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Fraudology
Colaboración del equipo de fraude: cómo los equipos del comercio minorista construyen mejores defensas
Invitado: Eric Rainsberg
Si trabajas en prevención del fraude, probablemente ya lo sabes.
El fraude rara vez es solo un problema del equipo de fraude.
Toca a marketing. A atención al cliente. A finanzas. A tecnología. A operaciones. Y a veces incluso a recursos humanos. Lo que significa que los mejores programas antifraude dependen casi siempre de relaciones internas sólidas.
De eso hablamos exactamente en este episodio.
Antes de dar paso al invitado de hoy, empiezo con un segmento “What the Fraud” sobre un caso reciente de un exempleado de Amazon detenido por emitir reembolsos fraudulentos. El fraude interno en devoluciones es algo sobre lo que llevo mucho tiempo educando a las empresas de comercio electrónico, porque los riesgos suelen subestimarse.
Y sinceramente, los controles en torno a los flujos de reembolso a veces son más débiles de lo que la gente espera.
Así que desgloso ese caso y repaso algunas de las señales que las empresas deberían vigilar al construir controles internos sobre las devoluciones.
Después me acompaña Eric Rainsberg, director de estrategia y analítica de fraude en Macy’s. Eric lleva años siendo un referente en el fraude del comercio minorista en línea, y en esta conversación cuenta cómo empezó en el fraude, algunos casos memorables que ha investigado y cómo enfoca su equipo la prevención dentro de una gran organización minorista.
Exacto.
Una de las cosas que aprecio de la perspectiva de Eric es cuánto énfasis pone en la colaboración. Los equipos de fraude pueden construir grandes sistemas de detección, pero si otros departamentos no entienden los riesgos ni las señales, prevenir se vuelve mucho más difícil.
Así se ve en la práctica esa colaboración del equipo de fraude:
- La prevención mejora cuando los equipos construyen relaciones sólidas entre funciones
- Los controles del fraude interno en devoluciones exigen coordinación entre fraude, finanzas y atención al cliente
- El liderazgo antifraude en el comercio minorista depende de la comunicación entre departamentos
- La estrategia y la analítica de fraude se vuelven más eficaces cuando las señales se comparten internamente
Lo que escucharás en este episodio:
- Qué enseña sobre el riesgo interno el reciente caso de fraude en devoluciones dentro de Amazon
- Cómo la colaboración ayuda a prevenir el abuso de devoluciones en grandes organizaciones
- Por qué las alianzas interfuncionales mejoran la investigación y la respuesta
- Cómo trabajan los equipos antifraude de Macy’s con marketing, tecnología y finanzas
- Cómo son la estrategia y la analítica de fraude en operaciones reales del comercio minorista
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en prevención del fraude en comercio electrónico o en operaciones del comercio minorista
- Quieres mejorar las relaciones de prevención entre departamentos
- Estás lidiando con riesgos de fraude interno en devoluciones o con casos de abuso
- Te importa la influencia del equipo de fraude dentro de grandes organizaciones
- Quieres una perspectiva práctica de alguien con experiencia liderando el fraude en el comercio minorista
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