今月のリリースでは、不正対策やコンプライアンス業務においてチームの作業を滞らせがちな日常的な課題に焦点を当てています。具体的には、適切な背景情報の把握、対応キューの適切な管理、レビューの進捗状況の確認、意思決定に必要な情報の取得です。
これらの改善の多くは、お客様がSardine上で日々のワークフローをより迅速かつ明確で、管理しやすいものにしたいというニーズを反映しています。カスタムウィジェットにより、レビュー担当者は「セッションと取引の詳細」に表示する情報をより柔軟に管理できるようになりました。また、「アラート履歴」では監査証跡がより包括的に記録されるようになり、新しいCDDフィルターによってレビューキューの整理や共有も容易になりました。さらに、IBANに基づく取引相手銀行情報の拡充、企業単位の分析、ケースのアーカイブ、新しい積み上げグラフ表示も追加しました。
これらすべてに共通する目標は、意思決定そのものだけでなく、それに伴う作業もより簡単にすることです。
8月にリリースされた機能をご紹介します。
主なハイライト：
- セッションとトランザクションの詳細に対応したカスタムウィジェット。 チームが実際に使用するフィールドやシグナルに合わせて、レビューページを構成できます。
- 拡張されたアラート履歴。 個別のイベントをつなぎ合わせることなく、アラートの全経緯を把握できます。
- CDDレビューキューのフィルター。 チームがレビューの優先順位付けに使用する作業キューを作成し、共有できます。
- IBANに基づく取引先銀行情報の拡充。 スクリーニングに必要な銀行情報を、別途入手することなく取得できます。
- ケースのアーカイブ。 非アクティブな案件のステータスや履歴を失うことなく、アクティブなキューに集中できます。
- カード詳細の統合パネル。 カード、BIN、AVS、CVV、3DSの情報をまとめて確認できます。
- ビジネスプロフィール分析。 審査中のビジネスの画面を離れることなく、取引とリスクの傾向を把握できます。
- 新しい積み上げグラフ表示。 分析を作り直すことなく、別のディメンションでトレンドを比較できます。
不正検知：調査に適切なコンテキストを取り込む
審査担当者が複数のページを探し回ることなく必要な情報を確認できれば、不正調査をより迅速に進められます。今月のアップデートにより、業務プロセスに合わせて調査画面を整理し、カードに関するより多くの情報を審査画面で直接確認できるようになりました。
カスタムウィジェットでセッションと取引の表示を整理
セッションとトランザクションの詳細画面は、さまざまなレビューワークフローに合わせて構成できます。すべてのレビューで同じ汎用的なフィールドレイアウトを使用するのではなく、管理者はワークフローごとに専用パネルを作成し、特に重要な情報を見やすい位置に配置できます。
カスタムパネルには、カスタムフィールド、永続タグ、高度な集計を含めることができます。技術的なフィールドキーは分かりやすいラベルに変更でき、フィールドの並べ替えも可能です。また、パネルを［セッションの詳細］ページまたは［トランザクションの詳細］ページ専用に設定できます。
レビュー担当者はフィールドのツールチップから基礎となる技術的なコンテキストを引き続き確認できます。一方、管理者とマルチ組織管理者は設定を管理し、アナリストには閲覧専用アクセスが付与されます。
チームは、すべてのレビューを固定レイアウトに合わせるのではなく、実施するレビュープロセスに応じて調査ページを構成できます。
顧客プロフィールからカードの詳細を直接確認
カード詳細パネルでは、カード情報、BINメタデータ、最近の認証結果を1つの画面で確認できます。
アナリストは、顧客プロファイルまたはアラート概要からカードを選択し、そのカード専用の詳細パネルを開くことができます。この画面には、発行銀行、BIN、国、市区町村、郵便番号、カードハッシュなどの情報に加え、そのカードに関連する最新のAVS、CVV、3DSの結果が表示されます。
このパネルには、カードの直近の取引から取得した認証結果と有効期限情報が表示され、データがないセクションは自動的に非表示になります。
審査担当者は、関連するカード情報を一か所でより詳しく確認しながら、顧客やアラートを評価できます。
AMLコンプライアンス：レビューの優先順位付けとスクリーニングの実施をより簡単に
AMLチームは、判断を下すことにすでに多くの時間を費やしています。その周辺のワークフローでは、追加の手作業による調査を増やすことなく、対応が必要な事項を把握しやすくし、関連する情報をすぐに確認できるようにする必要があります。
CDDレビューキューを絞り込んで共有
CDDレビューリストは、ステータス、トリガー、担当者、リスクレベル、期限に基づいてフィルタリングし、作業対象を絞り込んだキューを作成できます。リスクによるフィルタリングでは、手動で上書きされた値を含む有効なリスクレベルが使用されるため、チームは実際の業務で基準としているリスク状態に応じてキューを絞り込めます。
フィルターの選択内容はURLに保存されるため、チームは繰り返し使用するビューをブックマークしたり、あらかじめフィルターを適用したキューを別のレビュアーと直接共有したりできます。同じフィルタリング機能はCDD ratings APIでもサポートされています。
保存されたフィルターの状態により、同じ作業キューに簡単に戻ったり、別のレビュアーと共有したりできます。
IBAN識別子を使用して取引先銀行を特定し、スクリーニングする
IBANから取引相手のスクリーニングに必要な銀行情報を自動的に取得できるため、チームが別途収集する情報を減らせます。
取引にIBANが含まれている場合、SardineはSWIFTのIBANレジストリを使用して金融機関識別子を抽出し、BIC参照データと照合します。この照合により、関連する取引相手銀行の名称と完全なBICが取得されます。
スクリーニングは銀行名、BIC、またはIBANを使用して実行できるため、チームがスクリーニング前に銀行名やBICを別途検索して紐付ける必要はありません。特定された金融機関情報も取引とともに保存され、審査担当者は取引の詳細と併せて確認できます。
ケース管理：調査を整理し、監査可能な状態に保つ
調査管理では、リスクを検知するだけでは不十分です。チームは、判断に至った経緯を把握し、レビュー担当者間で作業を引き継ぎ、後で再確認する可能性のあるケースの履歴を失うことなく、対応中のキューを重要な案件に集中させる必要があります。
アラートの全履歴を確認
アラート履歴には、調査がどのように進展したかについて、より詳しい背景情報が記録されます。
決定、割り当て状況、コメント、QAレビュー、エスカレーション、チェックリスト、添付ファイル、再トリガーに関する更新が、統合されたタイムラインに表示されるようになりました。各イベントには、変更内容、更新者、更新日時が表示され、システムによって生成されたアクティビティには個別に「System」ラベルが付けられます。
タイムラインでは、イベントのカテゴリ、色、アイコン、タイムスタンプ、タイトル、説明も統一され、長い履歴でも確認しやすくなりました。特定のイベントフィールドが利用できない場合でも、イベント自体を完全に除外するのではなく、判読可能なタイトルが履歴に保持されます。
チームメンバー、QAレビュー担当者、監査担当者は、1つのタイムラインでアラートが時間の経過とともにどのように変化したかを確認できます。
コンテキストを失わずに非アクティブなケースをアーカイブ
基となるレコードが依然として重要だからといって、非アクティブなケースをアクティブなキューに残しておく必要はなくなりました。
チームは、基礎となるレコードをクローズしたり削除したりすることなく、ケースをアーカイブし、後で復元できます。Sardineはアーカイブ時のケースのステータスを保存するため、復元するとチームが中断した段階に戻ります。
アーカイブされたケースは通常のケース一覧には表示されませんが、直接URLまたはAPIリクエストを使用すれば引き続きアクセスできます。ステータスが「オープン」「クローズ」「レポート作成済み」のケースはアーカイブできますが、「エスカレーション」「追加情報待ち」「提出済み」のケースはアーカイブできません。
アクティブなキューを整理された状態に保ちながら、必要に応じて元のケースとそのステータスを確認できます。
分析：リスク傾向をレビューに反映
企業で何が起きているのかを把握したり、セグメント間の傾向を比較したりするたびに、チームが別の場所で同じ分析をやり直す必要はありません。8月のアップデートでは、こうした分析機能がさらにSardineに直接組み込まれます。
ビジネスプロフィール上でリスク指標と取引トレンドを直接追跡
ビジネスプロフィールに、審査対象の組織に特化した分析機能が追加されました。
新しい［Analytics］タブでは、そのビジネスの取引アクティビティを確認できます。デフォルトでは、過去30日間の取引量がリスクレベル別に表示されます。
この機能では、顧客プロフィールですでに利用可能なものと同じグラフ表示と操作パターンが使用され、埋め込みグラフに対する適切な権限を持つユーザーにのみ表示されます。内部では、分析パネルがビジネスIDでクエリを絞り込むため、各プロフィールにはその組織のデータが表示されます。審査担当者は、現在審査しているビジネスの情報と併せて、最近の取引状況やリスク分布を確認できます。
積み上げ折れ線グラフと棒グラフでセグメントを比較
ダッシュボード分析で、同じビュー内のカテゴリ間の傾向を比較する方法がさらに増えました。
折れ線グラフでは「Stack By」ディメンションがサポートされ、支払い方法、リスクレベル、その他の選択したフィールドなどの値ごとに個別の系列をプロットできます。表示する系列数を制限し、残りの値を「Other」カテゴリにまとめることもできます。また、折れ線、棒、縦棒の各表示を切り替えても、積み上げ設定は維持されます。
棒グラフでも同様に第2ディメンションによる内訳表示がサポートされ、項目数の多いグラフ向けに行検索や表示／非表示の制御が利用できるようになりました。積み上げグラフをエクスポートする際も、空の値や「その他」のラベルを含め、表示されている積み上げ列が保持されます。
チームは1つの分析で複数のセグメントを比較し、表示されたデータをオフラインのレポート作成に活用できます。
これらの機能が実際に動作する様子をご覧になりたいですか？ デモをご希望の方は、お問い合わせください。 現在ご利用中のお客様は、今月のSDKアップデートを含む詳細を、 リリースノートと変更履歴でご確認いただけます。
