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Fraudology
Fraude en la verificación de documentos de identidad: las amenazas que los equipos aún subestiman
Invitado: David Maimon
En este episodio continúo mi conversación con David Maimon y, sinceramente, aquí entramos en la parte del fraude para la que muchas empresas todavía no están del todo preparadas. Hablamos del fraude en la verificación de documentos de identidad, de las amenazas que el equipo de David rastrea mediante investigación real del submundo criminal y de por qué algunos de los mayores riesgos para las empresas estadounidenses ya no vienen de un actor extranjero lejano. Vienen de mucho más cerca de casa.
Y eso es un problema.
Porque muchos programas antifraude se construyeron sobre supuestos antiguos. Amenazas extranjeras. Rutas de ataque conocidas. Herramientas de detección que funcionaban bastante bien hace unos años. Pero cuando miras lo que ocurre ahora, sobre todo con documentos de identidad robados, identidades sintéticas, tendencias de fraude con cheques y fraude en reclamaciones de reembolso, la presión está cambiando. Y algunas brechas de detección son cada vez más fáciles de explotar para los criminales.
David comparte lo que su Evidence Based Cybersecurity Research Group viene observando sobre los grupos de cibercrimen, los efectos de la inestabilidad global en los patrones de fraude y por qué el cibercrimen doméstico se ha vuelto un problema tan serio para las empresas y entidades financieras estadounidenses. También entramos en una de las verdades más incómodas de toda la conversación. Si sigue siendo demasiado fácil obtener documentación de identidad de forma fraudulenta, las empresas privadas solo pueden hacer hasta cierto punto por su cuenta.
Y eso importa.
Porque el fraude en la verificación de documentos de identidad no es solo un problema de proveedor o de flujo de trabajo. Es parte de un problema de ecosistema mucho mayor. Y si los equipos de fraude no prestan atención al entorno más amplio en el que ocurren estos delitos, van a seguir sorprendiéndose con tácticas que llevan tiempo circulando en el submundo.
Esto es lo que significa en la práctica:
- El fraude en la verificación de documentos es cada vez más difícil de frenar porque los documentos falsos y robados se usan con más facilidad de lo que muchas empresas creen
- El cibercrimen doméstico crea para las empresas estadounidenses un entorno de fraude muy distinto del que suponían los viejos modelos de amenaza extranjera
- Las brechas de detección se ensanchan mucho cuando las debilidades en la verificación documental se combinan con identidades sintéticas, fraude con cheques y abuso en la apertura de cuentas
- La inteligencia sobre cibercrimen y la investigación en prevención del fraude importan más cuando el panorama de amenazas cambia más rápido que muchos controles
Lo que escucharás en este episodio:
- Qué está viendo el equipo de David Maimon en su investigación del submundo criminal sobre fraude de identidad, fraude con cheques y tácticas emergentes
- Por qué el fraude en la verificación de documentos de identidad y sus debilidades siguen siendo un problema tan grande para las empresas de Estados Unidos
- Cómo han cambiado el cibercrimen doméstico y las amenazas de fraude en Estados Unidos en los últimos años
- Por qué las identificaciones y pasaportes falsos, las identidades sintéticas y los documentos de identidad robados siguen creando grandes desafíos de prevención
- Qué deberían aprender ya los equipos de fraude si quieren prevenir mejor el fraude de identidad antes de que la próxima ola de ataques crezca todavía más
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en fraude, fintech, banca, ecommerce o riesgo y necesitas entender mejor el fraude en la verificación de documentos de identidad
- Quieres mejor inteligencia sobre las amenazas que se discuten en los foros criminales antes de que se conviertan en tu problema
- Estás lidiando con brechas de detección ligadas a identidades sintéticas, fraude con cheques o documentos de identidad robados
- Necesitas una visión más realista del cibercrimen doméstico y de por qué las amenazas de fraude en Estados Unidos son cada vez más difíciles de detectar
- Te interesa la investigación en prevención que conecta la protección contra el fraude de identidad con las tácticas que los criminales usan ahora
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