Las investigaciones de fraude y cumplimiento normativo rara vez se limitan a una sola tarea. Un analista puede comenzar con una alerta, investigar a la persona o empresa implicada, examinar las cuentas y los dispositivos vinculados, comprobar los datos subyacentes y, después, decidir qué hacer a continuación. Los agentes de IA pueden encargarse de gran parte de ese trabajo. Sin embargo, si cada agente se encuentra en un lugar distinto y comienza sin contexto, los analistas terminan gestionando a los agentes en vez de investigar el riesgo.
En la SardineCon de este año, Soups Ranjan, CEO de Sardine, resumió el objetivo de forma sencilla: los equipos de fraude, cumplimiento normativo e investigaciones deberían poder dormir tranquilos por la noche, en lugar de tener que volver al trabajo porque un ataque se propagó más rápido de lo que una persona podía reaccionar. Pero eso solo es posible si los propios agentes se integran en la forma de trabajar habitual de los equipos.
Agent Hub reúne los agentes de IA de Sardine en un solo lugar y les proporciona el contexto de lo que ya estás consultando. Ahora puedes abrir un chat, ejecutar automáticamente un agente ante nuevas alertas, programarlo o evaluar un agente nuevo o actualizado. El agente parte del contexto del cliente, la transacción, la sesión, la alerta u otra investigación que ya tienes delante, en lugar de pedirte que vuelvas a explicárselo todo.
Un solo lugar para todos los agentes de Sardine
Agent Hub reúne a los agentes de Sardine especializados en investigación, detección de fraude, análisis de datos, identidad y cumplimiento normativo. Actualmente, incluye:
- Agente asistente de reglas: Identifica las características relevantes y redacta reglas de detección de fraude a partir de una descripción en lenguaje natural.
- Agente de análisis de datos: Investiga datos, valida resultados y obtiene información relevante mediante SardineQL.
- Agente de KYC documental: Revisa documentos de identidad, con OCR como alternativa y gestión de variaciones de nombre entre documentos.
- Agente de búsqueda OSINT: Investiga empresas, personas y direcciones utilizando información disponible públicamente.
- Agente de análisis de grafos: Mapea las relaciones entre direcciones IP, correos electrónicos, teléfonos, dispositivos, actividad con criptomonedas y otras señales conectadas para detectar grupos sospechosos.
- Agente de diligencia debida empresarial: Realiza investigaciones KYB, verificaciones de empresas, comprobaciones de propietarios y clasificaciones de sectores restringidos.
- Agente de verificación de cumplimiento: Revisa las coincidencias en listas de sanciones, de personas políticamente expuestas (PEP) y en medios de comunicación adversos.
En lugar de limitarse a tener más agentes, los analistas ahora disponen de una forma coherente de utilizarlos en todas las tareas que ya realizan.
El agente ya sabe qué estás viendo
Esto es lo que evita tener que volver a explicarlo todo. SardineAI puede utilizar el contexto de la página que ya estás viendo, ya sea una página de inteligencia de clientes, una sesión, una transacción o una alerta. Esto significa que un analista puede preguntar: «¿Qué señales de riesgo destacan en estas transacciones?», «Dame un resumen de la actividad de las últimas 24 horas» o «¿Qué conexiones tiene este cliente con otras cuentas sospechosas?» sin tener que copiar primero identificadores, pegar los detalles de las transacciones ni explicar lo que aparece en pantalla.
Lo mismo se aplica a las preguntas sobre Sardine. Pregunta qué campos requiere una API de clientes, cómo funciona una regla específica o qué endpoint gestiona la actualización del estado de una transacción, y SardineAI podrá responder directamente a partir de la documentación de Sardine, sin obligarte a salir del panel para buscar la información.
En lugar de abrir otra herramienta y empezar desde cero, el agente parte del punto en el que ya te encuentras.
Integra agentes en el flujo de trabajo, sea cual sea tu forma de trabajar
Agent Hub está diseñado tanto para investigaciones puntuales como para tareas operativas recurrentes.
Chat en el panel: Abre cualquier agente directamente para investigar a un cliente, analizar un patrón, hacer una pregunta sobre el producto o profundizar en un hallazgo que otro agente ya haya detectado.
Ejecuta agentes en colas de alertas: Vincula un agente a una cola de alertas para que se ejecute automáticamente con cada nueva alerta y disponga desde el principio del contexto pertinente. De este modo, los equipos pueden incorporar la investigación mediante agentes a sus flujos de trabajo de revisión actuales sin tener que rediseñar el proceso en torno a una nueva herramienta.
Programa tareas recurrentes: Los agentes también pueden ejecutarse de forma programada para realizar revisiones recurrentes que, de otro modo, dependerían de que alguien se acordara de hacerlas manualmente. En la propia plataforma de acceso a criptomonedas de Sardine, los agentes programados supervisan las caídas inesperadas de tráfico, revisan los archivos de contracargos para detectar patrones de fraude que hayan pasado desapercibidos y señalan los intentos de prueba de tarjetas cuando empiezan a mostrar una tendencia al alza. Estas son las mismas categorías de revisiones recurrentes que muchos equipos antifraude todavía realizan manualmente.
Integra los agentes en flujos de trabajo más amplios: Agent Hub está diseñado para ofrecer más formas de activar y coordinar agentes más allá del panel de Sardine. Las integraciones mediante API y entre agentes forman parte de la hoja de ruta a largo plazo, a medida que Sardine amplía las posibilidades de interacción de los agentes con sistemas externos.
Estos enfoques pueden combinarse. Un equipo podría ejecutar Compliance Screening automáticamente ante cada alerta de sanciones, programar otro agente para que revise las tendencias recurrentes y utilizar Graph Analyst Agent de forma interactiva cuando un analista quiera investigar algo más a fondo.
Evalúa los agentes antes de implementar los cambios
A medida que los agentes evolucionan, los equipos necesitan una forma estructurada de comprobar cómo afectan los cambios a su comportamiento. Agent Hub permite realizar evaluaciones para probar un agente nuevo o valorar las actualizaciones de uno existente.
Las evaluaciones ayudan a los equipos a validar cómo responde un agente en distintos escenarios definidos a medida que lo desarrollan y perfeccionan.
Cómo utilizan hoy los clientes los agentes de IA de Sardine
Actualmente, más de 450 clientes tienen acceso a los agentes de IA de Sardine, cuyo uso se ha multiplicado por 2,5 desde enero. Estos agentes ya intervienen en decisiones reales sobre fraude y cumplimiento normativo, no trabajan con datos de prueba aislados. En la propia plataforma de acceso a criptomonedas de Sardine, los agentes analizan señales operativas recurrentes, como cambios en el tráfico, patrones de contracargos y actividades de comprobación de tarjetas.
El mismo modelo se aplica también a los flujos de trabajo de revisión regulada. En una implementación bancaria, las decisiones de los agentes han coincidido con las revisiones humanas por muestreo en el 99,9 % de los casos. En toda esa implementación, las revisiones humanas por muestreo no han identificado a ninguna persona sancionada que el agente hubiera pasado por alto.
En lugar de excluir a las personas del proceso, los usuarios ahora pueden automatizar las tareas de investigación repetitivas y centrar el criterio humano en los casos y las decisiones en los que aporta más valor.
La infraestructura que sustenta operaciones agénticas confiables
Un framework de agentes de propósito general puede conectar un LLM con datos y herramientas. Pero eso no equivale a integrar un agente en un proceso activo de fraude o cumplimiento normativo. Para hacerlo por tu cuenta, aún tendrías que crear los controles necesarios en torno al modelo: acceso al contexto de riesgo adecuado, un registro de auditoría completo, revisión humana, flujos de trabajo repetibles, permisos, supervisión y una forma coherente de gestionar los agentes en toda la organización.
También tendrías que crear el propio contexto de fraude y cumplimiento normativo. Los agentes de Sardine operan dentro de la misma plataforma que ya gestiona datos de clientes, dispositivos, comportamiento, pagos, verificaciones, casos, gráficos y reglas. No parten de una instrucción vacía con una visión genérica del cliente.
Esto proporciona a los equipos un modelo operativo común para todos los agentes, en lugar de una interfaz, una integración y una capa de gobernanza diferentes para cada nuevo agente que implementan. Y, a medida que Sardine identifica patrones de investigación recurrentes en distintas implementaciones, esos patrones pueden convertirse en funcionalidades reutilizables de los agentes estándar, en vez de obligar a cada equipo a reconstruir el mismo proceso desde cero. El resultado es una mayor coherencia: el mismo proceso de investigación puede ejecutarse de la misma manera tanto para la primera alerta como para la alerta número diez mil.
Expansión de Agent Hub en entornos globales
La disponibilidad de los agentes se está ampliando en los distintos entornos de Sardine a medida que se despliega la infraestructura regional. Además de los entornos de producción de Sardine, los agentes ya están activos en el entorno canadiense de Sardine y en los entornos de FIS utilizados por clientes bancarios, y se irán incorporando más regiones con el tiempo.
La disponibilidad puede variar según la región en función de la infraestructura y los modelos compatibles con cada entorno, por lo que las capacidades específicas de los agentes pueden diferir a medida que continúa el despliegue.
Próximamente
Agent Hub se está expandiendo en tres direcciones importantes.
- Crea tus propios agentes: Los equipos podrán crear agentes para flujos de trabajo específicos de su propio modelo operativo, en lugar de depender únicamente de los agentes estándar de Sardine.
- Aporta tus propias herramientas y datos: Agent Hub se conectará a más sistemas y fuentes de datos propiedad de los clientes, incluidas integraciones basadas en MCP, para que los agentes puedan trabajar con contexto más allá de la plataforma de Sardine.
- Orquesta flujos de trabajo más amplios con Sardine Flow: Agent Hub ofrece a los equipos un único lugar para usar, ejecutar y gestionar los agentes de IA de Sardine. Sardine Flow va un paso más allá al combinar agentes con las API de Sardine, reglas de clientes, datos de terceros y revisión humana en flujos de trabajo configurables.
Esto significa que un equipo puede pasar de pedirle a un agente que investigue una alerta a coordinar todo un proceso de riesgos o cumplimiento de varios pasos, sin tener que volver a implementar la lógica mediante código personalizado.
Agent Hub sigue siendo el lugar donde interactuar con los agentes, ejecutarlos, supervisarlos y gestionarlos. Flow coordina el proceso más amplio en torno a ellos.
El agente que necesita tu equipo no debería implicar abrir una pestaña nueva, iniciar sesión de nuevo ni volver a explicar lo que está pasando. Debería estar ya ahí.
Preguntas frecuentes
¿Qué es Agent Hub?
Agent Hub es la interfaz operativa para los agentes de IA de Sardine. Los equipos pueden chatear con los agentes, ejecutarlos en colas de alertas, programar tareas recurrentes y evaluar agentes nuevos o actualizados desde un único lugar.
¿Qué agentes están disponibles en Agent Hub?
Agent Hub incluye los agentes Rule Assistant, Data Analyst, Doc KYC, OSINT Search, Business Due Diligence, Graph Analyst y Compliance Screening.
¿Cómo saben los agentes qué estoy viendo?
Agent Hub puede utilizar el contexto de la página de Sardine que estás viendo, incluidos los datos de inteligencia del cliente, de la sesión, de la transacción o de las alertas, para que puedas hacer una pregunta sin tener que explicar primero la investigación desde cero.
¿Cómo pueden los equipos incorporar agentes a sus flujos de trabajo?
Los equipos pueden chatear con los agentes directamente desde el panel, asignarlos a colas de alertas o programar tareas recurrentes. Las integraciones mediante API y entre agentes forman parte de la hoja de ruta a largo plazo.
¿Cuál es la diferencia entre Agent Hub y Sardine Flow?
Agent Hub es el espacio donde los equipos interactúan con los agentes de IA de Sardine, los ejecutan, evalúan y gestionan. Sardine Flow es la capa de orquestación más amplia para crear flujos de trabajo de varios pasos que integran agentes, reglas, API, datos externos y revisión humana. A medida que ambos productos se integren, los equipos podrán orquestar flujos de trabajo basados en agentes mediante Flow y utilizar Agent Hub como interfaz operativa para gestionar los propios agentes.
¿Agent Hub está disponible actualmente?
Sí. Agent Hub y sus agentes principales ya están disponibles, y su disponibilidad continúa ampliándose en los distintos entornos de Sardine. Las capacidades específicas de cada agente pueden variar según la región a medida que se despliega la infraestructura.
¿Cómo empiezo?
Contáctanos para obtener más información sobre Agent Hub, o ponte en contacto con el equipo de tu cuenta de Sardine si ya eres cliente.
