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Fraudology
Fraude en las compras navideñas: últimas tendencias y consejos de prevención
Hoy hablamos sobre el fraude en las compras navideñas y las tácticas en evolución que utilizan los estafadores durante la temporada alta de comercio electrónico.
Las fiestas siempre traen un mayor volumen de transacciones. Eso también significa un aumento de la actividad fraudulenta.
Pero el panorama del fraude sigue cambiando. Los delincuentes se adaptan rápidamente a los cambios en las plataformas, las políticas de los comercios y las acciones de control.
En este episodio analizamos varias historias recientes de fraude que muestran cómo está evolucionando el cibercrimen, incluyendo mercados de fraude que se trasladan a nuevas plataformas de redes sociales, cambios en las políticas de devoluciones del comercio minorista y nuevas tácticas de estafa dirigidas a los consumidores.
Lo que escucharás en este episodio
- Cómo están evolucionando las tendencias de fraude en las compras navideñas en las plataformas de comercio electrónico
- Por qué las plataformas de ciberdelincuencia están migrando de Telegram a redes sociales más nuevas
- Cómo la actividad en los mercados de fraude de Threads está facilitando la venta de tarjetas de crédito robadas
- Qué están haciendo los minoristas para mejorar la prevención del fraude en devoluciones
- Por qué la vinculación de transacciones para evitar contracargos es importante al implementar tarifas de devolución
- Cómo las operaciones de las fuerzas del orden, como el cierre de Popeye Tools, afectan a las redes de ciberdelincuencia
Deberías escuchar este episodio si
- Trabajas en la prevención del fraude en comercio electrónico o en la gestión de riesgos en el sector minorista
- Supervisar los riesgos de fraude para los comercios en línea durante los períodos de mayor actividad de compras
- Gestionar estrategias de prevención del fraude en devoluciones o programas de prevención de contracargos
- Supervisar las tendencias de fraude digital en las plataformas de redes sociales
- Desea obtener información práctica sobre la mitigación del fraude de comerciantes y los riesgos de fraude estacionales
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Notas del episodio y puntos clave
Los mercados de fraude están cambiando de plataforma
Desglosemos esto.
Las comunidades dedicadas al fraude se adaptan constantemente a las medidas de control y a las políticas de las plataformas.
Durante años, Telegram fue un importante centro para mercados de fraude que vendían datos de tarjetas de crédito robadas, cuentas comprometidas y herramientas de fraude.
Pero los delincuentes están experimentando cada vez más con nuevas plataformas.
Informes recientes muestran que los estafadores han comenzado a usar la plataforma Threads de Meta para anunciar la venta de tarjetas de crédito robadas y otros servicios de ciberdelincuencia.
Este tipo de migración de plataformas de ciberdelincuencia pone de relieve lo rápido que cambian los ecosistemas de fraude cuando aumenta la presión de las autoridades.
Mercados de fraude en redes sociales
La actividad de los mercados de fraude en Threads demuestra cómo las plataformas de redes sociales pueden convertirse de forma involuntaria en centros de ciberdelincuencia.
Los vendedores de fraude pueden publicar anuncios de datos de tarjetas robadas, cuentas comprometidas o tutoriales sobre fraude.
Estas publicaciones a menudo se disfrazan utilizando lenguaje codificado o imágenes que eluden los sistemas automatizados de moderación.
Las operaciones de ciberdelincuencia en redes sociales pueden propagarse rápidamente porque las plataformas permiten una comunicación ágil entre compradores y vendedores.
Los minoristas responden al fraude en devoluciones
Los minoristas también están respondiendo a otro gran desafío: el abuso de devoluciones.
La prevención del fraude en las devoluciones se está convirtiendo en una prioridad para muchas marcas.
Empresas como Saks Fifth Avenue y Zara han comenzado a implementar políticas de devolución más estrictas y a explorar estrategias de cobro por devoluciones para reducir los abusos.
Pero las políticas de cobro por devoluciones pueden generar consecuencias no deseadas.
Si los comercios no vinculan correctamente las devoluciones con la transacción original, los clientes pueden impugnar la comisión a través de su banco.
Por eso, vincular las transacciones para evitar contracargos es fundamental al implementar políticas relacionadas con devoluciones.
Operativos de las fuerzas del orden y ecosistemas de fraude
Otro tema tratado en este episodio tiene que ver con el desmantelamiento de Popeye Tools.
Popeye Tools era un importante mercado de ciberdelincuencia que ofrecía herramientas y servicios de fraude a criminales.
Las operaciones de las fuerzas del orden que desmantelan estas plataformas pueden interrumpir temporalmente los ecosistemas de fraude.
Pero históricamente, a menudo surgen nuevos mercados para reemplazar a los que son cerrados.
Los ecosistemas de fraude son resilientes y los delincuentes reconstruyen rápidamente la infraestructura en nuevas plataformas.
Estafas a consumidores dirigidas a clientes bancarios
Por último, este episodio destaca la estafa telefónica de Star 72.
Esta estafa consiste en que delincuentes manipulan los sistemas telefónicos para hacerse pasar por bancos o instituciones financieras.
Las víctimas pueden ser engañadas para que compartan información confidencial o autoricen transacciones fraudulentas.
Estafas telefónicas como esta demuestran cómo los delincuentes combinan trucos técnicos con ingeniería social para aprovecharse de la confianza.
La conclusión principal de este episodio es sencilla.
El fraude en las compras navideñas evoluciona rápidamente a medida que los delincuentes se adaptan a las nuevas tecnologías, plataformas y políticas de los comercios.
Los comercios que se mantengan informados sobre las tendencias de fraude en el comercio electrónico y refuercen sus controles de prevención del fraude estarán mejor preparados para gestionar los riesgos durante las temporadas altas de compras.
Mantente alerta, mantente informado y sigue impulsando la lucha contra el fraude.
