38 min
Fraudology
Métodos de fraude del cibercrimen: por qué 2020 fue un punto de inflexión para el fraude en comercio electrónico
Hoy hablo de los métodos de fraude del cibercrimen y de por qué 2020 se convirtió en semejante punto de inflexión para el fraude en comercio electrónico. Porque ese es realmente el asunto. Cuando los equipos de fraude empiezan a ver aumentos fuertes de contracargos, tomas de cuentas y reportes de tarjetas robadas, eso suele significar que algo más grande está pasando bajo la superficie. Significa que los sistemas y procesos en los que muchas empresas se han apoyado durante años ya no atrapan todo lo que fueron construidos para atrapar.
En este episodio de Fraudology me acompaña Eli Dominitz, director ejecutivo de Q6 Cyber, para repasar qué está haciendo el cibercrimen organizado para sortear las barreras de prevención que se habían vuelto estándar para identificar compras sospechosas y malas conductas en los últimos años. Ahondamos en la tecnología, los procesos y los métodos que usan los defraudadores, y también hablamos de algo de lo que las empresas pueden hacer para identificar estos patrones de aquí en adelante. Obviamente, no todo debería compartirse públicamente, pero aquí hay mucho que los equipos de fraude necesitan entender.
También entramos en el fraude por toma de cuentas, el fraude de reenvío de mercancía, el fraude con tarjetas robadas y los patrones difíciles de detectar que crecían rápido en 2020 y se expandían más allá de los grandes comercios corporativos. Y esto importa. Porque los métodos del cibercrimen no se quedan contenidos en un segmento por mucho tiempo. Si los grandes comercios ya están sintiendo el dolor, las empresas más pequeñas suelen ser las siguientes. Justo por eso los equipos de fraude necesitan mejor visibilidad sobre cómo cambian los métodos de fraude en línea y sobre qué revelan esos giros acerca de los huecos de proceso, la estrategia de prevención y el papel de la inteligencia de amenazas.
Esto es lo que significa en la práctica esa mirada al fraude:
- Los métodos del cibercrimen suelen hacerse visibles primero por el aumento de contracargos, las tomas de cuentas y los reportes de tarjetas robadas
- El cibercrimen organizado se adapta rápido cuando las barreras de prevención se vuelven predecibles
- El fraude difícil de detectar suele señalar huecos de proceso más profundos, no solo picos temporales
- La prevención en comercio electrónico funciona mejor cuando los equipos entienden no solo los resultados, sino las tácticas que hay detrás
Lo que escucharás en este episodio:
- Por qué 2020 provocó un giro tan brusco en los métodos del cibercrimen para las empresas de comercio electrónico
- Cómo evolucionaban entonces el fraude por toma de cuentas, el de reenvío de mercancía y el de tarjetas robadas
- Qué estaban viendo Eli Dominitz y Q6 Cyber en el cibercrimen organizado y en las conductas de fraude emergentes
- Por qué las barreras de prevención que antes funcionaban bien empezaban a pasar por alto los nuevos patrones de ataque
- Cómo la inteligencia de amenazas y una estrategia de prevención más fuerte ayudan a los equipos a responder mejor
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en fraude, comercio electrónico, pagos o riesgo y quieres entender mejor los métodos del cibercrimen
- Necesitas una perspectiva práctica sobre la toma de cuentas, el reenvío de mercancía y el fraude difícil de detectar
- Quieres una visión más clara del cibercrimen organizado, sus tácticas y los métodos de fraude en línea
- Estás revisando huecos de proceso, barreras de prevención o la estrategia general antifraude del comercio electrónico
- Te importan el aumento de contracargos, las nuevas conductas de fraude y cómo la inteligencia de amenazas mejora las decisiones
Si te gustó este episodio, no olvides suscribirte y dejar una reseña del podcast en iTunes, Spotify, YouTube o donde sea que escuches podcasts. Ayuda mucho a difundirlo.
