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Fraudology
Resumen de noticias sobre fraude: estafas, fraude en solicitudes y manipulación de crédito
Hoy quiero hablar sobre las estafas de suplantación en el comercio minorista y sobre cómo las grandes marcas están respondiendo a un aumento de los fraudes que se aprovechan de los nombres de empresas de confianza.
Las estafas de suplantación de identidad se han convertido en una de las formas más extendidas de fraude basado en ingeniería social. Los delincuentes se hacen pasar por marcas muy conocidas como Amazon, Microsoft y Best Buy para engañar a las víctimas y lograr que envíen dinero, compren tarjetas de regalo o compartan información personal sensible.
En este episodio, comparto ideas de una conversación extraoficial con un experto en fraude de una gran cadena minorista, quien describió las tácticas reales que las marcas están utilizando para combatir estas estafas.
Los minoristas están implementando cada vez más estrategias para detectar actividades sospechosas con tarjetas de regalo, identificar patrones de sitios web falsos de comercios y cerrar números de teléfono utilizados por estafadores.
La lucha contra las estafas de suplantación de comercios es compleja porque estas estafas a menudo ocurren fuera de los sistemas del minorista. Los estafadores manipulan directamente a las víctimas mediante llamadas telefónicas, correos electrónicos y sitios web falsos.
Pero los minoristas están encontrando formas de intervenir, proteger a los clientes y desbaratar estas operaciones de fraude.
Lo que escucharás en este episodio
- Cómo el fraude de suplantación de marca tiene como objetivo a empresas de confianza como Amazon, Microsoft y Best Buy
- Por qué la prevención de estafas con tarjetas de regalo se ha convertido en una prioridad principal para los minoristas
- Cómo los minoristas llevan a cabo la eliminación de números de teléfono utilizados en estafas y desmantelan la infraestructura de fraude
- Cómo es la detección de sitios web falsos de minoristas en campañas de estafas a gran escala
- Por qué el monitoreo de actividad sospechosa con tarjetas de regalo ayuda a identificar posibles víctimas de estafas
- Cómo colaboran los minoristas con las fuerzas del orden en estrategias para dar de baja sitios web de estafas
Deberías escuchar este episodio si
- Trabajas en la prevención del fraude minorista y quieres mejores estrategias para detener las estafas de suplantación en el comercio minorista
- Gestionas programas de tarjetas de regalo y necesitas una prevención de estafas más sólida para los equipos de tarjetas de regalo
- Capacita a empleados minoristas y busca orientación sobre la formación de los empleados de tienda para prevenir estafas
- Apoyar las operaciones contra el fraude que atienden a víctimas angustiadas por estafas
- Preocuparse por la educación del consumidor sobre el fraude por suplantación de identidad y la protección de los clientes
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Notas del episodio y puntos clave
Por qué las estafas de suplantación de comercios minoristas siguen en aumento
Permítanme reorganizar la sala por un momento.
Las estafas de suplantación de comercios tienen éxito porque los delincuentes se aprovechan de algo extremadamente poderoso: la confianza en la marca.
Es mucho más probable que los consumidores respondan cuando un mensaje parece provenir de una empresa que reconocen. Los estafadores se aprovechan de esa confianza haciéndose pasar por marcas como Amazon, Microsoft o Best Buy.
Estas estafas a menudo afirman que la cuenta de un cliente ha sido comprometida, que se ha realizado una compra sospechosa o que se requiere una acción urgente.
Luego se indica a las víctimas que llamen a un número de soporte, visiten un sitio web o compren tarjetas de regalo como parte del proceso de “resolución”.
El fraude por suplantación de marca funciona porque la estafa resulta creíble.
Y una vez que la víctima cree que la comunicación de la marca es legítima, la ingeniería social hace la mayor parte del trabajo.
Fraude con tarjetas de regalo e intervención con las víctimas
Uno de los elementos más comunes en las estafas de suplantación de comercios implica el uso de tarjetas de regalo.
Los estafadores con frecuencia indican a las víctimas que compren tarjetas de regalo y lean los códigos por teléfono o envíen fotos de dichos códigos.
Por eso, la supervisión de actividades sospechosas con tarjetas de regalo se ha convertido en un mecanismo de defensa tan crucial para los minoristas.
Los minoristas capacitan a sus empleados para reconocer las señales de advertencia cuando los clientes compran grandes cantidades de tarjetas de regalo o parecen angustiados durante las transacciones.
La capacitación de los empleados de la tienda sobre estafas puede ayudar al personal a identificar cuándo un cliente podría estar siendo presionado por un estafador.
En algunos casos, los empleados intervienen y advierten a las posibles víctimas antes de que se complete el fraude.
La intervención con posibles víctimas de fraude en establecimientos minoristas puede marcar una gran diferencia para detener las estafas antes de que se pierda dinero.
Cómo los minoristas desmantelan la infraestructura de estafas
Otra estrategia importante consiste en desmantelar la infraestructura de la que dependen los estafadores.
Los minoristas persiguen activamente la eliminación de números de teléfono utilizados en estafas contra comercios y aplican estrategias para dar de baja sitios web fraudulentos.
Estos esfuerzos a menudo implican monitorear campañas de estafas, identificar dominios maliciosos y denunciarlos para su eliminación.
Los minoristas también pueden colaborar con empresas de tecnología y agencias de aplicación de la ley para cerrar centros de llamadas de estafas y sitios web fraudulentos.
La colaboración con las fuerzas del orden contra las estafas desempeña un papel importante aquí, especialmente cuando las operaciones fraudulentas se extienden por múltiples jurisdicciones internacionales.
Eliminar un solo número de teléfono o dominio puede no detener por completo una operación de estafa, pero puede ralentizarla e incrementar la fricción para los delincuentes que la llevan a cabo.
Cómo crear un plan de respuesta ante fraudes para minoristas
Los minoristas que se enfrentan a estafas de suplantación de identidad necesitan estrategias de respuesta coordinadas.
Un manual de respuesta ante fraudes para minoristas suele incluir la supervisión de actividades sospechosas, el seguimiento de campañas de estafas y una respuesta rápida cuando surgen nuevas tácticas de suplantación.
Los equipos de fraude también invierten en capacitación para la gestión de crisis dirigida a los equipos que atienden llamadas de víctimas angustiadas.
Estas conversaciones pueden ser emocionalmente intensas. Es posible que las víctimas ya hayan perdido dinero o se sientan avergonzadas por lo que ocurrió.
Una capacitación adecuada ayuda a los equipos de fraude a apoyar a las víctimas y, al mismo tiempo, recopilar información valiosa sobre cómo se desarrolló la estafa.
Esa información puede ayudar a prevenir futuras estafas.
Educar a los consumidores sobre el fraude por suplantación de identidad
En última instancia, prevenir las estafas de suplantación de identidad en el comercio minorista requiere más que controles internos contra el fraude.
La concienciación de los consumidores desempeña un papel fundamental.
Los minoristas a menudo lanzan campañas de educación pública que explican cómo las empresas legítimas se comunican con los clientes y advierten a los consumidores sobre tácticas comunes de estafa.
La educación del consumidor sobre el fraude por suplantación ayuda a los clientes a reconocer las señales de advertencia y evitar convertirse en víctimas de estafas que se aprovechan de marcas de confianza.
Cuando los consumidores entienden cómo operan los estafadores, están mucho mejor preparados para protegerse.
Reflexiones finales
La conclusión más importante de este episodio es sencilla.
Las estafas de suplantación de comercios no van a desaparecer.
Pero los minoristas se están volviendo más inteligentes a la hora de detectar estafas, intervenir con las víctimas y desmantelar la infraestructura utilizada por las redes de fraude.
Cuanto más colaboren los equipos antifraude con los comercios, las fuerzas del orden y los consumidores, más sólida será la defensa contra el fraude por suplantación de identidad.
Mantente alerta, mantente informado y sigue impulsando la lucha contra el fraude.
