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Fraudology
Investigaciones postransacción: John Matas sobre los ataques de fraude y el trabajo con las fuerzas del orden
Hoy hablamos de las investigaciones postransacción y de por qué importan mucho más cuando los ataques de fraude están aumentando tanto en el canal en línea como en tienda.
Me senté con John Matas, responsable de Operaciones Globales de Fraude y Riesgo en Etsy, para la primera parte de una conversación muy reflexiva sobre lo que ha visto cambiar en el fraude en los últimos años. Hablamos de su paso de un minorista tradicional a un marketplace de dos lados en crecimiento, de lo que reveló esa transición sobre las operaciones de fraude en marketplaces, de por qué las pérdidas por fraude parecen haber aumentado tan drásticamente y de lo que los equipos de fraude necesitan entender sobre las investigaciones y el trabajo con las fuerzas del orden.
John aporta el tipo de perspectiva que siempre agradezco, porque está anclada en la operación real. Ha visto el fraude desde varios ángulos, entiende tanto el entorno del retail como el de los marketplaces y sabe que una buena estrategia antifraude no va solo de prevenir en la parte alta del embudo. También va de lo que ocurre después de la transacción, de cómo se construyen los casos y de lo que los equipos pueden aprender cuando investigan lo que ya se coló.
Y eso importa.
Porque las investigaciones postransacción no van solo de mirar hacia atrás. Pueden sacar a la luz patrones de ataque, mejorar la construcción de casos de fraude, reforzar los controles futuros y, a veces, ayudar a que se persiga judicialmente a los delincuentes. Eso es especialmente importante cuando el fraude es cada vez más coordinado, más caro y más difícil de ignorar.
Lo que escucharás en este episodio:
- Qué notó John al pasar del retail tradicional al fraude en un marketplace de dos lados
- Por qué el aumento de los ataques y las tendencias de pérdidas por fraude se han vuelto más severos en los últimos años
- Cómo las investigaciones postransacción pueden mejorar las investigaciones de prevención y la construcción de casos
- Cuáles son los beneficios y los riesgos cuando los equipos se apoyan más en el análisis del fraude después de la compra
- Por qué trabajar con las fuerzas del orden puede importar al perseguir a los delincuentes en el retail y en los marketplaces
Deberías escuchar este episodio si:
- Lideras equipos de fraude, riesgo o confianza y seguridad y quieres una visión más sólida de las investigaciones postransacción
- Trabajas en operaciones de fraude en marketplaces o en marketplaces de dos lados y necesitas una visión práctica
- Te importan las investigaciones de fraude, la construcción de casos y las tendencias del fraude minorista organizado
- Quieres entender los retos de trabajar con las fuerzas del orden en casos de fraude
- Necesitas mejor contexto sobre las tendencias de pérdidas y la creciente complejidad de los ataques de fraude
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