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Fraudology
El ciclo de vida de una estafa: por qué toda empresa debe conocer su papel
Invitada: Ayelet Biger-Levin
Hoy hablo del ciclo de vida de una estafa y, sinceramente, es una de esas conversaciones que creo que más empresas deberían tener antes de verse obligadas a tenerla. Porque muchos negocios siguen pensando que las estafas ocurren en otra parte, en otra plataforma, a otro equipo, después de otro fallo.
Eso no suele sostenerse mucho tiempo.
Me senté con Ayelet Biger-Levin para hablar de cómo es realmente el ciclo de vida de una estafa, de cómo encajan en él distintas empresas y plataformas, y de por qué eso importa tanto ahora mismo. Porque si tu negocio existe en línea de forma significativa, hay muchas probabilidades de que esté tocando alguna parte del recorrido de una estafa: donde se aborda a la víctima, donde se la manipula, por donde paga, hacia donde se la redirige o donde se la silencia.
Y esa es la parte sobre la que las empresas necesitan ser honestas.
Esta conversación también entra en algo más grande que las estafas: la crisis de confianza digital que tantos consumidores están viviendo. A la gente se la ataca por llamadas, mensajes, webs, marketplaces, plataformas sociales y herramientas financieras. La confianza se erosiona desde todos los frentes. Y cuando las empresas no entienden su papel dentro de las estafas, suelen subestimar tanto el daño como la responsabilidad.
Ayelet aporta una perspectiva muy útil porque ha pasado años en fraude y ciberseguridad trabajando estrechamente con grandes entidades financieras, y ahora aplica esa experiencia en una startup centrada en prevenir estafas al consumidor y educar a las víctimas. Ese giro tiene mucho sentido para mí. Porque cuanto más se descontrola la actividad de las estafas, más importante es ayudar a los consumidores a entender a qué se enfrentan antes de que el daño esté hecho.
Esto es lo que significa en la práctica ese ciclo de vida de una estafa:
- Necesito entender dónde encaja mi empresa dentro del ecosistema de las estafas en línea, no solo si el fraude ocurre directamente en mi plataforma
- Necesito mapear el recorrido de la estafa para ver cómo mueven los delincuentes a las víctimas de un punto de contacto a otro
- Necesito más conciencia del riesgo de estafas en toda la empresa, no solo en los equipos de fraude o de confianza y seguridad
- Necesito tratar la estrategia de confianza y seguridad como parte de la confianza digital a largo plazo y no solo como respuesta puntual a incidentes
Lo que escucharás en este episodio:
- Por qué el ciclo de vida de una estafa importa a toda empresa que opere en línea
- Cómo la prevención de estafas al consumidor empieza por entender todo el camino que recorre una víctima
- Cómo se ve una crisis de confianza digital para consumidores, plataformas y empresas
- Por qué el abuso de una plataforma pasa desapercibido cuando cada equipo solo mira su parte del problema
- Cómo la colaboración entre quienes combaten el fraude mejora la detección de estafas y los avisos al consumidor
Deberías escuchar este episodio si:
- Trabajas en fraude, confianza y seguridad, ciberseguridad, pagos o riesgo y quieres ver con más claridad el papel de tu plataforma en las estafas
- Necesitas mapear mejor el recorrido de la estafa o mejorar la detección en todos los canales
- Te importan la prevención de estafas al consumidor, la educación de las víctimas o la prevención de estafas financieras
- Estás viendo abuso de tu plataforma y quieres una estrategia de confianza y seguridad más sólida
- Quieres entender cómo se conectan las estafas por mensaje y por llamada con el ecosistema más amplio de las estafas en línea
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