A gran escala, las pequeñas brechas en los flujos de trabajo de cumplimiento y operaciones contra el fraude se vuelven costosas.
Las revisiones tardan más de lo que deberían porque los analistas trabajan con interfaces diseñadas para el caso de uso promedio, no para el suyo. Las colas de revisión se acumulan porque la resolución tiene que hacerse una coincidencia a la vez. Y las brechas de cumplimiento persisten porque las herramientas no se diseñaron para manejar la complejidad de las transferencias bancarias modernas.
Las versiones de este mes brindan a los equipos de fraude, riesgo y cumplimiento un mayor control sobre cómo revisan, supervisan, examinan y resuelven la actividad con Sardine.
Aspectos destacados:
- Encabezado configurable de detalles comerciales. Organiza hasta 12 campos, fija etiquetas críticas y publica diseños para todo tu equipo.
- Gráficos personalizados.Configura hasta tres gráficos de Device Intelligence para supervisar las señales que más importan a tu equipo.
- Evaluación AML multipartita para transferencias bancarias. Examina simultáneamente a las cuatro partes de una transferencia bancaria con una sola llamada a la API.
- Resoluciones de entidades por lotes.Selecciona y resuelve múltiples coincidencias de revisión a la vez en lugar de gestionar cada una por separado.
Más visibilidad y control sobre los flujos de trabajo de revisión
Encabezado configurable de detalles comerciales
Cuando tu equipo revisa cientos de empresas a la semana, el diseño de tu página de revisión no es un detalle menor. Cada vez que un analista tiene que desplazarse por campos que no necesita para encontrar los que sí, se genera una fricción que se acumula a lo largo del equipo y del trimestre.
Los equipos también necesitan acceder a información específica en el momento de la revisión. Un analista de cumplimiento en un banco patrocinador puede fijarse en señales distintas a las de un investigador de fraude en una empresa de pagos. Ahora, el encabezado de cualquier página de Detalles del negocio es totalmente configurable, de modo que los equipos pueden crear diseños de revisión en torno a los campos que realmente impulsan las decisiones.
Elige hasta 12 atributos, ordénalos de la manera que mejor se adapte a tu flujo de trabajo y fija etiquetas persistentes con nombres personalizados para que las señales más importantes sean visibles en cuanto se abra un registro.
Los diseños pueden guardarse como vistas personales para analistas individuales o publicarse como valores predeterminados a nivel de organización, de modo que todo el equipo parta de la misma base. En operaciones de gran escala con múltiples tipos de revisores, esa coherencia puede reducir de forma significativa la fricción en el proceso de revisión.
Gráficos personalizados
Las métricas que tu equipo de fraude supervisa día a día son específicas de tu operación. Tu perfil de riesgo, la combinación de transacciones, la base de clientes y los patrones de escalamiento son propios de tu negocio.
Los gráficos preestablecidos son útiles como punto de partida, pero los equipos a menudo necesitan más control sobre las vistas que usan a diario. La página de Device Intelligence ahora admite hasta tres gráficos configurables, lo que ayuda a los equipos a supervisar las señales más importantes sin tener que adaptarse a un panel fijo.
Se admiten los formatos de línea, barras y columnas. Como parte de esta actualización, se ha eliminado la visualización de mapa.
Mayor cobertura de cumplimiento, resolución más rápida a escala
Cribado AML multipartito para transferencias bancarias
La revisión de transferencias se vuelve más compleja cuando hay múltiples instituciones involucradas.
El filtrado estándar de transferencias bancarias normalmente cubre a la contraparte y a su banco, lo que funciona para muchos casos de uso de transferencias salientes. Pero las instituciones financieras intermediarias a menudo procesan transferencias en nombre de otros bancos, donde ninguna de las partes es un cliente directo. El filtrado de esas transacciones puede requerir múltiples gestiones o dejar brechas en la cobertura.
Sardine ahora admite la verificación AML multipartita para transferencias bancarias. Una sola llamada a la API puede examinar a las cuatro partes a la vez: el remitente, el banco del remitente, el destinatario y el banco del destinatario, junto con el concepto de la transacción.
Cada resultado está claramente etiquetado, de modo que los analistas saben exactamente qué parte desencadenó cada resultado. Las reglas automatizadas también pueden dirigirse específicamente al banco del remitente, lo que brinda a los equipos de cumplimiento un control más preciso sobre la lógica de revisión de transferencias bancarias.
En el panel de control, la sección de revisión muestra los resultados de las cuatro partes en una vista unificada, lo que reduce la necesidad de cotejar registros por separado. Para los equipos de cumplimiento que necesitan demostrar una cobertura de revisión completa, especialmente durante las auditorías, esa visibilidad es fundamental.
Resoluciones de entidades por lotes
Las colas de revisión pueden generar grandes volúmenes de coincidencias casi idénticas, especialmente para nombres comunes o entidades que aparecen con frecuencia en las listas de vigilancia. Resolver esas coincidencias una por una es un trabajo lento y repetitivo que aparta a los analistas de las revisiones de mayor riesgo.
Los widgets de screening ahora admiten la selección masiva, de modo que los equipos pueden resolver múltiples coincidencias en una sola acción. Se aplica automáticamente un único comentario a cada entidad del lote, lo que mantiene la documentación de cumplimiento coherente sin exigir que los analistas repitan la misma nota una y otra vez.
La resolución por lotes es compatible con listas de sanciones, personas políticamente expuestas y listas de vigilancia de medios adversos. Para los equipos que gestionan grandes volúmenes de falsos positivos, el ahorro de tiempo es inmediato.
¿Quieres ver algo de esto en acción? Ponte en contacto para una demostración. Los clientes actuales pueden encontrar todos los detalles en nuestras notas de lanzamiento y registro de cambios.
