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Fraudology
Lavado de dinero con tarjetas de regalo: las tendencias de fraude que vigilo en 2022
Invitado: Gil Rosenthal
Bienvenidos de nuevo a Fraudology y, sinceramente, este episodio es en parte un repaso de las noticias de fraude y en parte una llamada de atención. Me acompaña Gil Rosenthal y repasamos varios hilos que me llamaron la atención a finales de 2021 y de cara a 2022\. A primera vista pueden parecer historias separadas. Las secuelas del fraude en el PPP. El lavado de dinero con tarjetas de regalo. Los bots de contraseñas de un solo uso. Las tendencias de fraude en devoluciones. Pero, si tomas distancia, todas apuntan al mismo problema de fondo.
El panorama del fraude está cambiando rápido.
Y no solo en un canal o en un sector. Veo cada vez más solapamiento entre el delito financiero, el abuso en el ecommerce, el abuso de los pagos digitales y ese tipo de ataques que antes parecían más aislados. Eso importa porque los equipos de fraude ya no pueden permitirse mirar estos problemas de uno en uno. El tejido que los conecta es la verdadera historia.
Buena parte de esto se reduce a la escala, la monetización y cómo los delincuentes reutilizan lo que funciona. El dinero robado en un esquema puede financiar el siguiente. El valor almacenado se convierte en un vehículo, no solo en una función del producto. Los bots son cada vez mejores esquivando controles que antes aguantaban. Y los abusos más antiguos, como el fraude en devoluciones, siguen aquí, siguen siendo caros y siguen evolucionando.
Esto es lo que ese cambio en el fraude significa en la práctica:
- El lavado de dinero con tarjetas de regalo no es solo un problema de pagos: es un problema más amplio de fraude con valor almacenado
- Es probable que las secuelas del fraude en el PPP financien ataques futuros en lugar de quedarse quietas
- Los bots de contraseñas de un solo uso muestran lo rápido que se adaptan los delincuentes a los controles de autenticación habituales
- Las tendencias de fraude en devoluciones siguen generando pérdidas aunque las amenazas más nuevas se lleven más atención
Lo que escucharás en este episodio:
- Por qué el lavado de dinero con tarjetas de regalo merece más atención de los equipos de fraude y riesgo
- Cómo las secuelas del fraude en el PPP pueden funcionar como un fondo de guerra para la actividad delictiva futura
- Qué me dicen los bots de contraseñas de un solo uso sobre el fraude impulsado por bots y los cambios en el fraude online
- Por qué el fraude con valor almacenado y el fraude en las wallets de consumo siguen creciendo como preocupación
- Cómo encajan las tendencias de fraude en devoluciones en el panorama más amplio de las tendencias de fraude de 2022
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en fraude, riesgo, pagos o trust and safety y quieres un repaso práctico de las noticias de fraude
- Necesitas entender el lavado de dinero con tarjetas de regalo y otros patrones de fraude con valor almacenado
- Estás siguiendo las amenazas de fraude emergentes ligadas al abuso de los pagos digitales y al fraude impulsado por bots
- Quieres entender mejor cómo las secuelas del fraude en el PPP podrían afectar al fraude en 2022
- Te interesan las tendencias de fraude en devoluciones y cómo encajan en una historia de fraude mucho más amplia
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