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今回は不正をめぐる訴訟の話です。正直に言って、リスク部門にこそ強く注意を向けてほしい回です。不正を防げなかったとき、あるいは起きた後の対応がまずかったとき、問題は不正対策の現場にとどまりません。法務、コンプライアンス、顧客の信頼、ブランドの毀損へと広がり、ときには集団訴訟の領域にまで及びます。
まさにそれが、いま起きていることです。
一方では、銀行がZelleの不正に絡む訴訟や、詐欺被害をめぐる集団訴訟、銀行の詐欺責任、そして消費者に現実的な返金の道筋があったのかという問いに直面しています。他方では、OpenSeaがアカウント乗っ取り、偽物や真正でないNFT、そして本来負うべきではない損失を招いたと利用者が考えるプラットフォーム側の不備をめぐって、不正の申し立てに対応しています。異なるプラットフォーム。異なる商品。しかし、より大きな問いは同じです。
不正が予見でき、繰り返され、顧客にとって高くつくものになったとき、企業はどこまで責任を負うのでしょうか。
これは重要です。
不正をめぐる訴訟は、たいてい一件の不運な出来事だけの話ではありません。企業に警告の兆しがあったのか、十分に早く動いたのか、そして事態が悪化したときに費用を消費者に負わせたのか、が問われます。だからこの回は見出しの話ではありません。次の事例にならないために、ほかの企業が先に学ぶべきことの話です。
これは実務では次のような意味を持ちます。
- 不正をめぐる訴訟は、企業がすでに害を生んでいると知っていた傾向から育つことが多い
- 銀行の詐欺責任は、消費者に現実的な返金の道筋がないときにより大きな問題になる
- プラットフォームの不正対策は、損失が目に見えて繰り返されるようになった時点で、運用だけの問題ではなくなる
- 企業が先手ではなく後手に見えるとき、不正をめぐる法務上の危険は高まる
このエピソードで聞けること：
- Zelleの不正をめぐる訴訟が、銀行と返金の運用にいっそう圧力をかけている理由
- OpenSeaをめぐる訴訟が、暗号資産マーケットプレイスの不正とプラットフォームの責任について明らかにすること
- アカウント乗っ取りの訴訟やNFT不正の申し立てが、より広い訴訟リスクとどうつながるのか
- 次の事例になりたくない企業にとって、先手を打つ不正対策とはどのようなものか
- 新たな不正の手口や高額なチャージバックに絡む法的な露出に、加盟店も目を向けるべき理由
次のような方はぜひ聴いてください：
- 不正対策、リスク、信頼と安全、コンプライアンス、法務の分野で働いていて、不正をめぐる訴訟をより明確に把握したい
- Zelleの不正訴訟、銀行をめぐる不正訴訟、消費者の返金紛争について理解する必要がある
- OpenSeaをめぐる訴訟、NFT不正の申し立て、暗号資産マーケットプレイスの不正に関心がある
- プラットフォームの不正対策を強化して、訴訟の危険を減らしたい
- 不正対策業務の判断を、法務上の危険や加盟店の法的露出と結びつけようとしている
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