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Fraudology
Disuasión de ciberdelincuentes: cómo los equipos antifraude pueden buscar consecuencias reales
Invitados: Robert Capps y Eric Boles
Hoy hablo con Robert Capps y Eric Boles sobre algo en lo que piensan muchísimos profesionales antifraude, pero que muy pocos llegan a ver en la vida real: la disuasión de ciberdelincuentes que va más allá de bloquear el pedido, cerrar la cuenta o asumir la pérdida.
Porque si trabajas en fraude el tiempo suficiente, sabes que la parte frustrante no siempre es detectar el patrón. Es saber que la misma red muchas veces seguirá adelante, se reagrupará y volverá por otro lado. Por eso importa esta conversación. Robert y Eric ayudaron a construir en StubHub algo que muchas empresas ni siquiera intentan: una unidad interna de investigaciones centrada en conectar actividad, identificar a las personas detrás de las pantallas y trabajar con las fuerzas del orden para generar consecuencias de verdad.
Y eso importa.
Porque las investigaciones posteriores a la transacción no son solo una cuestión de revancha, y desde luego no son solo para contar una buena batallita después. Pueden reducir ataques repetidos. Pueden respaldar la recuperación de restituciones por fraude. Pueden dejar al descubierto redes de fraude organizado vinculadas a otra actividad delictiva. Y pueden cambiar la forma en que una empresa piensa la prevención del fraude a largo plazo.
Esto es lo que ese enfoque significa en la práctica:
- La disuasión de ciberdelincuentes se refuerza cuando los equipos antifraude van más allá de la respuesta transacción a transacción
- Las investigaciones posteriores a la transacción pueden conectar cuentas, pedidos, dispositivos y personas en un caso mucho más claro
- La colaboración con las fuerzas del orden funciona mejor cuando las empresas aportan pruebas organizadas y no solo frustración
- La estrategia de disuasión del fraude es mucho más eficaz cuando los delincuentes enfrentan consecuencias en el mundo real
Lo que escucharás en este episodio:
- Por qué StubHub creó una unidad interna de investigaciones centrada en llevar a juicio a los defraudadores
- Cómo las investigaciones posteriores a la transacción ayudaron a conectar fraude a gran escala con grupos criminales organizados
- Qué aprendieron Robert y Eric sobre el enjuiciamiento de redes de fraude y la colaboración con las fuerzas del orden
- Por qué las investigaciones de fraude en marketplaces pueden generar beneficios más allá de la reducción inmediata de pérdidas
- Cómo los comercios y los marketplaces pueden pensar de otra manera la prevención del fraude a largo plazo
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en fraude, trust and safety, investigaciones o riesgo y quieres una estrategia de disuasión del fraude más madura
- Alguna vez te has preguntado si las redes de fraude organizado se pueden identificar y enjuiciar de verdad
- Quieres entender mejor la construcción de casos de fraude y la colaboración con las fuerzas del orden
- Te importan las investigaciones de fraude en marketplaces, las investigaciones de fraude en comercios o la recuperación de restituciones
- Estás pensando en cómo encaja la disuasión de ciberdelincuentes dentro de una estrategia más amplia de operaciones antifraude
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