En Sardine, hemos estado trabajando arduamente para crear mejoras significativas en nuestra plataforma de riesgo, desde nuestras nuevas capacidades como Network Graph hasta la Verificación de Empresas. En la actualización de producto de este mes, compartimos algunos de los aspectos más destacados de lo que se lanzó en abril de 2023:
Resumen
📋 Novedades
- 🌐 Gráfico de red
- 📝 Verificación empresarial
- 💰 Evaluación de monederos de criptomonedas
🚀 Mejoras
- 📊 Panel de control
- 📜 Motor de reglas y editor
- 🕵️♂️ Riesgo de fraude
- 💳 Riesgo de emisión
- 📄 Verificación de documentos
- 🔍 Colas de revisión
- 👨👦👦 Cuentas padre-hijo
📋 Nuevas funciones
1. Gráfico de red
Nuestro nuevo Network Graph ya está disponible para todos los comercios. Esta última actualización incluye mejoras en nuestro panel lateral y en los tipos de nodos. El Network Graph se encuentra en la pestaña Network en la página de detalles del cliente. Para obtener más información, ponte en contacto con tu Sardine Strategic Account Manager (AM).
2. Verificación empresarial
Nuestra nueva API de Empresas te permite verificar negocios únicos o existentes en EE. UU. para fines de verificación y evaluación. Comenzamos con la verificación del registro comercial en EE. UU. y del Número de Identificación Fiscal (TIN) a través del Secretario de Estado (SOS). En fases posteriores, Sardine actualizará esta función para admitir flujos de verificación más complejos, así como la verificación y evaluación de los beneficiarios finales y de entidades comerciales no estadounidenses.
Para obtener más información, visita nuestra documentación de la API aquí o ponte en contacto con tu gerente de cuenta estratégica de Sardine (AM).
3. Evaluación de monederos de criptomonedas
Nuestra función de evaluación de monederos de criptomonedas permite a los comercios analizar monederos en la cadena de bloques para detectar riesgos de cumplimiento. Los comercios pueden enviarnos direcciones de monederos de criptomonedas de más de 90 cadenas de bloques, incluidas redes basadas en UTXO y EVM, y supervisar la actividad de más de 900 activos y la actividad relacionada en la cadena.
Para obtener más información, visita nuestra documentación de la API aquí o ponte en contacto con tu gerente de cuenta estratégica de Sardine (AM).
🚀 Mejoras
4. Panel de control
- Nuevo widget de “Destinatario de la transacción”Si proporcionas los datos del destinatario en la solicitud de la API (por ejemplo, si un consumidor realiza una transacción de dinero fiduciario o cripto fuera de la plataforma), ahora podemos mostrar estos datos en la página de detalles de la sesión.
- Mostrar códigos de motivo bancariosLos códigos de motivo bancarios que ya se devuelven para eventos de transacciones bancarias ahora se muestran en la página de detalles de la sesión. Esto ayudará en las investigaciones al mostrar claramente los códigos de motivo que podrían haber provocado la activación de reglas específicas. La lista más reciente de códigos de motivo está disponible aquí.
- Enlace a la página de Customer Intelligence filtradaLa dirección de correo electrónico, el número de teléfono y la dirección IP de la página de detalles de la sesión ahora están vinculados a Customer Intelligence filtrado para ese correo electrónico, teléfono o dirección IP específicos. Esto facilita la investigación de otras sesiones con el mismo correo electrónico, teléfono o dirección IP.
5. Motor y editor de reglas
- Nueva función de Lista personalizada en el editor de reglasSe ha añadido una nueva función ListItemMatch al editor de reglas para crear reglas basadas en elementos de entrada de una Lista personalizada. Esta función te permite comprobar cualquier campo del motor de reglas frente a elementos de una Lista personalizada como condición para cualquier regla.
- Nuevos indicadores de lista de permitidos a nivel de reglaSi una regla se ha incluido en la lista de permitidos para una sesión específica, ahora mostraremos una etiqueta “Allowlisted” junto al nombre de la regla en la sección “Executed Rules” de las sesiones. Dado que la regla está en la lista de permitidos, su nivel de riesgo no se tendrá en cuenta en el nivel de riesgo general de la sesión. También se mostrará un nuevo código de motivo “ALWR” en la parte superior de la página de detalles de la sesión si se activó al menos una regla incluida en la lista de permitidos. La lista más reciente de códigos de motivo está disponible aquí.
6. Riesgo de fraude
- Nueva opción de dominio de correo electrónico para listas de bloqueo/permitidosAdemás de la dirección de correo electrónico individual existente, ahora puedes bloquear/permitir por dominio de correo electrónico (por ejemplo, sardine.ai). La nueva opción de tipo “Dominio de correo electrónico” estará disponible al agregar un elemento en la página Listas.
- Nuevas funciones del código de referido
- User.ReferralCodeAggregations.CustomerIdCount (1HR, 1DAY, 1WEEK) - número total de clientes asociados con este código de referido dentro del intervalo de tiempo seleccionado
- User.ReferralIssuerId - ID del usuario que emitió el código de referido
7. Riesgo de Emisión
- Nuevas funciones de agregación de transacciones a nivel de comercio y de tarjetaHemos añadido cuatro nuevas funciones de agregación de velocidad:
- MerchantAggregation.TransactionAmount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK) - importe total de las transacciones para este ID de comercio dentro del período de tiempo especificado
- MerchantAggregation.TransactionIdCount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK) - número total de transacciones para este I.D. de comercio dentro del período de tiempo especificado
- CardMerchantAggregation.TransactionAmount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK)I.D. - importe total de las transacciones para este ID de comercio y la I.D. de la tarjeta dentro del intervalo de tiempo especificado
- CardMerchantAggregation.TransactionIdCount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK)I.D. - número total de transacciones para este ID de comercio y la I.D. de la tarjeta dentro del intervalo de tiempo especificado
8. Verificación de documentos
- Nueva opción de exportación CSV de verificaciones de documentosSe ha añadido un botón "Exportar CSV" a la Verificaciones de documentos página para descargar en un archivo CSV los datos de las últimas 1000 verificaciones de documentos. Este archivo incluye datos como los distintos niveles de riesgo (por ejemplo, nivel de riesgo, nivel de falsificación, nivel de coincidencia facial), datos extraídos (por ejemplo, tipo de documento, país, nombre) e identificadores (por ejemplo, customerId, verificationId...).
- Nuevos filtros por nombre y apellido en Verificaciones de DocumentosLa Verificaciones de Documentos ahora se puede filtrar según el nombre y el apellido extraídos del documento. Estos también se muestran en la lista de Verificaciones de Documentos en las columnas “First Name” y “Last Name”.
9. Colas de revisión
- Mostrar el nombre del cliente en la vista de lista de casosEl nombre del cliente (basado en los datos de nombre y apellido enviados a Sardine) ahora se muestra en la vista de lista de casos para cada cola, lo que ayuda a agilizar el proceso de revisión del estado de los casos.
- Nuevo filtro de vista de lista para colas de revisiónLa vista de lista de la cola de revisión ahora se puede filtrar por diferentes periodos de tiempo y por la persona a la que está asignado el caso (seleccionando un usuario específico en la opción de filtro “UserAssigned”).
10. Cuentas padre-hijo
- Nueva API de subcuentasSi se integra como una estructura de cuenta padre-hijo, los comercios ahora pueden aprovisionar nuevas cuentas hijas directamente a través de la API con esta nueva /v1/subaccounts API endpoint. Esta API devolverá el clientId de las cuentas hijas recién creadas, que luego se podrá usar para generar un nuevo secreto de API utilizando el nuevo /v1/subaccounts/secrets API endpoint.
- Nuevo soporte para URL de webhook a nivel de cuenta principalSi se integra como una estructura de cuenta padre-hijo, los comercios ahora pueden hacer que todos los eventos de webhook de las cuentas hijas del comercio se envíen a la misma URL de webhook configurada a nivel de la cuenta principal. Esto te permite gestionar todos los eventos a través de un único endpoint y una única clave de firma. El clientId de la cuenta hija de origen se incluye en la carga útil del webhook.
- Nuevo soporte para colas a nivel de cuenta principalSi se integra con una estructura de cuentas padre-hijo, los comercios ahora pueden crear colas en la cuenta principal que mostrarán los casos relevantes de cualquier cuenta hija. Esto permite centralizar la gestión de las colas de revisión en la cuenta principal.