大規模になると、コンプライアンスや不正対策の業務フローにある小さな抜け漏れが大きなコストにつながります。
本来よりも審査に時間がかかってしまうのは、アナリストが自分たちの業務ではなく、平均的なユースケース向けに作られたインターフェースで作業しているからです。スクリーニングのキューは、照合結果を1件ずつ解消していかなければならないために積み上がっていきます。そして、現代の複雑な電信送金取引に対応できるようにツールが設計されていないため、コンプライアンス上の抜け漏れが解消されないまま残り続けます。
今月のリリースにより、不正対策、リスク管理、コンプライアンスの各チームは、Sardine を使った取引のレビュー、モニタリング、スクリーニング、そして対応方法をこれまで以上に柔軟にコントロールできるようになります。
主なポイント：
- カスタマイズ可能なビジネス詳細ヘッダー。最大12項目まで配置し、重要なタグをピン留めして、レイアウトをチーム全体で共有できます。
- カスタムチャート。チームにとって最も重要なシグナルを監視できるよう、最大3つまでのDevice Intelligenceチャートを設定できます。
- 複数当事者の電信送金向けAMLスクリーニング。1回のAPIコールで、電信送金に関わる4者すべてを同時にスクリーニングできます。
- バッチエンティティ解決。複数のスクリーニング一致を一度に選択して解決し、1件ずつ個別に対応する手間を省きます。
レビュー業務の可視性と管理性の向上
設定可能なビジネス詳細ヘッダー
あなたのチームが毎週何百もの企業を審査しているとき、レビュー画面のレイアウトは些細な問題ではありません。アナリストが必要な項目を見つけるために、不要な項目を毎回スクロールして通り過ぎなければならないとしたら、そのたびに生じる摩擦がチーム全体、そして四半期全体で積み重なっていきます。
レビューの場面では、チームは特定の情報にアクセスできる必要があります。スポンサー銀行のコンプライアンスアナリストが重視するシグナルは、決済会社の不正調査担当者が重視するシグナルとは異なる場合があります。現在では、あらゆる「Business Details」ページのヘッダーを完全にカスタマイズできるため、チームは実際の意思決定を左右する項目に合わせてレビュー画面のレイアウトを構築できます。
最大12個まで属性を選択し、ワークフローに最適な順序に並べ替え、カスタムラベル付きの固定タグを設定することで、レコードを開いた瞬間に最も重要なシグナルが一目で分かるようにできます。
レイアウトは、各アナリスト専用のビューとして保存することも、組織全体のデフォルトとして公開することもできるため、チーム全員が同じ前提条件から作業を開始できます。複数のレビュアータイプが存在する大規模なオペレーションでは、その一貫性によってレビュー時の摩擦を大幅に軽減できます。
カスタムチャート
あなたの不正対策チームが日々追跡している指標は、あなたのオペレーションに固有のものです。リスクプロファイル、取引構成、顧客基盤、エスカレーションのパターンも、あなたのビジネス特有のものです。
あらかじめ用意されたチャートは出発点としては便利ですが、チームが日々使うビューをより細かくコントロールしたい場面は多くあります。Device Intelligence ページでは、最大 3 つまでカスタマイズ可能なチャートをサポートするようになり、固定されたダッシュボードに縛られることなく、最も重要なシグナルをモニタリングできるようになりました。
折れ線、棒、縦棒の各形式がサポートされています。今回のアップデートに伴い、マップのビジュアライゼーションは削除されました。
より強力なコンプライアンス対応を、スケールに応じて迅速に解決
電信送金におけるマルチパーティAMLスクリーニング
複数の金融機関が関与すると、送金スクリーニングはより複雑になります。
標準的な送金スクリーニングでは、通常は取引相手とその取引銀行を対象とするため、多くの送金ユースケースには対応できます。しかし、仲介金融機関は他行に代わって送金を処理することが多く、その場合はいずれの当事者も自社の直接の顧客ではありません。こうした取引をスクリーニングするには複数回の照会が必要になったり、監視の抜け漏れが生じたりする可能性があります。
Sardineは現在、電信送金取引におけるマルチパーティAMLスクリーニングに対応しています。1回のAPIコールで、送金者、送金者の銀行、受取人、受取人の銀行の4者すべてと、取引メモを同時にスクリーニングできます。
各結果には明確なラベルが付けられているため、アナリストはどの当事者がどの結果を引き起こしたのかを正確に把握できます。自動化されたルールでは送金人の銀行を個別に対象とすることもでき、コンプライアンスチームは送金スクリーニングロジックをより細かく制御できるようになります。
ダッシュボード上のスクリーニングパネルでは、4つすべての当事者の結果が1つの統合ビューで表示されるため、別々の記録を相互参照する必要が減ります。特に監査時などに、完全なスクリーニング実施状況を示す必要があるコンプライアンスチームにとって、この可視性は非常に重要です。
バッチエンティティ解決
スクリーニングキューでは、特に一般的な名前やウォッチリストに頻繁に登場する法人・個人などのエンティティについて、ほとんど同一と言える大量のヒットが発生することがあります。これらのヒットを一件ずつ解消していく作業は、時間がかかるうえに単調で、アナリストをよりリスクの高い案件の審査から引き離してしまいます。
スクリーニングウィジェットで一括選択ができるようになり、チームは複数のマッチを1回の操作で処理できるようになりました。1つのコメントがバッチ内のすべての対象に自動的に適用されるため、アナリストが同じメモを何度も繰り返し入力することなく、コンプライアンス文書の一貫性を保てます。
バッチ解決は、制裁対象者、外国公務員（PEPs）、およびネガティブニュース（アドバースメディア）のウォッチリスト全体でサポートされています。大量の誤検知アラートを処理するチームにとって、時間の節約効果は即座に得られます。
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