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詳しく見ていきましょう。
年末の商戦期は、不正対策チームにとって一年で最も興味深い時期の一つです。
取引量が跳ね上がります。不正の試みもそれに合わせて跳ね上がります。そして何か月も静かだった手口が、突然また現れ始めます。
このエピソードでは、2023年の年末商戦で私の目に留まった二つの大きな動きを取り上げます。
一つ目は、以前この番組でも触れた、しばしば「Master Manipulators」と呼ばれる詐欺集団の再登場と、ブラックフライデーやサイバーマンデーの期間に小売事業者が注視していた返金悪用の型です。
二つ目は、長期的にはさらに重要になりうる出来事です。
米国司法省が、返金請求をめぐる不正について正式に立場を示したことです。
これは重要な意味を持ちます。
というのも、返金の悪用は長らく、企業が損失を飲み込む一方で刑事事件として立件される例はごくわずかという、灰色の領域にとどまってきたからです。
その状況が、いま変わり始めています。
2023年の年末商戦における返金詐欺の摘発の動きは、次のような形で現れました：
- 取引量の多いeコマースの商戦期を狙った組織的な返金の悪用
- 年末の返品・返金ポリシーにつけ込む詐欺集団
- 示し合わせた詐欺活動に結びついた、繰り返される返金請求
- 大規模な返金詐欺の摘発に乗り出し始めた法執行機関
このエピソードで聞ける内容：
- 返金詐欺が商戦のピーク時にeコマースへ与える影響
- ブラックフライデーとサイバーマンデーが組織的な詐欺集団を引き寄せる理由
- 返金請求の不正に関する司法省の立場が、小売事業者にとって持つ意味
- 不正の立件において取引後の調査が不可欠な理由
- 不正対策チームが返金悪用の手口の変化をどう追っているか
次のような方におすすめのエピソードです：
- eコマースの不正防止や調査に携わっている
- 返金の悪用や返品詐欺の型を分析している
- 大型の商戦期に不正対策の方針を統括している
- 不正の摘発がどう変化しているかを理解したい
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