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Fraudology
Estrategias de prevención de estafas al consumidor para plataformas fintech y cripto
Invitados: James Olden y Rob McCall
Vamos a desglosarlo.
Una de las partes más duras de trabajar en prevención del fraude es saber que, para cuando un cliente denuncia una estafa, el dinero muchas veces ya se fue.
Si trabajaste el tiempo suficiente en fraude, probablemente viste esto ocurrir más veces de las que te gustaría.
La víctima siente que algo no está bien. Pide ayuda. Pero la transacción ya sucedió.
Y por eso justamente quise tener esta conversación.
En este episodio hablo con James Olden y Rob McCall, de Uphold, sobre cómo se ve la prevención de estafas al consumidor cuando el foco está en detenerlas antes de que la transacción llegue a ocurrir.
Porque esto es lo que sigo viendo en fintech, plataformas cripto y servicios financieros.
Muchos programas antifraude siguen centrados sobre todo en la detección posterior al hecho.
Pero la verdadera oportunidad está antes en el proceso. Educar a los clientes. Interrumpir comportamientos sospechosos. Y crear sistemas que frenen las estafas antes de que el dinero salga de la cuenta.
James y Rob recorren el enfoque por capas que usan sus equipos para prevenir estafas como el fraude romántico, los esquemas de suplantación y las estafas de inversión que apuntan a los consumidores todos los días.
Y sinceramente, algunas de las estrategias que describen son cosas que ojalá más plataformas adoptaran.
Así se ve la prevención de estafas al consumidor en la práctica:
- educar a los clientes sobre las tácticas de estafa más comunes antes de que se topen con ellas
- identificar señales de comportamiento que indican que un usuario puede estar bajo presión de una estafa
- interrumpir transacciones con advertencias contextuales y acompañamiento
- construir confianza con los clientes mediante una comunicación proactiva sobre el fraude
Lo que escucharás en este episodio:
- Cómo las plataformas fintech pueden frenar estafas antes de que el cliente envíe dinero
- Por qué las estafas románticas y de inversión siguen siendo grandes amenazas
- El papel de la comunicación proactiva en la prevención del fraude al consumidor
- Cómo la empatía y la educación del cliente mejoran los resultados en prevención de estafas
- Por qué las defensas por capas son críticas para proteger a los usuarios cripto y fintech
Deberías escuchar este episodio si:
- trabajas en prevención del fraude, trust and safety o riesgo financiero
- gestionas programas antifraude para plataformas fintech o cripto
- quieres reducir las pérdidas por estafas de tus clientes
- te interesan los enfoques proactivos de prevención del fraude al consumidor
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