Las novedades de este mes se centran en los aspectos cotidianos del trabajo de prevención del fraude y cumplimiento normativo que pueden ralentizar a los equipos: encontrar el contexto adecuado, mantener las colas de trabajo bajo control, comprender cómo ha avanzado una revisión y obtener la información necesaria para tomar una decisión.
Muchas de estas mejoras responden a los flujos de trabajo cotidianos que nuestros clientes quieren agilizar, simplificar y gestionar con mayor facilidad en Sardine. Los widgets personalizados ofrecen a los revisores un mayor control sobre lo que ven en los detalles de sesiones y transacciones; el historial de alertas ahora registra una trazabilidad de auditoría más completa; y los nuevos filtros de CDD facilitan la organización y el uso compartido de las colas de revisión. También hemos añadido el enriquecimiento de datos del banco de la contraparte basado en el IBAN, análisis a nivel de empresa, archivado de casos y nuevas vistas de gráficos apilados.
El objetivo de todas estas mejoras es el mismo: facilitar el trabajo que rodea la toma de decisiones, no solo la decisión en sí.
Estas son las novedades que lanzamos en agosto.
Lo más destacado:
- Widgets personalizados para los detalles de sesiones y transacciones. Adapta las páginas de revisión a los campos y señales que tu equipo utiliza realmente.
- Historial de alertas ampliado. Sigue la historia completa de una alerta sin tener que reconstruirla a partir de eventos inconexos.
- Filtros de la cola de revisión de CDD. Cree y comparta las colas de trabajo que utiliza su equipo para priorizar las revisiones.
- Enriquecimiento de datos del banco de la contraparte basado en el IBAN. Obtén la información contextual del banco necesaria para el proceso de screening sin tener que buscarla por separado.
- Archivado de casos. Mantén las colas activas centradas en lo importante sin perder el estado ni el historial de los casos inactivos.
- Panel unificado de detalles de la tarjeta. Consulta conjuntamente la información de la tarjeta, el BIN, el AVS, el CVV y 3DS.
- Análisis del perfil de la empresa. Comprenda las tendencias de las transacciones y los riesgos sin salir del perfil de la empresa que está revisando.
- Nuevas vistas de gráficos apilados. Compara tendencias en una segunda dimensión sin tener que rehacer el análisis.
Fraude: Incorpora el contexto adecuado a la investigación
Las investigaciones de fraude avanzan más rápido cuando los analistas pueden consultar la información adecuada sin tener que buscarla en distintas páginas. Las novedades de este mes facilitan la organización de las vistas de investigación en función de su proceso e incorporan más información contextual sobre las tarjetas directamente en la revisión.
Organiza las vistas de sesiones y transacciones con widgets personalizados
Los detalles de las sesiones y transacciones se pueden organizar en función de distintos flujos de trabajo de revisión. En lugar de utilizar la misma disposición genérica de campos para cada tipo de revisión, los administradores pueden crear paneles específicos para distintos flujos de trabajo y destacar la información más relevante.
Los paneles personalizados pueden incluir campos personalizados, etiquetas persistentes y agregaciones avanzadas. Las claves técnicas de los campos pueden sustituirse por etiquetas en lenguaje sencillo, los campos pueden reordenarse y los paneles pueden configurarse específicamente para las páginas de detalles de la sesión o de la transacción.
Los revisores siguen teniendo acceso al contexto técnico subyacente mediante la información sobre herramientas de los campos, mientras que los administradores y los administradores multiorganización controlan la configuración, y los analistas conservan el acceso de solo lectura.
Los equipos pueden adaptar las páginas de investigación al proceso de revisión que estén llevando a cabo, en lugar de tener que ajustar cada revisión a un diseño fijo.
Revisa los detalles de la tarjeta directamente desde los perfiles de los clientes
El panel de detalles de la tarjeta reúne en una sola vista la información de la tarjeta, los metadatos del BIN y los resultados de verificaciones recientes.
Desde un perfil de cliente o una vista general de alertas, los analistas pueden seleccionar una tarjeta para abrir un panel específico con sus detalles. La vista incluye información como el banco emisor, el BIN, el país, la ciudad, el código postal y el hash de la tarjeta, junto con los resultados más recientes de AVS, CVV y 3DS asociados a ella.
El panel obtiene los resultados de verificación y la información de vencimiento de la transacción más reciente de la tarjeta, y oculta automáticamente las secciones para las que no hay datos disponibles.
Los revisores pueden evaluar al cliente o la alerta con más información relevante de la tarjeta en un solo lugar.
Cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales: facilite la priorización de las revisiones y la realización de los controles
Los equipos de prevención del blanqueo de capitales ya dedican bastante tiempo a tomar decisiones basadas en su criterio. El flujo de trabajo que los rodea debería facilitar la identificación de lo que requiere atención y mostrar el contexto relevante sin añadir más investigación manual.
Filtra y comparte las colas de revisión de CDD
Las listas de revisiones de diligencia debida del cliente (CDD) se pueden filtrar para crear colas de trabajo específicas según el estado, el desencadenante, el responsable, el nivel de riesgo y la fecha de vencimiento. El filtro de riesgo utiliza el nivel de riesgo efectivo, incluidas las modificaciones manuales, para que los equipos puedan centrar la cola en el estado de riesgo con el que realmente están trabajando.
Las selecciones de filtros se almacenan en la URL, lo que permite a los equipos guardar como marcador una vista recurrente o compartir directamente con otro revisor una cola previamente filtrada. La API de calificaciones de CDD también admite los mismos filtros.
El estado guardado de los filtros permite volver fácilmente a la misma cola de trabajo o compartirla con otro revisor.
Identifique y verifique los bancos de las contrapartes mediante identificadores IBAN
Los IBAN proporcionan automáticamente la información bancaria necesaria para verificar a las contrapartes, lo que reduce los datos que los equipos deben obtener por separado.
Cuando una transacción contiene un IBAN, Sardine extrae el identificador de la entidad mediante el registro de IBAN de SWIFT y lo coteja con los datos de referencia de BIC. Esta consulta devuelve el nombre del banco de la contraparte asociado y el BIC completo.
El proceso de verificación puede realizarse utilizando el nombre del banco, el BIC o el IBAN, por lo que los equipos no tienen que buscar y adjuntar por separado el nombre del banco o el BIC antes de efectuarlo. La información de la entidad identificada también se almacena con la transacción y queda disponible para los revisores junto con los detalles de esta.
Gestión de casos: mantén las investigaciones organizadas y auditables
Gestionar una investigación no consiste únicamente en detectar riesgos. Los equipos también necesitan comprender cómo se llegó a una decisión, transferir el trabajo entre revisores y mantener las colas activas centradas en los casos prioritarios sin perder el historial de aquellos que quizá deban revisar más adelante.
Consulta el historial completo de una alerta
El historial de alertas ofrece más contexto sobre cómo avanzó una investigación.
Las actualizaciones de decisiones, el estado de asignación, los comentarios, las revisiones de control de calidad, las escalaciones, las listas de verificación, los archivos adjuntos y las reactivaciones ahora aparecen en una cronología unificada. Cada evento muestra qué cambió, quién realizó la actualización y cuándo ocurrió, mientras que la actividad generada por el sistema recibe una etiqueta «Sistema» independiente.
La cronología también estandariza las categorías de eventos, los colores, los iconos, las marcas de tiempo, los títulos y las descripciones para facilitar la consulta de historiales más extensos. Cuando determinados campos de un evento no están disponibles, el historial conserva un título legible en lugar de omitir el evento por completo.
Los compañeros de equipo, los revisores de control de calidad y los auditores pueden seguir la evolución de una alerta a lo largo del tiempo desde una única cronología.
Archiva los casos inactivos sin perder el contexto
Los casos inactivos ya no tienen que permanecer en las colas activas solo porque el registro subyacente siga siendo relevante.
Los equipos pueden archivar casos y restaurarlos más adelante sin cerrar ni eliminar el registro subyacente. Sardine guarda el estado actual del caso al archivarlo, de modo que, al restaurarlo, el caso vuelve a la etapa en la que el equipo lo dejó.
Los casos archivados se ocultan de las listas de casos estándar, pero siguen siendo accesibles mediante una URL directa o una solicitud a la API. Los casos con estado abierto, cerrado o con informe creado se pueden archivar, mientras que los casos en estado de escalamiento, solicitud de más información o presentación permanecen protegidos contra el archivado.
Las colas activas se mantienen centradas en los casos relevantes, mientras que el caso subyacente y su estado siguen estando disponibles cuando se necesitan.
Analítica: incorpora las tendencias de riesgo en la revisión
Los equipos no deberían tener que repetir el mismo análisis en otra herramienta cada vez que quieran entender qué está ocurriendo con una empresa o comparar patrones entre distintos segmentos. En agosto, Sardine incorpora directamente más funciones de este tipo de análisis.
Haz un seguimiento de las métricas de riesgo y las tendencias de las transacciones directamente en los perfiles de empresa
Los perfiles de empresa ahora incluyen análisis específicos de la organización que se está evaluando.
Una nueva pestaña de Análisis muestra la actividad de transacciones de esa empresa. La vista predeterminada presenta el volumen de transacciones desglosado por nivel de riesgo durante los últimos 30 días.
La experiencia utiliza los mismos patrones de gráficos y controles que ya están disponibles en los perfiles de clientes y solo se muestra a los usuarios que cuentan con los permisos adecuados para ver gráficos integrados. En segundo plano, el panel de análisis filtra las consultas por ID de empresa para que cada perfil muestre los datos de esa organización. Los revisores pueden consultar la actividad reciente de las transacciones y la distribución del riesgo en el contexto de la empresa que ya están revisando.
Compara segmentos con gráficos de líneas y barras apiladas
Las analíticas del panel ahora ofrecen más formas de comparar tendencias entre categorías en una misma vista.
Los gráficos de líneas admiten una dimensión «Apilar por», lo que permite a los equipos representar series independientes para valores como el método de pago, el nivel de riesgo u otro campo seleccionado. Los equipos pueden limitar el número de series visibles y agrupar los valores restantes en una categoría «Otros», mientras que la configuración de apilamiento se mantiene al cambiar entre las vistas de líneas, barras y columnas.
Los gráficos de barras ahora admiten el mismo desglose por una segunda dimensión, incluida la búsqueda de filas y los controles de visibilidad para gráficos con muchos datos. Las exportaciones de gráficos apilados también conservan las columnas apiladas que se muestran, incluidas las etiquetas de los valores vacíos y de la categoría «Otros».
Los equipos pueden comparar varios segmentos en un mismo análisis e incorporar los datos mostrados a los informes sin conexión.
¿Quieres ver todo esto en acción? Solicita una demostración. Los clientes actuales pueden consultar todos los detalles, incluidas las actualizaciones del SDK de este mes, en nuestras notas de la versión y registro de cambios.
