--- title: カスタムリスクエージェント | Sardine source_page: https://www.sardine.ai/custom-risk-agents canonical: https://www.sardine.ai/custom-risk-agents format: text/markdown description: SOPを、自社のデータ、意思決定ロジック、ガードレールに合わせてSardineの専門家と構築する、自律型の不正対策・コンプライアンスワークフローへ。 --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/custom-risk-agents) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # カスタムリスクエージェント | Sardine SOPを、自社のデータ、意思決定ロジック、ガードレールに合わせてSardineの専門家と構築する、自律型の不正対策・コンプライアンスワークフローへ。 ## カスタムリスクエージェントでワークフローを自動化 SOPを、データ、意思決定ロジック、ガードレールに基づく自律型ワークフローへと変革します。 ## 専門家がお客様とともにカスタムエージェントを構築します ### 深い専門知識 ワークフローの自動化は誰にでもできます。しかし、当社のAIエージェントは、金融犯罪対策プログラムの設計・運用・拡張に数十年の経験を持つ、不正対策およびAML（マネーロンダリング対策）の専門家によって構築されています。 ### 貴社のチームに深く入り込む 当社のフォワード・デプロイド・エンジニアがお客様のチームと連携し、データを整理して、標準業務手順（SOP）をAIエージェントとして実装します。その後も、モデルのアップグレードや社内の研究開発成果を反映しながら、継続的に最適化します。 ### 使った分だけお支払い 従量課金制により、実際のプラットフォーム利用量に応じてコストを最適化できます。また、専任のFDEによる実践的なサポートを受けながら、チームとともにエージェントの構築・デプロイ・継続的な改善を進められます。 ## 不正対策・コンプライアンス自動化ライブラリ ### 本人確認書類と申請者データを検証し、承認、却下、または上位担当者へのエスカレーションを行う ### KYCオンボーディング審査 ### 制裁リストと照合して氏名をスクリーニングし、誤検知を解消するとともに、真の一致をレビュー対象としてエスカレーションします ### コンプライアンス・スクリーニング ### 個人または企業に関連するネガティブなニュースを、報道機関や公開情報源から検索 ### ネガティブニュースチェック ### 異議申し立て対応と証拠収集を自動化 ### 紛争管理 ### 事業の所有者を確認し、制裁対象者、PEP（重要な公的地位を有する者）、ネガティブニュースへの該当をスクリーニング ### 強化されたデューデリジェンス ### 不正パターンに基づいてルールを作成し、しきい値を最適化して、新しいルールを提案します ### ルール管理 ### 取引データ、デバイスや行動に関するシグナル、不審な関連性を分析 ### 不正調査 ### エンティティと取引の関係を可視化し、犯罪ネットワークを明らかにします ### リンク分析 ### 調査結果と証拠をまとめ、質の高いSAR（疑わしい取引に関する届出）の記述を作成 ### SAR生成 ### ケースおよびプラットフォームのデータを分析して傾向を明らかにし、パフォーマンス指標を算出してレポートを作成 ### データ分析・レポート作成 ## お客様の成功事例 ### Prezzeeはカード不正利用を削減しながら、承認率を向上させました ### 米国の大手ネオバンク、大規模なマネーロンダリング組織を摘発 ### カナダの大手銀行、巨大詐欺組織に関連するボットを使ったアカウント乗っ取りを阻止 ## スコープ策定から本番稼働まで、わずか数週間 ## 必要なすべてのデータを、ひとつのAPIで ### デバイスと行動 デバイスフィンガープリンティングと行動バイオメトリクスにより、ボット、エミュレーター、アカウント乗っ取り、不審なユーザー行動をリアルタイムで検知します。 ### Sardine Network Sardineの顧客基盤全体で共有されるシグナルにより、エージェントは、自社データだけでは完全に見逃してしまうファーストパーティ詐欺やリスクを検知できます。 ### Sonarコンソーシアム 65億台のデバイスと4億4,100万人の消費者を網羅するリアルタイムのコンソーシアムにより、エージェントは単一の機関だけでは把握できない取引相手のリスクを確認できます。 ## お使いのシステムと連携 ## 私たちは、最新のリスク管理システムを大規模な本番環境で構築してきました ## よくあるご質問 ### カスタムエージェントの構築と導入にはどのくらいの期間がかかりますか？ ほとんどのエージェントは、要件定義から本番稼働まで数週間で移行します。現場に派遣されたエンジニアがお客様のデータとポリシーを直接活用して構築するため、エージェントが稼働を開始するまでに長期の統合プロジェクトを行う必要はありません。 ### エージェントがその判断を下した理由を確認できますか？ ### エージェントがこれまでに遭遇したことのないケースに直面した場合、どうなりますか？ ### データソース間で情報が食い違ったり、一貫性のない結果が返されたりした場合はどうなりますか？ ### エージェントの構築と保守を行うのは、当社ですか、それともSardineですか？