--- title: Estafas de soporte técnico y estrategias de respuesta bancaria source_page: https://www.sardine.ai/es/media/fraud-forward/episodes/tech-support-scams canonical: https://www.sardine.ai/es/media/fraud-forward/episodes/tech-support-scams format: text/markdown date: 2024-06-19T00:00:00.000Z description: Las estafas de soporte técnico aumentaron un 165 % según el IC3, dirigidas a clientes vulnerables. Refuerce la respuesta ante el fraude, la educación y la colaboración con las fuerzas del orden... --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/es/media/fraud-forward/episodes/tech-support-scams) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/es/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/es/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/es/demo) --- # Estafas de soporte técnico y estrategias de respuesta bancaria **Published:** 2024-06-19T00:00:00.000Z Las estafas de soporte técnico aumentaron un 165 % según el IC3, dirigidas a clientes vulnerables. Refuerce la respuesta ante el fraude, la educación y la colaboración con las fuerzas del orden... ¡Qué tal, luchadores contra el fraude! Bienvenidos a Fraud Forward. Hoy quiero hablar sobre un tipo de estafa que sigue apareciendo en conversaciones con equipos de fraude en todo el país. Las estafas de soporte técnico. Si trabajas en fraude, en un centro de llamadas o incluso en una sucursal, probablemente hayas visto desarrollarse este escenario. Un cliente llama o entra a la sucursal absolutamente convencido de que su computadora ha sido hackeada o de que sus cuentas están comprometidas. Está asustado. Siente urgencia. Y cree que alguien al teléfono está tratando de ayudarle a solucionarlo. Pero lo que realmente está ocurriendo es una estafa coordinada. Según el Informe sobre Delitos en Internet 2023 del IC3, las estafas de soporte técnico se han disparado de forma dramática, con pérdidas reportadas que han aumentado un 165 por ciento en tan solo dos años. Y lo que más me rompe el corazón de estos casos es que a menudo afectan a clientes mayores o a personas que ya se sienten abrumadas por la tecnología. En este episodio, explico cómo se desarrollan realmente estas estafas en situaciones del mundo real y cómo los bancos y las cooperativas de crédito pueden intervenir de manera más eficaz. También comparto un caso que involucra a un pastor que quedó atrapado en una operación de fraude por capas. Cuando escuchas la historia completa, se vuelve muy claro que estas estafas no son trucos simples. Son operaciones psicológicas. Las redes de estafas combinan suplantación de identidad digital, manipulación mediante acceso remoto y técnicas de ingeniería social de alta presión para anular incluso el juicio más cauteloso. Muchas estafas de soporte técnico comienzan de maneras que resultan sorprendentemente creíbles. A veces lo es: Una ventana emergente que advierte que tu computadora está infectada Una llamada telefónica que afirma ser de una empresa de tecnología de confianza Una falsa alerta de seguridad que te insta a llamar de inmediato a un número de soporte Una vez que la víctima establece contacto, la estafa comienza a intensificarse. El estafador puede pedirle a la víctima que: Conceder acceso remoto a su computadora Iniciar sesión en sus cuentas financieras Transferir fondos a una cuenta “segura” Iniciar una transacción autorizada de alto valor Y para cuando esos fondos comienzan a moverse a través de los sistemas de pago nacionales o a cruzar fronteras, la ventana para recuperar ese dinero ya se está cerrando. Por eso creo que las instituciones financieras desempeñan un papel tan crucial aquí. A menudo somos la última línea de defensa antes de una pérdida irreversible. Lo que escucharás en este episodio Lo que nos revela el Informe sobre Delitos en Internet IC3 2023 acerca del aumento de las estafas de soporte técnico Un caso real que muestra cómo se desarrolla la manipulación por capas Las tácticas de suplantación de identidad mediante ingeniería social utilizadas por las redes de estafas Cómo la intervención en tiempo real contra el fraude puede interrumpir estas estafas Por qué la colaboración entre bancos y fuerzas del orden mejora la recuperación y la prevención Deberías escuchar este episodio si La detección de fraudes o la supervisión de centros de llamadas forma parte de tus responsabilidades Su institución atiende a clientes vulnerables a la explotación financiera de personas mayores Está revisando los controles de detección de transferencias salientes de alto riesgo Su organización está reforzando las estrategias de protección al cliente Si te gustó este episodio, asegúrate de suscribirte y dejar una reseña del pódcast en iTunes, Spotify, YouTube o en cualquier plataforma donde escuches pódcasts. Realmente ayuda a que más especialistas en la lucha contra el fraude encuentren estas conversaciones. Notas del episodio y puntos clave Antes de que profundicemos en las notas, quiero decir algo que es muy importante en casos como este. Cuando alguien se convierte en víctima de una estafa de soporte técnico, la primera respuesta siempre debe ser la empatía. Dios mío, siento muchísimo que te haya pasado esto. No es tu culpa. Estas estafas son llevadas a cabo por redes criminales organizadas que se especializan en la manipulación. Las víctimas no son descuidadas. Son blanco deliberado. ### Las estafas de soporte técnico se aprovechan de la urgencia y la autoridad Cuando observo cómo se desarrollan estas estafas, el denominador común siempre es la urgencia. Los estafadores utilizan tácticas de suplantación mediante ingeniería social para convencer a las víctimas de que algo terrible está a punto de suceder si no actúan de inmediato. A menudo fingen ser: Empresas de soporte tecnológico Organismos gubernamentales Instituciones financieras La estafa puede comenzar con una ventana emergente que afirma que la computadora de la víctima está infectada o comprometida. También puede ser una llamada telefónica falsificada que les dice que sus cuentas están siendo atacadas. Una vez que la víctima está preocupada, el estafador agrava la situación. Es entonces cuando entran en juego los fraudes mediante acceso remoto. El estafador puede guiar a la víctima paso a paso para que conceda acceso remoto o transfiera fondos como parte de lo que aparenta ser una “solución de seguridad”. Lo que quiero que los equipos de fraude reconozcan es que estas estafas no son solo anomalías en las transacciones. Son campañas de manipulación emocional. Cuando las instituciones comprenden esa dinámica, las estrategias de respuesta se vuelven más intencionales. Protocolos claros para pausar transacciones y guiones para el personal de primera línea pueden crear espacio para intervenir antes de que los fondos salgan de la cuenta. ### La intervención en tiempo real mejora los resultados Algo que he visto una y otra vez es que el momento oportuno importa más que casi cualquier otra cosa. Cuanto antes intervenga un equipo de fraude, mayor será la probabilidad de detener la pérdida. Una vez que los fondos se mueven a través de redes de estafas transfronterizas o se convierten en otros activos, la recuperación se vuelve extremadamente difícil. Por eso las estrategias de intervención en fraudes en tiempo real son tan importantes. Las instituciones deberían estar atentas a señales como: Detección de transferencias salientes de alto riesgo Momento inusual de la transacción Cambios de comportamiento en la actividad del cliente Los protocolos estructurados de pausa en las transacciones de clientes les dan a los empleados la capacidad de desacelerar la situación sin confrontar de inmediato al cliente de una manera que provoque pánico o resistencia. Esa pausa puede crear el momento necesario para romper el control psicológico del estafador. También creo firmemente que los empleados de primera línea deben sentirse respaldados a la hora de escalar sus preocupaciones. Cuando las instituciones formalizan la coordinación entre los equipos de fraude, los centros de atención telefónica y los grupos de cumplimiento, las intervenciones se vuelven mucho más coherentes. ### La colaboración fortalece la recuperación y la prevención Otra lección que se repite constantemente en estos casos es que las estafas de soporte técnico rara vez operan de forma aislada. Las operaciones de estafas de centros de llamadas a menudo cruzan fronteras internacionales. Las víctimas pueden estar en un país, mientras que la infraestructura de la estafa se encuentra en un lugar completamente distinto. Por eso es tan importante la colaboración entre los bancos y las fuerzas del orden. La presentación constante de informes a través del proceso de denuncia de estafas por parte de los consumidores permite a los investigadores conectar los puntos entre distintas instituciones e identificar redes de estafas de mayor alcance. Gran parte de los datos que respaldan el Informe sobre Delitos en Internet 2023 de IC3 proviene de estos reportes. Cuando las instituciones financieras aportan inteligencia y documentan los casos con claridad, se fortalece la defensa contra el fraude en las instituciones financieras y se mejoran las investigaciones transfronterizas. El liderazgo también desempeña un papel en la prevención. Las instituciones que priorizan la protección de los clientes vulnerables suelen invertir en: Campañas de educación para clientes Divulgación proactiva sobre concienciación de estafas Capacitación de primera línea para la detección de estafas Estos esfuerzos no solo reducen las pérdidas futuras, sino que también refuerzan la confianza. Las estafas de soporte técnico seguirán evolucionando. Pero las instituciones que combinan una supervisión sólida, empleados empoderados y la colaboración con las fuerzas del orden siempre estarán mejor posicionadas para proteger a sus clientes. ### Conclusión final Las estafas de soporte técnico no son simples fraudes. Son operaciones coordinadas de ingeniería social diseñadas para explotar la urgencia y la confianza. Los bancos y las cooperativas de crédito tienen una poderosa oportunidad de interrumpir estas estafas invirtiendo en: Intervención contra el fraude en tiempo real Protocolos estructurados de pausa de transacciones Fuerte conciencia en primera línea Colaboración con las fuerzas del orden Cuando esas piezas encajan, las instituciones se vuelven mucho más eficaces a la hora de proteger a las personas que dependen de ellas. La evolución de Banking on Fraudology La misión sigue siendo la misma: Elevar la educación sobre prevención del fraude. Fortalecer el liderazgo de la comunidad bancaria. Apoyar a los verdaderos operadores dentro de los bancos comunitarios y las cooperativas de crédito. Crear marcos sólidos para el desarrollo de comunidades contra el fraude. Impulsar el liderazgo de opinión en la prevención del fraude que esté bien fundamentado y no se base en exageraciones. El futuro de la prevención del fraude bancario depende de la comunidad. El futuro de la prevención del fraude en las cooperativas de crédito depende de la colaboración. El futuro de la evolución de la industria del fraude depende de la inteligencia compartida y de la alineación de valores. Estamos subiendo de nivel. Y lo estamos haciendo juntos. Mantente alerta, mantente informado y sigue impulsando la lucha contra el fraude.