査に多くの時間を割けるようになります。
アラートからワンクリックでケースを作成
アラートから手動でケースを作成すると、アナリストの作業が遅くなり、不整合が生じる可能性があります。Sardine を使えば、アラートから直接ケースを生成することが、ワンクリックで可能になりました。
この機能により、すべてのケースが標準化された項目やテンプレートに基づいて作成され、エラーのリスクが軽減され、調査全体で一貫性が保たれます。アナリストは、繰り返しのデータ入力を省略することで時間を節約でき、その分、証拠の確認やリスク評価といった付加価値の高い業務に集中できます。
コンプライアンスチームにとって、自動化されたケース作成は、ケースにエスカレーションされたすべてのアラートが、一貫性があり説明責任を果たせる形で記録されるようにすることで、監査への備えも強化します。大規模な運用では、これにより、より迅速なトリアージ、より充実した記録、そして調査リソースのより効率的な活用が可能になります。
Sardine を活用したリスクオペレーションの高度化
今回のリリースにより、Sardine は複雑なケースの調査を容易にし、グローバル企業のオンボーディングを支援し、規制要件を自信を持って満たせるようにします。各機能は、監督体制を強化しながら手作業を減らすことを目的として設計されており、コンプライアンスチームは、より迅速かつ的確な意思決定に集中できるようになります。
これらのアップデートを実際にご覧になりたい場合は、デモについてお問い合わせください。また、Sardine プラットフォームの拡張と改善に関する最新リリース情報をお届けする当社ブログをぜひご購読ください。