Tenemos una emocionante lista de actualizaciones de producto para mayo, que incorporan potentes capacidades nuevas en toda nuestra plataforma para mejorar la prevención del fraude, el cumplimiento normativo y la gestión del riesgo de comercios. Las actualizaciones de este mes incluyen una combinación de productos y mejoras de funcionalidades, como un producto de Detección de Candidatos Falsos (Beta), eKYC internacional, colas de ID para socios, opciones de KYC manual, reglas y agregaciones mejoradas, resúmenes con IA y el panel Web360 para Riesgo de Comercios.
Prevención de fraude
Detección de candidatos falsos (beta)
Nos complace presentar el lanzamiento beta de nuestra función de Detección de Candidatos Falsos, una nueva solución diseñada para proteger a las organizaciones de solicitudes de empleo y candidatos fraudulentos.
Gracias a la sofisticada plataforma antifraude de Sardine, este producto se integra directamente con los sistemas de RR. HH. y de reclutamiento, incluidos Ashby ATS y herramientas de entrevista populares como Zoom y Google Meet.
Al filtrar automáticamente a los candidatos falsos durante los procesos de postulación y entrevista, nuestro producto ayuda a los equipos de reclutamiento a ahorrar tiempo y esfuerzo valiosos. Esto incluye identificar a personas que utilizan identidades robadas o que presentan su candidatura desde zonas geográficas no autorizadas.
Cumplimiento
KYC global
Para apoyar a nuestros clientes empresariales con usuarios internacionales, Sardine ha ampliado su KYC a escala global. Esto permite que la plataforma verifique identidades de manera eficaz en todo el mundo, un elemento crucial del proceso de cumplimiento del Programa de Identificación de Clientes (CIP).
La verificación KYC global permite a nuestros clientes aprovechar toda la gama de soluciones de Cumplimiento AML de Sardine a nivel mundial y cumplir eficazmente con los requisitos normativos utilizando una única plataforma. Los usuarios internacionales ahora pueden incorporarse fácilmente mediante la plataforma de Sardine.
Prestamos apoyo a una amplia gama de países en Asia-Pacífico, Norteamérica, Europa, Oriente Medio y África, y América Latina. Sardine utiliza múltiples fuentes para la verificación de identidad, empleando técnicas en cascada para realizar comprobaciones exhaustivas.
Extracción del código de país a partir de las notas de la transacción
Contamos con una nueva capacidad para extraer de forma eficaz los códigos de país de campos de dirección no estructurados dentro de las notas de las transacciones.
Esto es fundamental para las regulaciones BSA/AML, que exigen realizar revisiones de sanciones sobre información potencialmente riesgosa y reportar señales de alerta a las autoridades. Un desafío común en el área de Cumplimiento ha sido analizar con precisión direcciones no estructuradas para extraer códigos de país, minimizando los falsos positivos. Esta nueva funcionalidad permite identificar con precisión datos no estructurados en los registros de transacciones y reduce de forma considerable los falsos positivos.
Las capacidades incluyen la extracción de códigos ISO (ISO2 e ISO3), la extracción de nombres de países (insensible a mayúsculas y minúsculas y con variaciones ortográficas), la deduplicación de menciones de países, el filtrado de palabras comunes para excluir términos que no sean países y la normalización de nombres de ubicaciones para mapear diversas referencias a códigos de país estándar. Los clientes pueden integrar esto fácilmente añadiendo un código sencillo a sus reglas.
Realiza verificaciones KYC manuales
Los clientes ahora pueden realizar verificaciones manuales de KYC (Know Your Customer) directamente desde el panel de control de Sardine, incluyendo el enriquecimiento de teléfono y SSN. Esta mejora simplifica el proceso de KYC, permitiendo verificaciones más rápidas sin necesidad de llamadas a la API ni del conocimiento especializado que antes se requería.
Los usuarios pueden ingresar información como teléfono, nombre y apellido, correo electrónico, fecha de nacimiento, SSN y dirección en el panel. Luego, la plataforma de Sardine crea una sesión y realiza verificaciones KYC en segundo plano, cuyos resultados se pueden ver en la página de Detalles de la sesión para una investigación más detallada.
Riesgo del comerciante
Página empresarial de Web360
Hemos lanzado un nuevo sistema de monitoreo Web360, ahora accesible como una pestaña dedicada en la página de Business. Esta página sirve como el centro principal de nuestra nueva herramienta Web360, que es una Debida Diligencia Mejorada (EDD) diseñada para la gestión y verificación del riesgo empresarial.
Web360 analiza de forma exhaustiva las empresas en función de diversos parámetros, como los patrones de tráfico web, las reseñas y calificaciones, la categorización por industria y las reglas predefinidas.
Los clientes tienen la flexibilidad de integrar Web360 tanto durante la incorporación como en los procesos de monitoreo continuo. Esta página dedicada permite a los clientes visualizar los resultados de Web360 de forma clara y eficiente en una sola vista, lo que acelera significativamente la revisión de casos de riesgo de comercios.
Las mejoras incluyen widgets dedicados para cada grupo de información relacionado con una empresa o un comerciante, ofreciendo una mejor experiencia de usuario gracias a la información relevante organizada.
Descripción general de KYB AI
Nuestra solución de KYB ahora incluye una nueva opción de resumen con IA. Esta IA ofrece un resumen conciso de los datos de KYB, incluyendo el nivel de riesgo general, los principales factores de riesgo y los próximos pasos sugeridos. Esta innovación hace que la revisión de los resultados de KYB sea rápida, sencilla y eficiente.
Las observaciones clave guían a los clientes hacia los aspectos más importantes en los que deben centrarse primero, proporcionando una supervisión mejorada. La recomendación final ofrece pasos accionables para los analistas basados en los resultados de KYB.
Los clientes pueden acceder a este resumen simplemente haciendo clic en la opción Descripción general de IA en la pestaña KYB del panel.
Plataforma
Mejoras en el gráfico de conexiones
El Gráfico de Conexiones en la página de Perfil del Cliente se ha mejorado para ofrecer una mejor experiencia de usuario. El nuevo diseño radial ofrece una visualización más clara y un diseño unificado coherente con el Network Graph Explorer.
Estas mejoras permiten a nuestros clientes comprender las conexiones más rápidamente y encontrar información clave de forma más eficiente gracias al nuevo diseño y a las capacidades de expansión de nodos. Además, ahora los clientes pueden personalizar y guardar su vista, lo que hace que el gráfico sea más fácil de usar y más productivo para sus necesidades específicas.
Nuevas plantillas de reglas 3DS
Hemos añadido una nueva plantilla de regla llamada 3DS a nuestra página de Reglas, diseñada específicamente para admitir la autenticación 3D Secure. Esta nueva plantilla permite a los clientes utilizar reglas 3DS predefinidas para mejorar las capacidades de detección de fraude.
Colas de ID de socio
Para optimizar las operaciones a nivel empresarial y mejorar la gestión de casos, hemos implementado una nueva cola a nivel de ID de socio. Antes, revisar múltiples sesiones de KYC para una sola solicitud era complejo debido a la falta de una vista empresarial unificada. Esta mejora agrupa de forma eficaz todas las sesiones y actividades relacionadas, consolidándolas en una única alerta manejable para una revisión mucho más sencilla.
Esto permite evaluaciones más rápidas y eficientes de los socios comerciales y de los grupos de entidades, garantizando análisis exhaustivos y una colaboración más sólida. También ofrece información integral sobre el desempeño y la fiabilidad de los socios comerciales, mejorando la toma de decisiones y la gestión de riesgos. Nuestro siguiente paso es crear una página de sesiones a nivel de socio dedicada para centralizar aún más estos flujos de trabajo.
Estas actualizaciones representan nuestro compromiso continuo de ofrecer una plataforma que responda a las necesidades cambiantes de prevención del fraude, cumplimiento normativo, crédito y gestión del riesgo de comercios. Estamos dedicados a proporcionar a nuestros usuarios las herramientas necesarias para proteger sus negocios y garantizar operaciones seguras.
Para obtener más información o solicitar una demostración de estas nuevas funciones, por favor ponte en contacto con nosotros.